Einleitung

BIMeta, DeutschlandUnternehmen,welchespezialisiertinEntwicklungeinzigartigAnwendungenfürArchitekten,Ingenieure,undAuftragnehmer,istgewidmetnachbleibenvonallesAnti-GeldWaschwäsche(Aml)undGegenläuferdieFinanzierungvonTerrorismus(Cft)GesetzeundVorschriftenindieVereinigtes KönigreichStaatenalsgutalsdieSetzeweitervondieFinanzielle UnterstützungAktionAufgabeKraft(Fatf).DasPolitikwarerstelltnachSchutzunsereUnternehmenundKundendienstgegendieGefahrenvonGeldWaschwäsche(Ml),TerroristFinanzierung(Tf),undProliferationFinanzierung(Pf)alsTeilvonunsereEngagementnachaufrechterhalteneinrobustAml/cftProgramm.

UnsereAml/cftPolitikistbestimmtnachHaltestelleunsereGeschäftskundenvonseinverwendetalseinRohrleitungfürrechtswidrigOperationen,solchealsMl,Tf,undPf.EsbeschreibtdieSchrittewirnehmennacherkennenundbestätigenunsereKundenIdentitäten,findenfragwürdigTransaktionen,undBerichtigungsienachdieangemessenBehörden.Alle anzeigenvonunsereMitarbeiterMitglieder,unabhängigAuftragnehmer,Vertreter,undalleDrittanbieterServiceleistungenAnbieterSchauspielerweiterunsereAuftragsindThemanachdasPolitik.

Wir werdenverstehen, wieentscheidendesistnachhalteneinrobustAml/cftProgrammübersichtinOrt, undwirsindgewidmetnachtununsereteilennachVorauskasseSicherheitundSicherheitindieFinanzielleIndustrie.Wir werdenkannmachensicherdassunsereUnternehmenistleitetselbstineintransparentundmoralischaufrechtArt,beitragennachdieAllgemeinesIntegritätvondieFinanzielleSystem,vonbleibenvondieRegelnundVorschriftenetabliertvondieUS-DollarundFatf.

Zweck

DasAml/cftPolitikZielsetzungistnachskizzierenBImeta-KartenUnternehmensgesellschaftEngagementnachKampfGeldWaschenundTerroristFinanzierung,alsgutalsnachAngeboteinRahmenbedingungenfürsehen,halteneinAugeauf,und BerichterstattungfragwürdigAktivität.DieZielsetzungvondiePolitikistnachsicherstellendassdieGeschäftskundenentsprichtmitallesrelevantAml/cftGesetzeundRegeln,solchealsdieVereinigte StaatenPatriotAktie,dieBankverbindungGeheimhaltungAktuelles(Bsa),unddieFinanzielle UnterstützungAktionAufgabeKraft(Fatf)Empfehlungen.

Geltung

DasPolitikistanwendbarnachallesBImeta-KartenUnternehmenMitarbeiter,Offiziere,Geschäftsführer,undAgenten.EsinklusiveallesGeschäftskundenOperationengetragenrauschenvondieOrganisation,solchealsdieKreationundMarketing- und Marketing-KommunikationvoneinzigartigAnwendungenfürAuftragnehmer,Ingenieure undArchitektenalsgutalsdieKreationvoneinweltweitApp-AppsnacherleichternWorkflowsundKommunikationindieSektor.In:zusätzlich,unabhängigvondieNaturschutzoderUmfangvondieTransaktion,diePolitikistanwendbarnachallesKundendienstundGeschäftskundenAnschlüssedassdieUnternehmenpflegt.DieZielsetzungvondiePolitikistnachGarantieHaftungnachallesrelevantUS-DollarundFATF-KollektionAml/cftRegelnundVorschriften.

Rechtliche HinweiseundRegulatorischeRahmenbedingungen

BImeta-KartenUnternehmenistregiertvoneinAnzahl dervonAml/cftGesetzeundVorschriftenbeideim Inlandundim Ausland.DieBankverbindungGeheimhaltungAktuelles(Bsa),dieVereinigte StaatenPatriotAktie,unddieRegelnSetzeweitervondieFinanzielle UnterstützungVerbrechenVollstreckungNetzwerk(FinCEN)vondieUsaAbteilungvonSchatzkammersindeinein paarBeispiele.DieinternationalesAml/cftNormenSetzeweitervondieFatf,welchevieleNationenhabenratifiziert,sindebenfallsanwendbarnachuns.DieEngagementvonunsereOrganisationistnachbleibenvonallesanwendbarAml/cftGesetze,Regeln,undalleAnleitungenbereitgestelltvonregulatorischeKörper.

RisikoBewertung

IrgendwelcheGeldschutzWäscherei/KombinationdieFinanzierungenvonTerrorismus(Aml/cft)ProgrammübersichtmussenthaltenRisikoBewertungalseinSchlüsselwortKomponente.Finanzielle UnterstützungInstitutionenmussVerhaltensweiseneinRisikoBewertungnachidentifizierenundreduzierenPotenzialeMl/tfRisikeninÜbereinstimmungmitUS-DollarundFATF-KollektionGesetzeundVorschriften.

Wir werdenmussVerhaltensweiseneinRisikoBewertungfürBIMeta, DeutschlandUnternehmeninbestellennachidentifizierenundbewertendiePotenzialeMl/tfRisikenangeschlossennachunsereGeschäftskundenAktivitäten.BIMeta, DeutschlandUnternehmenSpezialisiertinEntwicklungbenutzerdefinierteAnwendungenfürArchitekten,Ingenieure,undAuftragnehmerundistAktuellEntwicklung(internationaleApp)Software-EntwicklungnachHilfe beiKommunikationundWorkflowsfürunsereIndustrie.

Referenzen:

· · ·"Anti-GeldWäscherei(Aml)ProgrammübersichtAnforderungenfürFinanzielle UnterstützungInstitutionen",31 JahreC.f.r.1020.210,veröffentlichtvondieFinanzielle UnterstützungVerbrechenVollstreckungNetzwerk(FinCEN)vondieVereinigtes KönigreichStaatenSchatzkammerAbteilung.

· · ·2012FATF-KollektionEmpfehlungen.

NacherkennenundbewertenallePotenzialeMl/tfRisikenangeschlossennachunsereGeschäftskundenOperationen,diefolgenden InformationenAufgabensinddurchgeführtalsTeilvonRisikoBewertung.

1. 1.ZweckundGeltung

DieZweckvondasRisikoBewertungistnachidentifizieren,bewerten,undmildernPotenzialeMl/tfRisikenassoziiertmitunsereGeschäftskundenAktivitäten.DasRisikoBewertunggiltnachallesAspektevonunsereGeschäft,einschließlichabernichtbegrenztnach,dieKreationundVertriebvonbenutzerdefinierteAnwendungenfürArchitekten,Ingenieure,undAuftragnehmer,unddieEntwicklungvonSoftware-EntwicklungnachHilfe beiKommunikationundWorkflowsfürunsereIndustrie.

SeiteDie Welt2 Personen

2. 2.RisikoBewertungMethodik

Wir werdenwirdverwendeneinrisikobasiertAnsatznachidentifizierenundbewertenPotenzialeMl/tfRisikenassoziiertmitunsereGeschäftskundenAktivitäten.UnsereMethodikwirdeinbeziehendiefolgenden InformationenSchritte:

a)IdentifizierendierelevantMl/tfRisikenassoziiertmitunsereGeschäftskundenAktivitäten.

b)BewertendieWahrscheinlichkeitundPotenzialeAuswirkungenvonjederidentifiziertMl/tfRisiko.

c)ZuweiseneinRisikoBewertungnachjederidentifiziertMl/tfRisikobasierend aufweiterdieWahrscheinlichkeitundPotenzialeAuswirkungenvondieRisiko.

d)AuswertendieWirksamkeitvonunsereAktuellesAml/cftSteuerungeninMinderungdieidentifiziertMl/tfRisiken.

e)Entwickelnundimplementierenweitere InformationenAml/cftSteuerungenalsnotwendignachmildernidentifiziertMl/tfRisiken.

3.Ml/tfRisikoBewertung

Wir werdenhabenidentifiziertdiefolgenden InformationenMl/tfRisikenassoziiertmitunsereGeschäftskundenAktivitäten:

a)DieRisikovonunsereDienstleistungenseinverwendetnacherleichterndieWaschenvonErlösevonkriminelleAktivität,solchealsBestechungoderKorruption.

b)DieRisikovonunsereDienstleistungenseinverwendetnacherleichterndieFinanzierungvonTerrorismusoderProliferationvonWaffenvonMasseZerstörung.

Wir werdenwirdbewertendieWahrscheinlichkeitundPotenzialeAuswirkungenvonjederidentifiziertRisikoundzuweiseneinRisikoBewertungbasierend aufweiterdieErgebnisvondieBewertung.

4. 4.Aml/cftSteuerungenBewertung

Wir werdenwirdbewertendieWirksamkeitvonunsereAktuellesAml/cftSteuerungeninMinderungdieidentifiziertMl/tfRisiken.UnsereSteuerungenBewertungwirdeinbeziehendiefolgende InformationenSchritte:

a)IdentifizierendieAml/cftSteuerungenAktuellinPlatz.

b)BewertendieWirksamkeitvonjederSteuerunginMinderungdieidentifiziertMl/tfRisiken.

c)ZuweiseneinSteuerungWirksamkeitBewertungnachjederSteuerungbasierend aufweiterdieErgebnisvondieBewertung.

5.ZusätzlicheAml/cftSteuerungen

BasierendweiterdieErgebnisvondieMl/tfRisikoBewertungundAml/cftSteuerungenBewertung,wirwirdentwickelnundimplementierenweitere InformationenAml/cftSteuerungenalsnotwendignachmildernidentifiziertMl/tfRisiken.DieseSteuerungenkannenthaltenabersindnichtbegrenztnach:

a)VerbesserteKundenbereichfälligSorgfaltMaßnahmen,solchealserhaltenweitere InformationenInformationen zum ThemavonKundenbereichoderleitetverbessertlaufendÜberwachungvonKundenbereichAktivität.

b)ZusätzlicheSchulungfürMitarbeiternacherhöhenBewusstseinvonMl/tfRisikenunddieBedeutungvonAml/cftSteuerungen.

c)UmsetzungvonTransaktionÜberwachungundReportingSystemenacherkennenundBerichtigungverdächtigAktivitäten

KundenbereichFälligSorgfalt(Cdd)

KundenbereichFälligSorgfalt(Cdd)isteinentscheidendElementvonalleeffektivAml/cftProgramm,alseshilftnachidentifizierenundverifizierendieIdentitätvonKunden,bewertendieRisikovonPotenzialeGeldWaschenoderTerroristFinanzierungAktivitäten,undMonitorKundenbereichTransaktionenfürverdächtigAktivitäten.CDD-KartenMaßnahmentypischerweiseenthaltenerhaltenIdentifizierungInformationen zum ThemaundDokumentationvonKunden,leitetRisikoBewertungen,undGründunglaufendÜberwachungProzesse.DieCDD-KartenProzesssollteFolgendes beinhalten:

a)VerifizierungdieKundenIdentitätmitdieVerfahrenetabliertindieCip.

b)BewertungdieKundenRisikoNiveaubasierend aufweiterdieRisikoBewertung.

c)ErhaltenInformationen zum ThemaweiterdieZweckundbezogenNaturschutzvondieGeschäftskundenBeziehung.

d)ÜberwachungdieKundenTransaktionenundAktivitätenfürverdächtigAktivität.

e)Wenn SiedieKundenbereichisteinpolitischexponiertPerson(Pep),BImeta-KartenUnternehmensollteVerhaltensweisenEdd,welchekannenthaltenerhaltenweitere InformationenInformationen zum ThemaweiterdiePEPsQuellevonMittelundReichtum.

Referenzen:

· · ·FATF-KollektionEmpfehlungen,Empfehlungen10 Jahre12 Jahreund22:00 Uhr

· · ·31 JahreCFR-Karten1010.420

1. 1.KundenbereichIdentifikationProgrammübersicht(Cip)

UnterdieVereinigte StaatenPatriotAktie,BImeta-KartenUnternehmenmussetablierenundpflegeneinKundenbereichIdentifikationProgrammübersicht(Cip)nachverifizierendieIdentitätvonseineKunden,einschließlichUnternehmenKunden.BImeta-KartenUnternehmenBedürfnissenachetabliereneinPostleitzahldassinklusiveVerfahrenfürüberprüfendieIdentitätvonjederKunde,nehmeninKonto-KontodieTypenvonProdukteundDienstleistungenbereitgestelltvonBImeta-KartenGesellschaft.DiePostleitzahlmussenthaltendiefolgenden InformationenInformationen:

a)DieKundenName:

b)DieKundenDatum und UhrzeitvonGeburt(fürPersonen)

c)DieKundenAnschrift

d)IdentifikationAnzahl der(z.B.SozialesSicherheitAnzahl deroderReisepassZahl)

FürUnternehmenKunden,BImeta-KartenUnternehmenmusserhaltenIdentifizierungInformationen zum ThemaüberdieEinheit,solchealsdieRechtliche HinweiseName:vondieGeschäft,seineAdresse,undseineSteuerungssteuerIdentifikationNummer.ZusätzlichBImeta-KartenUnternehmenmussverifizierendieIdentitätvondieEinzelpersonenautorisiertnachhandelnweiterAuftragvondieEinheit,solchealsdieFirmenGeschäftsführer,Offiziere,undallePersonautorisiertnachVerhaltensweisenTransaktionenweiterAuftragvondieGeschäft.

DiePostleitzahlmussauchenthalteneinrisikobasiertAnsatznachüberprüfenKundenbereichIdentitäten,nehmeninKonto-KontodieTypenvonProdukteundDienstleistungenbereitgestelltvonBImeta-KartenGesellschaft.DiePostleitzahlmussauchhabenVerfahrenfürüberprüfendieIdentitätvonvon VorteilEigentümer,wennanwendbar.

Referenzen:

· · ·Vereinigte StaatenPatriotAktie,Abschnitt326

· · ·31 JahreCFR-Karten1020.220

2. 2.IdentifikationvonVorteilhaftEigentümer

BImeta-KartenUnternehmen:identifizierendievon VorteilEigentümer(e)vonseineKundendienstalsTeilvondieKundenbereichfälligSorgfaltProzess.DieIdentifikationProzess:seinrisikobasiertund:einbeziehendieKollektionvonausreichendInformationen zum ThemanachetablierendieIdentitätvondievon VorteilBesitzer,einschließlich:

a)Vorname:

b)Datum und UhrzeitvonGeburt

c)WohnungsbauAnschrift

d)Nationalität

e)IdentifikationAnzahl deroderDokumenten

f)NaturschutzundUmfangvondieInteressegehaltenvondievon VorteilEigentümer

2.1VerifizierungvonVorteilhaftEigentümer

BImeta-KartenUnternehmen:verifizierendieIdentitätvondievon VorteilEigentümer(e)Verwendungzuverlässig,unabhängigQuellen,solchealsstaatlich ausgestelltIdentifikationDokumenteoderkommerzielleDatenbanken.

2.2 2.2LaufendÜberwachungvonVorteilhaftEigentümer

BImeta-KartenUnternehmen:verpflichten sichlaufendÜberwachungvonseineKundendienstundihrevon VorteilEigentümernachsicherstellendassdieInformationen zum Themaweiterdievon VorteilEigentümerbleibtaktuellundgenau.

2.3PolitischBelichtetPersonen

BImeta-KartenUnternehmen:nehmenangemessenMaßnahmennachbestimmenobeinKundenbereichodervon VorteilEigentümeristeinpolitischexponiertPerson(Pep)und,wennso,:bewerbenverbessertfälligSorgfaltMaßnahmeninÜbereinstimmungmitdieanwendbarGesetzeundVorschriften.

Referenzen:

· · ·Vereinigtes KönigreichStaatenPatriot, Autor beiAktie,Abschnitt326

· · ·Finanzielle UnterstützungAktionAufgabeKraft(Fatf)Empfehlungen,Empfehlung10undInterpretativAnmerkungnachEmpfehlung10

3.KundenbereichRisikoBewertung

BImeta-KartenUnternehmenBedürfnissenachbewertendieRisikenposiertvonseineKunden,einschließlichdieRisikovonGeldWaschenundTerroristFinanzierung.DasBewertungsollteberücksichtigenFaktorensolchealsdieKundengeographischeStandort,dieNaturschutzvondieGeschäft,unddieProdukteundDienstleistungenseinbereitgestellt.

DieRisikoBewertungsollteseinverwendetnachbestimmendieNiveauvonfälligSorgfalterforderlichfürjederKunde.FürBeispiel,HochrisikoKundenbereichsollteunterziehenverbessertfälligSorgfalt(Edd),währendrisikoarmKundenbereichkannerfordernvereinfachtfälligSorgfalt(Sdd).

Referenzen:

· · ·FATF-KollektionEmpfehlungen,Empfehlung10

· · ·31 JahreCFR-Karten1010.610

4. 4.LaufendÜberwachung

BImeta-KartenUnternehmenmussMonitorseineKundenTransaktionenweitereinlaufendBasisnacherkennenalleverdächtigAktivität.DasÜberwachungsollteseinrisikobasiertundsolltenehmeninKonto-KontodieKundenRisikoNiveauunddieProdukteundDienstleistungenseinbereitgestellt.Wenn SieBImeta-KartenUnternehmenerkenntalleverdächtigAktivität,esmussDateieinverdächtigAktivitätenBerichtigung(Sar)mitdieFinanzielle UnterstützungVerbrechenVollstreckungNetzwerk(FinCEN)undnehmenangemessenAktionnachmilderndieRisikovonGeldWaschenoderTerroristFinanzierung.

Referenzen:

· · ·FATF-KollektionEmpfehlungen,Empfehlung20 Personen

· · ·31 JahreCFR-Karten1020.320, Spanien

5.VerdächtigTransaktionBerichtigung

BImeta-KartenUnternehmenidentifizierteinTransaktiondassistungewöhnlichoderverdächtig,siesollteDateieinVerdächtigTransaktionBerichtigung(Str)mitdieangemessenregulatorischeBehörden.DieSTR-KartensollteenthaltenallesrelevantInformationen zum ThemaüberdieTransaktion,einschließlichdieKundenIdentität,dieNaturschutzvondieTransaktion,undalleSonstigesDetails anzeigendasskannseinrelevantnachdieUntersuchung.

Referenz:Abschnitt5318(g)vondieBankverbindungGeheimhaltungAktuelles

6.FälligSorgfaltvonBestehendeKundenbereich

a)BestehendeKundenbereichmussseinzugeordneteinRisikoBewertungbasierend aufweiterdieRisikoMatrix-KatzewelcheBImeta-KartenUnternehmenhaterstelltzusammenmitBImeta-KartenUnternehmensgesellschaftRisikoBewertunginseineRisikobasiertAnfahrt.

b)BImeta-KartenUnternehmenisterforderlichnachbewerbenCDD-KartenMaßnahmennachvorhandenKundenbereichweiterdieBasisvonMaterialitätundRisikoundnachVerhaltensweisenfälligSorgfaltweitersolchevorhandenBeziehungenbeiangemessenZeiten,nehmeninKonto-KontoobundwannCDD-KartenMaßnahmenhabenvorherigegewesenunternommen,unddieAngemessenheitvonDatenschutzerklärungerhalten.

c)DieCDD-KartenAnforderungenbeinhaltetdasswennBImeta-KartenUnternehmenhateinVerdachtvonMl/tf/pfoderwirdbewusstbeialleZeitdassesfehltausreichendInformationen zum ThemaübereinvorhandenKunde,essolltenehmenSchrittenachsicherstellendassallesrelevantInformationen zum Themaisterhaltenalsschnellalsmöglich.

d)BImeta-KartenUnternehmenistberechtigtnachverlassenweiterdieIdentifikationundVerifizierungSchrittedasseshatschon jetztdurchgeführteseshatZweifel andieWahrhaftigkeitvondassInformationen.

e)Wenn SieBImeta-KartenUnternehmenhateinVerdachtvonMitf/pfoderwirdbewusstbeialleZeitdassesfehltausreichendInformationen zum ThemaübereinvorhandenKunde,essolltenehmenSchrittenachsicherstellendassallesrelevantInformationen zum Themaisterhaltenalsschnellalsmöglich.

VerbesserteFälligSorgfalt:

EDD-AnwendungenisteinfortgeschrittenFormularvonfälligSorgfaltdasserfordertdieUmsetzungvonweitere InformationenMaßnahmennachidentifizieren,verifizierenundMonitorHochrisikoKunden,GeschäftskundenBeziehungenoderTransaktionen.DieZweckvonEDD-AnwendungenistnachverbesserndieWirksamkeitvondieAml/cftProgramm,vonBereitstellungweitere InformationenInformationen zum ThemaundIntelligentenachbewertenundmilderndieRisikenvonGeldWaschenundTerrorismusFinanzierung.

VerbesserteFälligSorgfaltvonUnternehmenKundenbereich

FürUnternehmenKundendienstidentifiziertalsHochrisiko,BImeta-KartenUnternehmenmussimplementierenVerbesserteFälligSorgfalt(Edd)Maßnahmen,welchesindeinfortgeschrittenFormularvonfälligSorgfaltdasserfordertweitere InformationenMaßnahmennachidentifizieren,überprüfen,undMonitorHochrisikoKunden,GeschäftskundenBeziehungen,oderTransaktionen.DieZweckvonEDD-AnwendungenistnachverbesserndieWirksamkeitvondieAml/cftProgrammvonBereitstellungweitere InformationenInformationen zum ThemaundIntelligentenachbewertenundmilderndieRisikenvonGeldWaschenundTerrorismusFinanzierung.

EDD-AnwendungenMaßnahmenfürUnternehmenKundendienstkannenthaltenerhaltenweitere InformationenInformationen zum ThemaüberdieEntitätEigentumundSteuerungStruktur,einschließlichInformationen zum Themaüberdieultimativevon VorteilEigentümervondieUnternehmen,undleitetlaufendÜberwachungvondieGeschäftskundenBeziehungnachidentifizierenundBerichtigungalleverdächtigAktivitäten.ZusätzlichBImeta-KartenUnternehmenkannBedarfnachverifizierendieQuellevondieEntitätMittel,alsgutalsdieZweckunderwartetNaturschutzvondieGeschäftskundenBeziehung.

Referenzen:

· · ·Vereinigte StaatenPatriotAktie,Abschnitt326

· · ·31 JahreCFR-Karten1020.220

· · ·Finanzielle UnterstützungVerbrechenVollstreckungNetzwerk(FinCEN)- Ihr Partner fürAnleitungenweiterErhaltenundBeibehaltungVorteilhaftEigentumInformationen zum Thema

In:bestellennacheinhaltenmitEDD-AnwendungenAnforderungen,BImeta-KartenUnternehmenmussnehmendiefolgenden InformationenSchritte:

a)IdentifizierendieRisikenvonGeldWaschenundTerrorismusFinanzierungassoziiertmitIhreGeschäftskundenundKunden,nehmeninKonto-KontodieNatur,Größe,KomplexitätundGeographievonIhreOperationen.DasinklusiveBewertungdieRisikovonIhreinternationalesApp,alsgutalsdieRisikovonIhreKundenbereichwer wersindArchitekten,IngenieureundAuftragnehmer.

b)EtablierenundDokumentenEDD-AnwendungenRichtlinienundVerfahrendasssindangemessennachdieRisikenidentifiziert.DieseRichtlinienundVerfahrensollteenthaltenverbessertKundenbereichfälligSorgfalt,laufendÜberwachung,unddieReportingvonverdächtigAktivitäten.Sie sindsollteauchberücksichtigenUmsetzungSteuerungenundMaßnahmennacherkennenundverhinderndieMissbrauchvonIhreinternationalesApp-AppsfürGeldWaschenoderTerrorismusFinanzierungZwecke.

c)VerhaltenverbessertKundenbereichfälligSorgfaltweiterHochrisikoKundenbereichundGeschäftskundenBeziehungen,solchealsdiebeteiligtininternationalesTransaktionen,politischexponiertPersonen(PEPs),oderKundenbereichvonHochrisikoGerichtsbarkeiten.Daskannenthaltenerhaltenweitere InformationenInformationen zum ThemaundDokumentationvondieKunde,leitetHintergrundprüft,odermitDrittanbieterDatenschutzerklärungAnbieternachverifizierendieKundenIdentitätundbewertenihreRisiko.

d)Implementieren SielaufendÜberwachungvonHochrisikoKundenbereichundGeschäftskundenBeziehungen,einschließlichdieÜberwachungvonTransaktionen,QuellevonMittelundReichtum,undalleÄnderungenindieKundenRisikoProfil anzeigenoderVerhalten.DaswirdHilfe beidunacherkennenundBerichtigungverdächtigAktivitätenineinrechtzeitigWeise.

e)BerichtigungverdächtigAktivitätennachdierelevantBehörden,solchealsdieFinanzielle UnterstützungVerbrechenVollstreckungNetzwerk(FinCEN)indieVereinigtes KönigreichStaaten.Sie sindsollteauchpflegenAufzeichnungenvonIhreEDD-AnwendungenAktivitätenundseinfähignachbietensieaufAnfragenachdieBehörden.

MitarbeiterSchulung

BImeta-KartenUnternehmenbietetAml/cftSchulungnachallesMitarbeiterundAuftragnehmer.DieSchulungDeckeldieRechtliche HinweiseundregulatorischeRahmen,dieFirmenAml/cftProgramm,undMitarbeiterVerpflichtungenin Bezug aufKundenbereichfälligSorgfalt,BerichterstattungverdächtigAktivität,undWartungVertraulichkeit.Wir werdenauchbietenregelmäßigUpdatesweiterÄnderungennachAml/cftGesetzeundVorschriftenundunsereinternerRichtlinienundVerfahren.

a)BImeta-KartenUnternehmen:sicherstellendassallesbetroffenMitarbeitererhältSchulungweiterML/TF/pF/pFPräventionweitereinregelmäßigBasis,beimindestensjährlichodermehr erfahrenhäufigWohindasindÄnderungennachdieregulatorischeAnforderungenoderWohindasindsignifikantÄnderungennachdieBImeta-KartenUnternehmensgesellschaftGeschäftskundenOperationenoderKundenbereichBasis.BImeta-KartenUnternehmenmusssicherstellendassallesMitarbeitervoll und ganzverstehendieVerfahrenunddieBedarffürCompliance-AnforderungenmitdieVorschriften.

b)BImeta-KartenUnternehmen:berücksichtigenerhalteneinUnternehmenvonihreMitarbeiterMitglieder(beideneuundvorhanden)bestätigendasssiehabenteilgenommendieSchulungweiterAml/cftAngelegenheiten,lesendieBImeta-KartenUnternehmensgesellschaftAml/cftHandbücher,Richtlinien,undVerfahren,undverstehendieAml/cftVerpflichtungenunterdierelevantGesetze.

c)Betreuer,Manager,undSeniorGeschäftsführung(einschließlichdieVorstandvonRegisseure)sollteerhalteneinhöherNiveauvonSchulungAbdeckungallesAspektevonAml/cftVerfahren,einschließlichdieStraftatenundStrafenentstehenvonNichteinhaltungmitrelevantGesetze.

d)DieCO2-KollektionsollteerhaltentiefgreifendSchulungweiterallesAspektevonAml/cftGesetzeundVorschriften.SiesollteaucherhaltenlaufendSchulungweiterneuTrendsvonkriminelleAktivitätenEntschlossenheit,Untersuchung,undReportingvonverdächtigAktivitäten.

Internationale ZusammenarbeitTransaktionen

FürinternationalesTransaktionen,BImeta-KartenUnternehmen:pflegenweitere InformationenAufzeichnungen,einschließlichInformationen zum ThemaweiterdieUrheberundBegünstigtervondieTransaktion,dieName:undAnschriftvondieFinanzielleInstitution(en)beteiligtindieTransaktion,undalleSonstigesInformationen zum ThemaerforderlichvonanwendbarGesetzeundVorschriften.

1. 1.AufzeichnungAufbewahrung

DieseAufzeichnungen:seingepflegtfüreinZeitraumvonbeimindestensfünfJahrevondieDatum und UhrzeitvondieTransaktion.

2. 2.Compliance-AnforderungenmitSpezialitätMaßnahmen

BImeta-KartenUnternehmen:einhaltenmitalleSpezialitätMaßnahmenverhängtvondieFinanzielle UnterstützungVerbrechenVollstreckungNetzwerk(FinCEN)inBeziehungnachGerichtsbarkeiten,FinanzielleInstitutionen,oderinternationalesTransaktionenvonprimärGeldWaschenSorge,einschließlichabernichtbegrenztnachdieFolgendes:

· · ·VerbotoderimposantBedingungenweiterdieEröffnungoderWartungvonKorrespondentKontenoderdurchzahlbarKontenvondiebedecktFinanzielleInstitutionindieVereinigtes KönigreichStaatenfüreinausländischBank;

· · ·VerbotoderimposantBedingungenweiterdieverwendenvoneinKorrespondentKonto-KontooderdurchzahlbarKonto-KontovondiebedecktFinanzielleInstitutionindieVereinigtes KönigreichStaatenfüreinausländischBank;und

· · ·ErforderlichdiebedecktFinanzielleInstitutionindieVereinigtes KönigreichStaatennachnehmenSpezialitätMaßnahmennachAnschriftdieprimärGeldWaschenSorge.