BIMetaCorporação,queespecializadoemdesenvolvimentoúnicoaplicaçõesparaarquitetos,engenheiros,eempreiteiros,édedicadoparapermanecendoportudoanti-dinheirobranqueamento de capitais(Aml)econtrairagemofinanciamentodaterrorismo(Cft)leiseregulamentosemoEstados UnidosEstados Unidoscomobemcomoaquelesconjuntoa partir deporoFinançasAcçãotarefaForça(Gatf).Isto épolíticafoicriadoparasalvaguardanossaempresaeclientescontraoperigosdadinheirobranqueamento de capitais(Ml),terrorista terroristafinanciamento(Tf),eproliferaçãofinanciamento(Pf)comopartedanossacompromissopararetençãoumrobustoAml/cftprograma.
NossaAml/cftpolíticaépretendidoparaparagemnossanegócioa partir desendousadocomoumconduíteparailegaloperações,tais como taiscomoMl,Tf,ePf.É verdade.descreveopassosnóstomarparareconhecer reconhecer reconhecereconfirmarnossaclientesidentidades,encontrarquestionáveltransações,erelatórioelesparaoapropriadoautoridades.Todos os todosdanossapessoalmembros,independenteempreiteiros,representantes,equalquerterceirosserviçofornecedoresagindosobre o assuntonossanomesãosujeitoparaeste relatóriopolítica.
Nósentender comocrucialeleéparamanterumrobustoAml/cftprogramaemlugar, enóssãodedicadoparafazendonossacompartilharparaavançosegurançaesegurançaemofinanceiro financeiroindústria.Nóspodefazercertezaquenossaempresaérealização de conduçãosi mesmoemumtransparenteemoralmenteverticalmaneira,contribuindo para a contribuiçãoparaogeralintegridadedaofinanceiro financeirosistema,porpermanecendopororegras de regulamentaçãoeregulamentosestabelecidoporoEuaeGafi.
Isto éAml/cftpolíticaObjectivoéparaesboçoBImetaCorporaçãocompromissoparaluta contra a luta contra a luta contra a lutadinheirobranqueamento de capitaiseterrorista terroristafinanciamento,comobemcomoparaofertaumQuadro-quadroparavendo,mantendo-seumolhosobre,e relatóriosquestionávelatividade.O que émetadaopolíticaéparagarantirqueonegóciocumprecomtudorelevanteAml/cftleiseregras,tais como taiscomooEuaPatRIOTLei,oBancoSigiloLei(Bsa),eoFinançasAcçãotarefaForça(Fatf)recomendações.
Isto épolíticaéaplicávelparatudoBImetaCorporationfuncionários,oficiais,diretores,eagentes.É isso?incluitudonegóciooperaçõestransportadoforaporoorganização,tais como taiscomoocriaçãoemarketingdaúnicoaplicaçõesparaempreiteiros,engenheiros, earquitetoscomobemcomoocriaçãodaummundialmenteappparafacilitarfluxos de trabalhoecomunicaçãoemosetor.Emadição,independentemente dadaonaturezaouâmbito de aplicaçãodaotransação,opolíticaéaplicávelparatudoclientesenegócioconexõesqueoempresamantém.O que éobjectivodaopolíticaéparagarantiaadesãoparatudorelevanteEuaeGafiAml/cftregras de regulamentaçãoeregulamentos.
BImetaCorporationégovernadosporumnúmerodaAml/cftleiseregulamentosambosinternamenteeno exterior.O que éBancoSigiloLei(Bsa),oEuaPatriotLei,eoregras de regulamentaçãoconjuntoadianteporoFinançasCrimesAplicaçãoRede(FinCEN)daoEua.DepartamentodaTesourosãoumpoucosexemplos.O que éinternacionalAml/cftnormasconjuntoadianteporoGafi,quemuitos muitos muitosnaçõesterratificado,sãoadicionalmenteaplicávelparanós.O que écompromissodanossaorganizaçãoépararespeitarportudoaplicávelAml/cftleis,regras,equalquerinstruçõesfornecidoporregulamentarcorpos.
Qualquer umAnti-DinheiroLavagem/CombateoFinanciamentodaTerrorismo(Aml/cft)programadeveincluem incluirriscoavaliaçãocomoumchavecomponente.FinançasinstituiçõesdevecondutaumriscoavaliaçãoparaidentificarereduzirpotencialMl/tfriscosemde acordo com a conformidadecomEuaeGafileiseregulamentos.
NósdevecondutaumriscoavaliaçãoparaBIMetaCorporationemordemparaidentificareavaliaropotencialMl/tfriscosconectadosparanossanegócioatividades.BIMetaCorporationespecializaemdesenvolvimentopersonalizadoaplicaçõesparaArquitetos,Engenheiros,eEmpreiteiroseéatualmentedesenvolvimento(internacional)app)softwareparaajudarcomunicaçãoefluxos de trabalhoparanossaindústria.
Referências:
·"Anti-DinheiroLavagem(Aml)ProgramaRequisitosparaFinançasInstituições,"31C.f.r.1020.210,publicadoporoFinançasCrimesAplicaçãoRede(FinCEN)daoEstados UnidosEstados UnidosTesouroDepartamento.
·2012GafiRecomendações.
Para issodetectareavaliarqualquerpotencialMl/tfriscosconectadosparanossanegóciooperações,oseguintetarefassãorealizadocomopartedariscoavaliação.
O que é ofinalidadedaesteRiscoAvaliaçãoéparaidentificar,avaliar,emitigarpotencialMl/tfriscosassociadocomnossanegócioatividades.Isto éRiscoAvaliaçãoaplicativosparatudoaspectosdanossanegócio,incluindo incluindomasnãolimitadopara,ocriaçãoedistribuiçãodapersonalizadoaplicaçõesparaArquitetos,Engenheiros,eempreiteiros,eodesenvolvimentodasoftwareparaajudarcomunicaçãoefluxos de trabalhoparanossaindústria.
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Nóstarásusoumbaseado em riscoabordagemparaidentificareavaliarpotencialMl/tfriscosassociadocomnossanegócioatividades.Nossametodologiatarásenvolveroseguintepassos:
a)IdentificarorelevanteMl/tfriscosassociadocomnossanegócioatividades.
b)Avaliaroprobabilidadeepotencialimpactodacada um dos cada umidentificadoMl/tfrisco.
c)Atribuirumriscoclassificaçãoparacada um dos cada umidentificadoMl/tfriscobaseadosobre ooprobabilidadeepotencialimpactodaorisco.
d)AvaliaroeficáciadanossacorrenteAml/cftcontrolesemmitigaçãooidentificadoMl/tfriscos.
e)DesenvolvereimplementaradicionalAml/cftcontrolescomonecessárioparamitigaridentificadoMl/tfriscos.
NósteridentificadooseguinteMl/tfriscosassociadocomnossanegócioatividades:
a)O que oriscodanossaserviçossendousadoparafacilitarobranqueamento de capitaisdaprodutoa partir decriminosoactividade,tais como taiscomosubornooucorrupção.
b)O que oriscodanossaserviçossendousadoparafacilitarofinanciamentodaterrorismoouproliferaçãodaarmasdamassadestruição.
Nóstarásavaliaroprobabilidadeepotencialimpactodacada um dos cada umidentificadoriscoeatribuirumriscoclassificaçãobaseadosobre ooresultadodaoavaliação.
NóstarásavaliaroeficáciadanossacorrenteAml/cftcontrolesemmitigaçãooidentificadoMl/tfriscos.Nossacontrolesavaliaçãotarásenvolveroseguintepassos:
a)IdentificaroAml/cftcontrolesatualmenteemlugar.
b)Avaliaroeficáciadacada um dos cada umcontroleemmitigaçãooidentificadoMl/tfriscos.
c)Atribuirumcontroleeficáciaclassificaçãoparacada um dos cada umcontrolebaseadosobre ooresultadodaoavaliação.
Baseadosobre ooresultadodaoMl/tfriscoavaliaçãoeAml/cftcontrolesavaliação,nóstarásdesenvolvereimplementaradicionalAml/cftcontrolescomonecessárioparamitigaridentificadoMl/tfriscos.Estescontrolespode serincluem incluirmassãonãolimitadopara:
a)Melhoradoclientedevido àdiligênciamedidas,tais como taiscomoobtençãoadicionalinformaçãoa partir declientesourealização de conduçãoreforçadacurso em cursomonitorizaçãodaclienteatividade.
b)AdicionalmenteformaçãoparafuncionáriosparaaumentosensibilizaçãodaMl/tfriscoseoimportânciadaAml/cftcontroles.
c)Implementaçãodatransaçãomonitorizaçãoerelatóriossistemasparadetectarerelatóriosuspeitoactividade
ClienteDevido aDiligência(Cdd)éumcrucialelementardaqualquereficazAml/cftprograma,comoeleajudaparaidentificareverificaroidentidadedaclientes,avaliaroriscodapotencialdinheirobranqueamento de capitaisouterrorista terroristafinanciamentoatividades,emonitorclientetransaçõesparasuspeitoatividades.CddMedidastipicamenteincluem incluirobtençãoidentificarinformaçãoedocumentaçãoa partir declientes,realização de conduçãoriscoavaliações,eestabelecimentocurso em cursomonitorizaçãoprocessos.O que éCddprocessodeveriaincluem:
a)Verificaçãoodo clienteidentidadeusandooprocedimentosestabelecidoemoCip.
b)Avaliaçãoodo clienterisconívelbaseadosobre ooriscoavaliação.
c)Obtençãoinformaçãosobre oofinalidadeepretendidonaturezadaonegóciorelação.
d)Monitoramentoodo clientetransaçõeseactividadeparasuspeitoatividade.
e)Seuoclienteéumpoliticamenteexpostospessoa(Pep),BImetaCorporationdeveriacondutaEdd,quepode serincluem incluirobtençãoadicionalinformaçãosobre ooPepfontedafundoseriqueza.
Referências:
·GatfRecomendações,Recomendações10, 10, 10, 10, 10, 10, 10, 10,12, 12, 12, 12, 12, 12, 12, 12,e22 22 22 22 de 22 22 de
·31 de 31 de 31 de 31 deCfr1010.420
Under Under UnderoEuaPatriotLei,BImetaCorporationdeveestabeleceremanterumClienteIdentificaçãoPrograma(Cip)paraverificaroidentidadedasuaclientes,incluindo incluindocorporativo corporativoclientes.BImetaCorporationnecessidadesparaestabelecerumCipqueincluiprocedimentosparaverificaçãooidentidadedacada um dos cada umcliente,tomando tomando a tomada de tomaremcontaotiposdaprodutoseserviçosfornecidoporBImetaCorporação.O que é oCipdeveincluem incluiroseguinteinformações:
a)O que é odo clientenome
b)O que é odo clientedatadanascimento(paraindivíduos)
c)O que é odo clienteendereço
d)IdentificaçãonúmeroPor exemplo,SocialSegurançanúmerooupassaportenúmero)
Paracorporativo corporativoclientes,BImetaCorporationdeveobteridentificarinformaçãosobre ooentidade,tais como taiscomoolegalnomedaonegócio,suaendereço,esuaimposto fiscalidentificaçãonúmero.Além disso,BImetaCorporationdeveverificaroidentidadedaoindivíduosautorizadoparaagirsobre onomedaoentidade,tais como taiscomooda empresadiretores,oficiais,equalquerpessoaautorizadoparacondutatransaçõessobre onomedaonegócios.
O que é oCipdevetambémincluem incluirumbaseado em riscoabordagemparaverificaçãoclienteidentidades,tomando tomando a tomada de tomaremcontaotiposdaprodutoseserviçosfornecidoporBImetaCorporação.O que é oCipdevetambémterprocedimentosparaverificaçãooidentidadedabenéficoproprietários,seaplicável.
Referências:
·EuaPatriotLei,Secção326 a 326
·312 312 312 312 312Cfr1020.220
BImetaCorporationAs pessoasidentificarobenéfico(s) proprietário(s)dasuaclientescomopartedaoclientedevido àdiligênciaprocesso.O que é oidentificaçãoprocessoAs pessoasserbaseado em riscoeAs pessoasenvolverocolecçãodasuficienteinformaçãoparaestabeleceroidentidadedaobenéficoproprietário,incluindo:
a)Nome
b)Data de nascimento:danascimento
c)Residencialendereço
d)Nacionalidade
e)Identificaçãonúmerooudocumento
f)Naturezaeextensãodaojurosde propriedadeporobenéficoproprietário
BImetaCorporationA Comissãoverificaroidentidadedaobenéfico(s) proprietário(s)usandoconfiável,independentefontes,tais como taiscomoemitidoidentificaçãodocumentosoucomercialbancos de dados.
BImetaCorporationA Comissãoempreendercurso em cursomonitorizaçãodasuaclienteseseusbenéficoproprietáriosparagarantirqueoinformaçãosobre oobenéficoproprietáriospermaneceatualizadoepreciso.
BImetaCorporationA ComissãotomarrazoávelMedidasparadeterminarseumclienteoubenéficoproprietárioéumpoliticamenteexpostospessoa(Pep)e,seentão,A Comissãoaplicarreforçadadevido àdiligênciaMedidasemde acordo com a conformidadecomoaplicávelleiseregulamentos.
Referências:
·Estados UnidosEstados UnidosPatriotaLei,Secção326 a 326
·FinançasAcçãotarefaForça(Fatf)Recomendações,Recomendação10 10 10 de 10 10 10 10 10 10eInterpretaçãoNotaparaRecomendação10 10 10 de 10 10 10 10 10 10
BImetaCorporationnecessidadesparaavaliaroriscospostouporsuaclientes,incluindo incluindooriscodadinheirobranqueamento de capitaiseterrorista terroristafinanciamento.Isto éavaliaçãodeveriaconsiderar considerarfatorestais como taiscomoodo clientegeográficolocalização,onaturezadaonegócio,eoprodutoseserviçossendofornecido.
O que é oriscoavaliaçãodeveriaserusadoparadeterminaroníveldadevido ao devido tempodiligêncianecessárioparacada um dos cada umcliente.Para maisexemplo,alto riscoclientesdeveriasofrerreforçadadevido ao devido tempodiligência(Edd),enquanto enquanto enquantobaixo riscoclientespode serexigirsimplificadodevido ao devido tempodiligência(Sdd).
Referências:
·GafiRecomendações,Recomendação10 10 de 10 de 10 10 10 10 10
·312 312 312 312 312Cfr1010.610
BImetaCorporationdevemonitorsuaclientestransaçõessobre oumcurso em cursobaseparadetectarqualquersuspeitoatividade.Isto émonitorizaçãodeveriaserbaseado em riscoedeveriatomaremcontaodo clienterisconíveleoprodutoseserviçossendofornecido.SeuBImetaCorporationdetectarqualquersuspeitoactividade,eledeveficheiroumsuspeitoactividaderelatório(Sar)comoFinançasCrimesAplicaçãoRede(FinCEN)etomarapropriadoacçãoparamitigaroriscodadinheirobranqueamento de capitaisouterrorista terroristafinanciamento.
Referências:
·GafiRecomendações,Recomendação2012
·312 312 312 312 312Cfr1020.320
BImetaCorporationidentificaumtransaçãoqueéincomumoususpeito,elesdeveriaficheiroumSuspeitoTransaçãoRelatório(Str)comoapropriadoregulamentarautoridades.O que éStrdeveriacontertudorelevanteinformaçãosobre ootransação,incluindo incluindoodo clienteidentidade,onaturezadaotransação,equalqueroutrosdetalhesquepode serserpertinenteparaoinvestigação.
Referência:Secção5318(g)daoBancoSigiloLei
a)Existindoclientesdeveseratribuídosumriscoclassificaçãobaseadosobre ooRiscoMatrizqueBImetaCorporationtemcriadojuntoscomBImetaCorporaçãoRiscoAvaliaçãoemsuabaseado em riscoAbordagem.
b)BImetaCorporationénecessárioparaaplicarCddMedidasparaexistenteclientessobre oobasedamaterialidadeeriscoeparacondutadevido ao devido tempodiligênciasobre otais como taisexistenterelaçõesemapropriadovezes,tomando tomando a tomada de tomaremcontaseequando quando quandoCddMedidasteranteriormentefoirealizado,eoadequaçãodadadosobtido.
c)O que é oCddrequisitosimplicaqueseBImetaCorporationtemumsuspeitadaMl/tf/pfoutorna-se torna torna-seconscienteemqualquertempoqueelefaltasuficienteinformaçãosobre oumexistentecliente,eledeveriatomarpassosparagarantirquetudorelevanteinformaçãoéobtidocomorapidamente rapidamentecomopossível.
d)BImetaCorporationédireitoparaconfiarsobre ooidentificaçãoeverificaçãopassosqueeletemjárealizadoa menoseletemdúvidas sobreoveracidadedaqueinformações.
e)SeuBImetaCorporationtemumsuspeitadaMitf/pfoutorna-se torna torna-seconscienteemqualquertempoqueelefaltasuficienteinformaçãosobre oumexistentecliente,eledeveriatomarpassosparagarantirquetudorelevanteinformaçãoéobtidocomorapidamente rapidamentecomopossível.
Eddéumavançadoformuláriodadevido ao devido tempodiligênciaquerequer requeroimplementaçãodaadicionalMedidasparaidentificar,verificaremonitoralto riscoclientes,negóciorelaçõesoutransações.O que é ofinalidadedaEddéparamelhoraroeficáciadaoAml/cftprograma,porfornecendoadicionalinformaçãoeinteligênciaparaavaliaremitigaroriscosdadinheirobranqueamento de capitaiseterrorismofinanciamento.
Para maiscorporativo corporativoclientesidentificadocomoalto risco,BImetaCorporationdeveimplementarMelhoradoDevido aDiligência(Edd)medidas,quesãoumavançadoformuláriodadevido àdiligênciaquerequer requeradicionalMedidasparaidentificar,verificar,emonitoralto riscoclientes,negóciorelacionamentos,outransações.O que éfinalidadedaEddéparamelhoraroeficáciadaoAml/cftprogramaporfornecendoadicionalinformaçãoeinteligênciaparaavaliaremitigaroriscosdadinheirobranqueamento de capitaiseterrorismofinanciamento.
EddMedidasparacorporativo corporativoclientespode serincluem incluirobtençãoadicionalinformaçãosobre ooentidadepropriedadeecontroleestrutura,incluindo incluindoinformaçãosobre oofinalbenéficoproprietáriosdaoempresa,erealização de conduçãocurso em cursomonitorizaçãodaonegóciorelacionamentoparaidentificarerelatórioqualquersuspeitoatividades.Além disso,BImetaCorporationpode sernecessidade de necessidadeparaverificarofontedaoentidadefundos,comobemcomoofinalidadeeesperadonaturezadaonegóciorelação.
Referências:
·EuaPatriotLei,Secção326 a 326
·312 312 312 312 312Cfr1020.220
·FinançasCrimesAplicaçãoRede(FinCEN)- -Orientaçãosobre oObtençãoeManutençãoBenéficoPropriedadeInformação
EmordemparacumprircomEddrequisitos,BImetaCorporationdevetomaroseguintepassos:
a)Identificaroriscosdadinheirobranqueamento de capitaiseterrorismofinanciamentoassociadocomteunegócioeclientes,tomando tomando a tomada de tomaremcontaonatureza,tamanho,complexidadeegeografiadateuoperações.Isto éincluiavaliaçãooriscodateuinternacionalaplicativo,comobemcomooriscodateuclientesquesãoarquitetos,engenheiroseempreiteiros.
b)EstabeleceredocumentoEddpolíticaseprocedimentosquesãoapropriadoparaoriscosidentificado.Estespolíticaseprocedimentosdeveriaincluem incluirreforçadaclientedevido àdiligência,curso em cursomonitoramento,eorelatóriosdasuspeitoatividades.Vocêdeveriatambémconsiderar considerarimplementaçãocontroleseMedidasparadetectareprevenirouso indevidodateuinternacionalappparadinheirobranqueamento de capitaisouterrorismofinanciamentopropósitos.
c)Condutareforçadaclientedevido àdiligênciasobre oalto riscoclientesenegóciorelacionamentos,tais como taiscomoaquelesenvolvidoseminternacionaltransações,politicamenteexpostospessoas(PEPs),ouclientesa partir dealto riscojurisdições.Isto épode serincluem incluirobtençãoadicionalinformaçãoedocumentaçãoa partir deocliente,realização de conduçãofundoverificações,ouusandoterceirosdadosfornecedoresparaverificarodo clienteidentidadeeavaliarseusrisco.
d)Implementarcurso em cursomonitorizaçãodaalto riscoclientesenegóciorelacionamentos,incluindo incluindoomonitorizaçãodatransações,fontedafundoseriqueza,equalqueralteraçõesemodo clienteriscoperfiloucomportamento.Isto évontadeajudarvósparadetectarerelatóriosuspeitoactividadesemumoportunamaneira.
e)Relatóriosuspeitoactividadesparaorelevanteautoridades,tais como taiscomooFinançasCrimesAplicaçãoRede(FinCEN)emoEstados UnidosEstados Unidos.VocêdeveriatambémmanterregistrosdateuEddactividadesesercapazparafornecerelessobre apedidoparaoautoridades.
BImetaCorporationfornece forneceAml/cftformaçãoparatudofuncionárioseempreiteiros.O que éformaçãocobreolegaleregulamentarquadro,oda empresaAml/cftprograma,eempregadosobrigaçõesem relação aclientedevido ao devido tempodiligência,relatóriossuspeitoactividade,emanutençãoconfidencialidade.Nóstambémfornecerregularactualizaçõessobre oalteraçõesparaAml/cftleiseregulamentosenossainterno interno internopolíticaseprocedimentos.
a)BImetaCorporationAs informações do estabelecimentogarantirquetudoAtraçõespessoalrecebe recebe recebeformaçãosobre oML/TF/pFprevençãosobre oumregularbase,emmenosanualmenteoumaisfreqü frequênciaondelásãoalteraçõesparaoregulamentarrequisitosouondelásãosignificativoalteraçõesparaoBImetaCorporaçãonegóciooperaçõesouclientebase.BImetaCorporationdevegarantirquetudopessoaltotalmente totalmenteentenderoprocedimentoseonecessidade de necessidadeparaconformidadecomoregulamentos.
b)BImetaCorporationAs informações do estabelecimentoconsiderar considerarobtençãoumempresaa partir deseuspessoalmembros(ambos)novo novoeexistente)confirmandoqueelesterparticipouoformaçãosobre oAml/cftassuntos,ler maisoBImetaCorporaçãoAml/cftmanuais,políticas,eprocedimentos,eentenderoAml/cftobrigaçõessob aorelevanteleis.
c)Supervisores,gerentes,esêniorgestão(incluindooConselhodaDiretores)deveriareceberummaiorníveldaformaçãocoberturatudoaspectosdaAml/cftprocedimentos,incluindo incluindooofensasepenalidadessurgindoa partir denão conformidadecomrelevanteleis.
d)O que é oCodeveriareceberem profundidadeformaçãosobre otudoaspectosdaAml/cftleiseregulamentos.Elesdeveriatambémrecebercurso em cursoformaçãosobre onovo novotendênciasdacriminosoactividadedeterminação,investigação,erelatóriosdasuspeitoactividades.
Para mais informaçõesinternacionaltransações,BImetaCorporationAs pessoasmanteradicionalregistros,incluindo incluindoinformaçãosobre oooriginadorebeneficiáriodaotransação,onomeeendereçodaofinanceiro financeiroinstituição(s)envolvidosemotransação,equalqueroutrosinformaçãonecessárioporaplicávelleiseregulamentos.
EstesregistrosA Comissão não pode sersermantidoparaumperíodo compreendido entre 1 de período compreendido entre 1 dedaemmenoscinco cinco cincoanosa partir deodatadaotransação.
BImetaCorporationA Comissão não pode sercumprircomqualquerespecialMedidasimpôsporoFinançasCrimesAplicaçãoRede(FinCEN)emrelação à relação preçoparajurisdições,financeiro financeiroinstituições,ouinternacionaltransaçõesdaprimáriodinheirobranqueamento de capitaispreocupação,incluindo incluindomasnãolimitadoparaoseguinte:
·Proibiçãoouimponentecondiçõessobre ooaberturaoumanutençãodacorrespondentecontasoupagando-throughcontasporocobertofinanceiro financeiroinstituiçãoemoEstados UnidosEstados Unidosparaumestrangeiro estrangeiro estrangeirobanco;
·Proibiçãoouimponentecondiçõessobre oousodaumcorrespondentecontaoupagando-throughcontaporocobertofinanceiro financeiroinstituiçãoemoEstados UnidosEstados Unidosparaumestrangeiro estrangeiro estrangeirobanco;e
·Exigindoocobertofinanceiro financeiroinstituiçãoemoEstados UnidosEstados Unidosparatomarespecial especialMedidasparaendereçooprimáriodinheirobranqueamento de capitaispreocupação.
Referências:
·31 de 31 de 31 de 31 de 31 deCfr§1010.410- -EspecialMedidasparajurisdições,financeiro financeiroinstituições,ouinternacionaltransaçõesdaprimáriodinheirobranqueamento de capitaispreocupação
·FinançasCrimesAplicaçãoRede(FinCEN)- -Orientaçãosobre oObtençãoeManutençãoBenéficoPropriedadeInformação
Nossaempresamantémregistrosdatudoclientedevido àdiligência,transações,esuspeitoactividaderelatóriosparaemmenoscinco cinco cincoanos.NósentenderoimportânciadaprecisoecompletomanutençãopararegulamentarconformidadeeoinvestigaçãoeMinistério Públicodadinheirobranqueamento de capitaiseterrorista terroristafinanciamento.
O que é omanutençãorequisitosparaAml/cftconformidadesãotambémdelineadoemorecomendaçõesdaoFinançasAcçãotarefaForça(Fatf),oglobalsetter padrãoparaAml/cft.O que é oGafiRecomendaçõesexigirfinanceiro financeiroinstituiçõesparamanterregistrosdaclienteidentificaçãoinformação,transações transacionaisregistros,eoutrosrelevantedocumentosparaemmenoscinco cinco cincoanos.O que é oGafiRecomendaçõestambémenfatizaroimportânciadamanutençãoprecisoecompletoregistrosparafacilitaroinvestigaçãoeMinistério Públicodadinheirobranqueamento de capitaiseterrorista terroristafinanciamento.