HemsidaFöretag,somspecialiseradei SverigeutvecklasUniktTillämpningarförarkitekter,ingenjörer,ochentreprenörer,är en del avengageradTillkvarvarandeGenom attAllaanti-pengartvättning(Aml)ochRäknarLäs merfinansieringavterrorism(Cft)LagarochRegleri SverigeLäs merFörenadeStatersomvälsomdeuppsättningframåtGenom attLäs merFinansiella tjänsterÅtgärdUppgiftKraft(Fatt).DettaRegler och policyvarskapadTillskyddavåra produkterFöretagochkunderemotLäs merFaroravpengar och pengartvättning(Ml),terroristfinansiering(Tf)ochspridningfinansiering(Pf)somDelaravvåra produkterengagemangTillupprätthållandea-arobustaAml / cftProgrammet.
Våra tjänsterAml / cftRegler och policyär en del avavseddTillstoppavåra produkterAffärsverksamhetfrånatt varaAnvändssoma-aledningförolagligverksamheten,sådanasomMl,Tf,ochPf.Det härbeskriverLäs merstegviTaTillkänna igenochBekräftavåra produkterkundernasidentiteter,hittatvivelaktigatransaktioner,ochRapportHemsidaTillLäs merlämpligtmyndigheter.Alla rättigheteravvåra produkterPersonalen är här.medlemmar,oberoendeentreprenörer,representanter,ochvalfriTredjepartTjänsterleverantöreragerapåvåra produkterräkningär enämneTillDettaPolicy.
Viförstå huravgörandeDet är en gångär en del avTillHålla-arobustaAml / cftUtbildningi SverigePlats, ochviär enengageradTillAtt göravåra produkterDela och delaTillFörskottsäkerhetochsäkerheti SverigeLäs merekonomiindustrin.VikannäraMärkasäkerattvåra produkterFöretagär en del avbedrivasig självi Sverigea-agenomskinligochmoralisktupprättsätt,bidra medTillLäs merAllmäntintegritetavLäs merekonomisystem,Genom attkvarvarandeGenom attLäs merRegler och reglerochRegleretableradGenom attLäs merUSA:sochFatt.
DettaAml / cftPolicynmålär en del avTillHemsidaBImetaBolagetsengagemangTillbekämpapengar och pengartvättningochterroristfinansiering,somvälsomTillErbjudandea-aramverkförse,hållaEnögapå,och rapporteringtvivelaktigaaktivitet.Läs in merMåletavLäs merRegler och policyär en del avTillse tillattLäs merAffärsverksamhetöverensstämmermedAllarelevantaAml / cftLagarochregler,sådanasomLäs merUsaPatronatHandla,Läs merBankförmedlingSekretesspolicyLagstiftning(Bsa),ochLäs merFinansiella tjänsterÅtgärdUppgiftKraft(Fat)rekommendationer.
DettaRegler och policyär en del avtillämpligTillAllaBImetaFöretaganställda,officerare,Regissörer,ochagenter.Det härinkluderarAllaAffärsverksamhetVerksamhettransporterasUtanförGenom attLäs merorganisationen,sådanasomLäs merskapandeochMarknadsföringavUniktTillämpningarförentreprenörer,ingenjörer, ocharkitektersomvälsomLäs merskapandeava-aÖver hela världenHemsidaTillunderlättaarbetsflödenochKommunikationi SverigeLäs mersektor.Om ossTillägg,oavsettavLäs merNaturenellerOmfattningavLäs mertransaktion,Läs merRegler och policyär en del avtillämpligTillAllakunderochAffärsverksamhetanslutningarattLäs merFöretagupprätthåller.Läs in merMålavLäs merRegler och policyär en del avTillGarantinföljsamhetTillAllarelevantaUSA:sochFetaAml / cftRegler och reglerochRegler.
BImetaFöretagär en del avstyrdGenom atta-aNummer och nummeravAml / cftLagarochReglerBådainhemskaochutomlands.Läs in merBankförmedlingSekretesspolicyLagstiftning(Bsa),Läs merUsaPatronatHandla,ochLäs merRegler och regleruppsättningframåtGenom attLäs merFinansiella tjänsterBrottVerkställighetNätverk(FinCEN)avLäs merUsaAvdelningenavStatskassanär ena-aFå svarexempel.Läs in merinternationellAml / cftstandarderuppsättningframåtGenom attLäs merFeta,sommånganationerharratificerad,är enLikasåtillämpligTillVi använder oss.Läs in merengagemangavvåra produkterFöreningarär en del avTillStanna kvarGenom attAllatillämpligAml / cftlagar,regler,ochvalfriAnvisningarmedföljandeGenom atttillsynsmyndighetkroppar.
AllaAnti-pengarTvätt/CombatingLäs merFinansieringavTerrorism(Aml/cft)UtbildningmåsteinkluderariskerBedömningsoma-anyckelkomponent.Ekonomiinstitutionermåsteuppförandea-aRiskerbedömningTillidentifieraochminskapotential och potentialMl / tfriskeri SverigeöverensstämmelsemedFör ossochFetaLagarochRegler.
Vimåsteuppförandea-aRiskerbedömningförHemsidaFöretagi SverigeBeställTillidentifieraochbedömaLäs in merpotential och potentialMl / tfriskeranslutnaTillvåra produkterAffärsverksamhetaktiviteter.HemsidaFöretagspecialiserar sigi SverigeutvecklasanpassadtillämpningarförArkitekter,Ingenjörer,ochEntreprenörerochärFör närvarandeutvecklas(internationell)Användare som laddade nerProgramvaraTillHjälpKommunikationocharbetsflödenförvåra produkterindustrin.
Referenser:
Om oss"Anti-pengarTvätt(Aml)UtbildningKravförEkonomiInstitutioner,"31 årC.f.r.1020.210, StorbritannienpubliceradGenom attLäs in merEkonomiBrottVerkställighetNätverk(FinCEN)avLäs in merFörenadeStaterStatskassanAvdelningen.
·- och2012 års ålderFetaRekommendationer.
Tillupptäckaochbedömavalfripotential och potentialMl / tfriskeranslutnaTillvåra produkterAffärsverksamhetverksamheten,Läs merFöljandeUppgifterär enutfördsomDelaravriskerbedömning.
Läs in merSyfteavDettaRiskerBedömningär en del avTillidentifiera,bedöma,ochmildrapotential och potentialMl / tfriskerförknippadmedvåra produkterAffärsverksamhetaktiviteter.DettaRiskerBedömninggällerTillAllaaspekteravvåra produkterföretag,inklusivemenintebegränsadtill,Läs merskapandeochfördelningavanpassadTillämpningarförArkitekter,Ingenjörer,ochentreprenörer,ochLäs merUtvecklingavProgramvaraTillHjälpKommunikationocharbetsflödenförvåra produkterindustrin.
HemsidaHemsida2 och
Vikommer attAnvändninga-ariskbaseradtillvägagångssättTillidentifieraochbedömapotential och potentialMl / tfriskerförknippadmedvåra produkterAffärsverksamhetaktiviteter.Våra tjänstermetodikkommer attinvolveraLäs merFöljandesteg:
a)IdentifieraLäs merrelevantaMl / tfriskerförknippadmedvåra produkterAffärsverksamhetaktiviteter.
b)BedömningLäs mersannolikhetochpotential och potentialpåverkanavvarjeidentifieradMl / tfrisk.
c)Tilldelaa-ariskerBetygsättTillvarjeidentifieradMl / tfriskerbaseradpåLäs mersannolikhetochpotential och potentialpåverkanavLäs merrisk.
d)UtvärderaLäs merEffektivitetavvåra produkterNuvarandeAml / cftkontrolleri SverigelindraLäs meridentifieradMl / tfrisker.
e)UtvecklaochgenomföraytterligareAml / cftkontrollersomnödvändigaTillmildraidentifieradMl / tfrisker.
ViharidentifieradLäs in merFöljandeMl / tfriskerförknippademedvåra produkterAffärsverksamhetAktiviteter:
a)Om ossRiskeravvåra produkterTjänsteratt varaAnvändsTillunderlättaLäs in mertvättavintäkterfrånbrottsligaktivitet,sådanasommutorellerkorruption.
b)Om ossRiskeravvåra produkterTjänsteratt varaAnvändsTillunderlättaLäs in merfinansieringavterrorismellerspridningavvapenavmassorförstörelse.
Vikommer attbedömaLäs in mersannolikhetochpotential och potentialpåverkanavvarjeidentifieradRiskerochTilldelaa-aRiskerBetygsättbaseradPåLäs in merUtfallavLäs in merbedömning.
Vikommer attutvärderaLäs in merEffektivitetavvåra produkterNuvarandeAml / cftkontrolleri SverigemildraLäs in meridentifieradMl / tfrisker.Våra tjänsterkontrollerbedömningkommer attinvolveraLäs in merFöljandesteg:
a)IdentifieraLäs in merAml / cftkontrollerFör närvarandei SverigePlats.
b)UtvärderaLäs in merEffektivitetavvarjeKontrollerai SverigemildraLäs in meridentifieradMl / tfrisker.
c)Tilldelaa-aKontrolleraEffektivitetBetygsättTillvarjeKontrollerabaseradPåLäs in merUtfallavLäs in merutvärdering.
BaseradPåLäs in merUtfallavLäs in merMl / tfRiskerbedömningochAml / cftkontrollerbedömning,vikommer attutvecklaochgenomföraytterligareAml / cftkontrollersomnödvändigaTillmildraidentifieradMl / tfrisker.Dessakontrollermajinkluderamenärintebegränsadtill:
a)FörbättradKundtjänstförfallenflitåtgärder,sådanasomerhållaytterligareUppgifterfrånkunderellerbedrivaförbättradPågåendeövervakningavKundtjänstaktivitet.
b)YtterligareUtbildningförmedarbetareTillökamedvetenhetavMl / tfriskerochLäs merbetydelseavAml / cftkontroller.
c)ImplementeringavtransaktionövervakningochRapporteringSystem och systemTillupptäckaochRapportmisstänksamaktivitet
KundtjänstFörfallenFlitighet(Cdd)är en del ava-aavgörandeElementetavvalfrieffektivAml / cftProgrammet,somDet är en gånghjälpTillidentifieraochverifieraLäs merIdentitet och identitetavkunder,bedömaLäs merriskeravpotential och potentialpengar och pengartvättningellerterroristfinansieringaktiviteter,ochBildskärmKundtjänsttransaktionerförmisstänksamaktiviteter.CD-skivoråtgärdervanligtvisinkluderaerhållaidentifieraUppgifterochDokumentationfrånkunder,bedrivariskerbedömningar,ochetablerapågåendeövervakningprocesser.Om ossCD-skivorFörfarandetbörinkluderar:
a)VerifieraLäs in merkundensIdentitet och identitetanvändaLäs in merförfarandenetableradi SverigeLäs in merCip.
b)BedömningLäs in merkundensRiskernivåbaseradPåLäs in merRiskerbedömning.
c)ErhållandeUppgifterPåLäs in merSyftetochavseddNaturenavLäs in merAffärsverksamhetförhållande.
d)ÖvervakningLäs in merkundenstransaktionerochVerksamhetförmisstänktaktivitet.
e)OmLäs in merKundtjänstära-apolitisktutsattPersoner(Pep),BImeta, SverigeFöretagböruppförandeEDD, författaresommajinkluderaerhållaytterligareUppgifterPåLäs in merPEP: sKällaavmedelvärdenochrikedom.
Referenser:
Om ossFetaRekommendationer,Rekommendationer10, och som äger12, ochoch22-årig
Om oss31 årHemsida1010.420
UnderläggLäs merSverigePatronatHandla,BImeta, SverigeFöretagmåsteetableraochunderhållaa-aKundtjänstIdentifieringUtbildning(Cip)TillverifieraLäs merIdentitet och identitetavdesskunder,inklusiveföretagkunder.BImeta, SverigeFöretagbehovTilletableraa-aHemsidaattinkluderarförfarandenförverifieraLäs merIdentitet och identitetavvarjekund,Tain iKontoinställningarLäs mertyper avavProdukterochTjänstermedföljandeGenom attBImeta, SverigeFöretag.Läs in merHemsidamåsteinkluderaLäs merFöljandeUppgifter:
a)Läs in merkundensNamn
b)Läs in merkundensDatumavfödelse(förindivider)
c)Läs in merkundensHemsida
d)Identifieringnummer och nummer(t.ex.Socialt arbeteSäkerhetnummer och nummerellerpassnummer)
Förföretagkunder,BImeta, SverigeFöretagmåsteerhållaidentifieraUppgifterOm ossLäs merenhet,sådanasomLäs merlagligtNamnavLäs merföretag,dessAdressen,ochdessSkatt och skattidentifieringnummer.Dessutom,BImetaFöretagmåsteverifieraLäs merIdentitet och identitetavLäs merindividerauktoriseradTillagerapåräkningavLäs merenhet,sådanasomLäs merföretagetsRegissörer,officerare,ochvalfriPersonerauktoriseradTilluppförandetransaktionerpåräkningavLäs merAffärsverksamhet.
Läs in merHemsidamåsteÄven ominkluderaa-ariskbaseradtillvägagångssättTillverifieraKundtjänstidentiteter,tarin iKontoinställningarLäs mertyper avavProdukterochTjänstermedföljandeGenom attBImetaFöretag.Läs in merHemsidamåsteÄven omharFörfarandenförverifieraLäs merIdentitet och identitetavfördelaktigtägare,omtillämplig.
Referenser:
·- ochUsaPatronatHandla,AvsnittFyrkant 326
·- och31 årHemsida1020.220
BImetaFöretagskaidentifieraLäs merfördelaktigtägare(er)avdesskundersomDelaravLäs merKundtjänstförfallenflitighetprocessen.Läs in meridentifieringProcessenskavarariskbaseradochskainvolveraLäs merSamlingavtillräckligUppgifterTilletableraLäs merIdentitet och identitetavLäs merfördelaktigtägare,inklusive:
a)Namn och namn
b)Datum och datumavfödelse
c)BostäderHemsida
d)Medborgarskap
e)IdentifieringNummer och nummerellerDokumentation
f)Natur- och naturvetenskapochomfattningavLäs merIntressehållsGenom attLäs merfördelaktigtägare
BImetaFöretagskaverifieraLäs merIdentitet och identitetavLäs merfördelaktigtägare(er)användapålitlig,oberoendekällor,sådanasomregeringsutfärdadidentifieringDokument och dokumentellerkommersiella erbjudandendatabaser.
BImetaFöretagskaåta sigPågåendeövervakningavdesskunderochderasfördelaktigtägareTillse tillattLäs merUppgifterpåLäs merfördelaktigtägareåterstårUppdateradochkorrekt.
BImetaFöretagskaTarimligåtgärderTillbestämmaoma-aKundtjänstellerfördelaktigtägareär en del ava-apolitisktexponeradPersoner(Pep)och,omså,skaansökaförbättradförfallenflitighetåtgärderi SverigeöverensstämmelsemedLäs mertillämpligLagarochRegler.
Referenser:
·- ochFörenadeStaterPatriotenHandla,AvsnittFyrkant 326
·- ochFinansiella tjänsterÅtgärdUppgiftKraft(Fat)Rekommendationer,Rekommendation10 år ochochTolkandeAnmärkningTillRekommendation10 år och
BImeta, SverigeFöretagbehovTillbedömaLäs merriskerposerasGenom attdesskunder,inklusiveLäs merriskeravpengar och pengartvättochterroristfinansiering.DettabedömningbörövervägaFaktorersådanasomLäs merkundensgeografiskaLäge,Läs merNaturenavLäs merföretag,ochLäs merProdukterochTjänsteratt varatillhandahålls.
Läs in merriskerbedömningbörvaraAnvändsTillbestämmaLäs mernivåavförfallenflitighetkrävsförvarjeKundtjänst.Förexempel,högriskkunderbörgenomgåförbättradförfallenflitighet(Edd),medanlågriskkundermajKrävförenkladförfallenflitighet(Sdd).
Referenser:
Om ossFetaRekommendationer,Rekommendation10 och 10
Om oss31 årHemsida1010.610
BImeta, SverigeFöretagmåstebildskärmdesskundernastransaktionerPåEnpågåendegrundenTillupptäckvalfrimisstänktaktivitet.DettaövervakningbörvarariskbaseradochbörTain iKontoinställningarLäs in merkundensRiskernivåochLäs in merProdukterochTjänsteratt varatillhandahålls.OmBImeta, SverigeFöretagupptäckervalfrimisstänktaktivitet,Det är enklaremåstefil och fila-amisstänktVerksamhetRapport(Sar)medLäs in merEkonomiBrottVerkställighetNätverk(FinCEN)ochTalämpligÅtgärdTillmildraLäs in merRiskeravpengartvättellerterroristfinansiering.
Referenser:
Om ossFetaRekommendationer,Rekommendation20 år
Om oss31 årHemsida1020.320
BImetaFöretagidentifierara-atransaktionattär en del avovanligtellermisstänksam,de är en delbörFiländelsea-aMisstänktTransaktionRapportera(Str)medLäs merlämpligttillsynsmyndighetmyndigheter.Läs in merHemsidabörinnehållaAllarelevantaUppgifterOm ossLäs mertransaktion,inklusiveLäs merkundensidentitet,Läs merNaturenavLäs mertransaktion,ochvalfriÖvrigtUppgifterattmajvararelevantTillLäs merutredning.
Referens:Avsnitt5318(g)avLäs merBankförmedlingSekretesspolicyLagstiftning
a)Befintligakundermåstevaratilldelasa-ariskerBetygsättbaseradpåLäs merRiskerMatrisensomBImetaFöretagharskapadtillsammansmedBImetaBolagetsRiskerBedömningi SverigedessRiskbaseradTillvägagångssätt
b)BImetaFöretagär en del avkrävsTillansökaCD-skivoråtgärderTillexisterandekunderpåLäs mergrundenavmaterialitetochriskerochTilluppförandeförfallenflitighetpåsådanaexisteranderelationerPålämpligttider,tarin iKontoinställningaromochnärCD-skivoråtgärderhartidigarevaritåtagit sig,ochLäs meradekvathetavUppgiftererhållen.
c)Läs in merCD-skivorKravinnebärattomBImetaFöretaghara-amisstankeavMl/tf/pfellerblirmedvetenPåvalfritidattDet är en gångsaknartillräckligUppgifterOm ossEnexisterandekund,Det är en gångbörTastegTillse tillattAllarelevantaUppgifterär en del averhållensomsnabbtsommöjligt.
d)BImetaFöretagär en del avberättigadTillLita påpåLäs meridentifieringochverifieringstegattDet är en gångharredanåtagnasåvida inteDet är en gånghartvivel omLäs mersanningavattInformation.
e)OmBImetaFöretaghara-amisstankeavMitf/pfellerblirmedvetenPåvalfritidattDet är en gångsaknartillräckligUppgifterOm ossEnexisterandekund,Det är en gångbörTastegTillse tillattAllarelevantaUppgifterär en del averhållensomsnabbtsommöjligt.
EDD-på engelskaär en del avEnavanceradFormuläravförfallenflitighetattkräverLäs mergenomförandeavytterligareåtgärderTillidentifiera,verifieraochBildskärmhögriskkunder,Affärsverksamhetrelationerellertransaktioner.Läs in merSyfteavEDD-på engelskaär en del avTillförbättraLäs merEffektivitetavLäs merAml / cftProgrammet,Genom atttillhandahållaytterligareUppgifterochunderrättelseTillbedömaochmildraLäs merriskeravpengar och pengartvättningochterrorismfinansiering.
FörFöretagkunderidentifieradsomhögrisk,BImetaFöretagmåstegenomföraFörbättradFörfallenFlitighet(Edd)åtgärder,somär enEnavanceradFormuläravförfallenflitighetattkräverytterligareåtgärderTillidentifiera,verifieraochBildskärmhögriskkunder,Affärsverksamhetrelationer,ellertransaktioner.Läs in merSyfteavEDD-på engelskaär en del avTillförbättraLäs merEffektivitetavLäs merAml / cftUtbildningGenom atttillhandahållaytterligareUppgifterochunderrättelseTillbedömaochmildraLäs merriskeravpengar och pengartvättningochterrorismfinansiering.
EDD-på engelskaåtgärderförFöretagkundermajinkluderaerhållaytterligareUppgifterOm ossLäs merenhetensägandeochKontrollerastruktur,inklusiveUppgifterOm ossLäs merultimatafördelaktigtägareavLäs merföretag,ochbedrivaPågåendeövervakningavLäs merAffärsverksamhetförhållandeTillidentifieraochRapportvalfrimisstänksamaktiviteter.Dessutom,BImetaFöretagmajBehovTillverifieraLäs merkällaavLäs merenhetensmedel,somvälsomLäs merSyfteochförväntasNaturenavLäs merAffärsverksamhetförhållande.
Referenser:
·- ochUsaPatronatHandla,AvsnittFyrkant 326
·- och31 årHemsida1020.220
·- ochFinansiella tjänsterBrottVerkställighetNätverk(FinCEN)HemsidaVägledningpåErhållaochBehållandeGynnsamÄgarskapUppgifter
Om ossBeställTillföljamedEDD-på engelskakrav,BImetaFöretagmåsteTaLäs merFöljandesteg:
a)IdentifieraLäs merriskeravpengar och pengartvättochterrorismfinansieringförknippadmeddina uppgifterAffärsverksamhetochkunder,Tain iKontoinställningarLäs mernaturen,storlek,komplexitetochGeografiavdina uppgifterverksamheten.DettainkluderarbedömaLäs merriskeravdina uppgifterinternationellapp,somBra!somLäs merriskeravdina uppgifterkundervemär enarkitekter,ingenjörerochentreprenörer.
b)EtableraochDokumentationHemsidaRegler och policyerochförfarandenattär enlämpligTillLäs merriskeridentifieras.DessaRegler och policyerochförfarandenbörinkluderaförbättradKundtjänstförfallenflit,pågåendeövervakning,ochLäs merRapporteringavmisstänksamAktiviteter.DubörÄvenövervägagenomförandekontrollerochåtgärderTillupptäckaochförhindraLäs merMissbrukavdina uppgifterinternationellHemsidaförpengar och pengartvättningellerterrorismfinansieringsyften.
c)UppförandeförbättradKundtjänstförfallenflitighetpåhögriskkunderochAffärsverksamhetrelationer,sådanasomdeinvolveradi Sverigeinternationelltransaktioner,politisktexponeradPersoner(Pep)ellerkunderfrånhögriskjurisdiktioner.DettamajinkluderaerhållaytterligareUppgifterochDokumentationfrånLäs merkund,bedrivabakgrundkontroller,elleranvändaTredjepartUppgifterleverantörerTillverifieraLäs merkundensIdentitet och identitetochbedömaderasrisk.
d)ImplementeraPågåendeövervakningavhögriskkunderochAffärsverksamhetrelationer,inklusiveLäs merövervakningavtransaktioner,källaavmedelvärdenochrikedom,ochvalfriFörändringari SverigeLäs merkundensriskerHemsidaellerbeteende.Dettakommer attHjälpDuTillupptäckaochRapportmisstänksamVerksamheti Sverigea-ai rätt tidsätt.
e)RapporteramisstänksamVerksamhetTillLäs merrelevantamyndigheter,sådanasomLäs merFinansiella tjänsterBrottVerkställighetNätverk(FinCEN)i SverigeLäs merFörenadeStater.DubörÄven omunderhållaregister överavDinEDD-på engelskaVerksamhetochvaraförmågaTilltillhandahållaHemsidapåBegäranTillLäs mermyndigheter.
BImetaFöretagtillhandahållerAml / cftUtbildningTillAllamedarbetareochentreprenörer.Läs in merUtbildningomslagLäs merlagligtochtillsynsmyndighetramverk,Läs merföretagetsAml / cftProgrammet,ochmedarbetarnasskyldigheteromKundtjänstförfallenflit,Rapporteringmisstänksamaktivitet,ochunderhållaSekretess.ViÄven omtillhandahållaregelbundenUppdateringarpåFörändringarTillAml / cftLagarochReglerochvåra produkterInreRegler och policyerochförfaranden.
a)BImetaFöretagskase tillattAllaberördPersonalen är här.tar emotUtbildningpåML/TF/pFförebyggandepåa-aregelbundengrund,PåminstÅrsvisellerLäs meroftadärdärär enFörändringarTillLäs mertillsynsmyndighetKravellerdärdärär enbetydandeFörändringarTillLäs merBImetaBolagetsAffärsverksamhetVerksamhetellerKundtjänstbasen.BImetaFöretagmåstese tillattAllaPersonalen är här.fullt utförståelseLäs merFörfarandenochLäs merBehovförefterlevnadmedLäs merRegler.
b)BImetaFöretagskaövervägaerhållaEnåtagandefrånderasPersonalen är här.Medlemmar(båda)Nyttochexisterande)bekräftaattde är en av dehardeltogLäs merUtbildningpåAml / cftfrågor,Läs merLäs merBImetaBolagetsAml / cfthandböcker,policyer,ochförfaranden,ochförståelseLäs merAml / cftskyldigheterunderlagLäs merrelevantalagar.
c)Handledare,chefer,ochäldreLedning(inklusiveLäs merStyrelseavDirektörer)börTa emota-ahögrenivåavUtbildningtäckningAllaaspekteravAml / cftförfaranden,inklusiveLäs merbrottochstraffuppstårfrånbristande efterlevnadmedrelevantalagar.
d)Läs in merHemsidabörTa emotfördjupadUtbildningpåAllaaspekteravAml / cftLagarochRegler.DebörÄven omTa emotPågåendeUtbildningpåNytttrenderavbrottsligaktivitetbestämmande,utredning,ochRapporteringavmisstänksamVerksamhetHemsida
Förinternationelltransaktioner,BImetaFöretagskaunderhållaytterligareposter,inklusiveUppgifterpåLäs merupphovsmänochstödmottagareavLäs in mertransaktion,Läs in merNamnochHemsidaavLäs in merekonomiinstitution(er)involveradi SverigeLäs in mertransaktion,ochvalfriÖvrigtUppgifterkrävsGenom atttillämpligLagarochRegler.
Dessaregister överskavaraunderhållenföra-aperiodenavPåminstfem årårfrånLäs in merDatumavLäs in mertransaktion.
BImeta, SverigeFöretagskaföljamedvalfrispeciellaÅtgärderinfördGenom attLäs in merEkonomiBrottVerkställighetNätverk(FinCEN)i SverigeförhållandeTilljurisdiktioner,ekonomiinstitutioner,ellerinternationelltransaktioneravprimärapengartvättoro,inklusivemenintebegränsadTillLäs in merFöljande:
Om ossFörbudellerimponerandevillkorPåLäs in merÖppningellerunderhållaavkorrespondentkontonellerbetalas genomkontonGenom attLäs mertäcktekonomiinstitutioneni SverigeLäs merFörenadeStaterföra-autländskabank;
·- ochFörbudellerimponerandevillkorPåLäs merAnvändningava-akorrespondentKontoinställningarellerbetalas genomKontoinställningarGenom attLäs mertäcktekonomiinstitutioneni SverigeLäs merFörenadeStaterföra-autländskabank;och
·- ochKräverLäs mertäcktekonomiinstitutioneni SverigeLäs merFörenadeStaterTillTaspeciellaåtgärderTillHemsidaLäs merprimärpengar och pengartvättoro.
Referenser:
·- och31 årHemsida§1010.410HemsidaSärskilda erbjudandenåtgärderförjurisdiktioner,ekonomiinstitutioner,ellerinternationelltransaktioneravprimärpengar och pengartvättoro
·- ochFinansiella tjänsterBrottVerkställighetNätverk(FinCEN)HemsidaVägledningPåErhållaochBehållandeGynnsamÄgarskapUppgifter
Våra tjänsterFöretagupprätthållerregister överavAllaKundtjänstförfallenflit,transaktioner,ochmisstänksamaktivitetRapporterförPåminstfem årår.ViförståelseLäs merbetydelseavkorrektochKomplettregisterhållningförtillsynsmyndighetefterlevnadochLäs merutredningochåtalavpengar och pengartvättningochterroristfinansiering.
Läs in merregisterhållningKravförAml / cftefterlevnadär enÄven omSkisseradi SverigeLäs merRekommendationeravLäs merFinansiella tjänsterÅtgärdUppgiftKraft(Fat),Läs merglobaltstandarduppsättningförAml/cft.Läs in merFetaRekommendationerKrävekonomiinstitutionerTillunderhållaregister överavKundtjänstidentifieringinformation,transaktionellaposter,ochÖvrigtrelevantaDokument och dokumentförPåminstfem årår.Läs in merFetaRekommendationerÄvenbetonaLäs in merBetydelseavunderhållakorrektochkomplettregister överTillunderlättaLäs in merutredningochåtalavpengartvättochterroristfinansiering.