BIMetaКорпорация,которыеСпециализированныевРазвитиеУникальныйПриложенияДляАрхитекторы,Инженеры,иПодрядчики,- этоВыделенныйкПродолжениеПовсеАнтиденьгиОтмывание(Aml)иПротиводействиеУ нихФинансированиеизТерроризм(Cft)ЗаконыиПравилавУ нихОбъединенныеГосударстваКакНу.КакЭтиНаборДалееПоУ нихФинансовыеМерыЗадачаСила(Fatf).ЭтоПолитикаБылСозданокЗащитаНашиКомпанияиКлиентыпротивУ нихОпасностиизДеньгиОтмывание(Ml),ТеррористыФинансирование(Tf),иРаспространениеФинансирование(Pf)КакЧастьизНашиОбязательствокОдержкааНадежныйAml/cftПрограмма.
НашиAml/cftПолитика- этоПредполагаетсякОстановитьНашиБизнесотБытьИспользуетсяКакаТрубопроводДляНезаконноОперации,ТакиеКакМл,Tf,иПф.ЭтоОписываетУ нихШагимыВозьмикПризнатьиПодтвердитьНашиклиентыЛичности,НайтиСомнительныеТранзакции,иДокладИхкУ нихСоответственновластей.ВсеизНашиПерсоналЧлены,НезависимыйПодрядчики,Представители,иЛюбойтретья сторонаОбслуживаниеПоставщикиДействуянаНашиот имениЕстьТемакЭтоПолитика.
МыКак понятьРешающее значениеэто- этокДержиаНадежныйAml/cftПрограммави местомыЕстьВыделенныйкДелаяНашиДолякЗаранееБезопасностьиБезопасностьвУ нихФинансовыепромышленности.МыМожетСделатьКонечночтоНашиКомпания- этоПроведениеСамваПрозрачныйиМоральноВертикальноМанера,Вносить вкладкУ нихОбщиеЦелостностьизУ нихФинансовыеСистема,ПоПродолжениеПоУ нихПравилаиПравилаУчрежденПоУ нихСшаиТолстый.
ЭтоAml/cftПолитикаЦель- этокНаброскиБета-битаКорпорацияОбязательствокБорьбаДеньгиОтмываниеиТеррористыФинансирование,КакНу.КаккПредложениеаРамкиДляВидя,СохранениеАГлазна,и отчетностьСомнительныеДеятельность.У нихЦельизУ нихПолитика- этокОбеспечитьчтоУ нихБизнесСоответствуетсвсеСоответствующиеAml/cftЗаконыиПравила,ТакиеКакУ нихСшаПатриотЗакон,У нихБанкСекретностьЗакон(Bsa),иУ нихФинансовыеМерыЗадачаСила(Fatf)рекомендации.
ЭтоПолитика- этоПрименимоквсеБета-битаКорпорацияРаботники,Офицеры,Директоры,иАгентов.ЭтоВключаетвсеБизнесОперацииПереноситсяВыйтиПоУ нихОрганизация,ТакиеКакУ нихСозданиеиМаркетингизУникальныйПриложенияДляПодрядчики,Инженеры, иархитекторыКакНу.КакУ нихСозданиеизаПо всему мируприложениекОблегчитьРабочие процессыиКоммуникациявУ нихсектора.ВКроме того,Независимо отизУ нихПриродаилиСфера охватаизУ нихТранзакция,У нихПолитика- этоПрименимоквсеКлиентыиБизнесСоединениячтоУ нихКомпанияподдерживает.У нихЦельизУ нихПолитика- этокГарантияПринадлежностьквсеСоответствующиеСшаиFatfAml/cftПравилаиПоложения.
Бета-битаКорпорация- этоУправляетсяПоаНомеризAml/cftЗаконыиПравилаОбаВнутрииза рубежом.У нихБанкСекретностьЗакон(Bsa),У нихСшаПатриотЗакон,иУ нихПравилаНаборДалееПоУ нихФинансовыеПреступленияПрименениеСеть(FinCEN)изУ нихСшаДепартаментизКазначействоЕстьаНемногопримеры.У нихМеждународныйAml/cftСтандартыНаборДалееПоУ нихТолстый,которыеМногиеНациииметьратифицировано,ЕстьТочно так жеПрименимокнам.У нихОбязательствоизНашиОрганизация- этокоставатьсяПовсеПрименимоAml/cftЗаконы,Правила,иЛюбойИнструкцииПри условииПоРегуляторныетел.
ЛюбойАнтиденьгиОтмывание/борьбаУ нихФинансированиеизТерроризм(Aml/cft)ПрограммаНеобходимоВключаяРискОценкаКакаключкомпонент.ФинансовыеУчрежденияНеобходимоПоведениеаРискОценкакИдентифицироватьиСократитьПотенциалMl/tfРискивСоответствиесСшаиFatfЗаконыиПоложения.
МыНеобходимоПоведениеаРискОценкаДляBIMetaКорпорациявЗаказкИдентифицироватьиОценитьУ нихПотенциалMl/tfРискиПодключенныйкНашиБизнесдеятельности.BIMetaКорпорацияСпециализируетсявРазвитиеПользовательскийПриложенияДляАрхитекторы,Инженеры,иПодрядчикии- этоВ настоящее времяРазвитие(международный)приложение)Программное обеспечениекПомочьКоммуникацияиРабочие процессыДляНашипромышленности.
Примечания:
·"АнтиденьгиОтмывание(Aml)ПрограммаТребованияДляФинансовыеУчреждения",31Ф.р.1020.210,ОпубликованоПоУ нихФинансовыеПреступленияПрименениеСеть(FinCEN)изУ нихОбъединенныеГосударстваКазначействоОтдел.
·2012 годFatfРекомендации.
ДляОбнарушитьиОценитьЛюбойПотенциалMl/tfРискиПодключенныйкНашиБизнесОперации,У нихСледуетЗадачиЕстьВыполненоКакЧастьизРискоценка.
У нихЦельизЭтоРискОценка- этокидентифицировать,Оценить,иСмягчитьПотенциалMl/tfРискиАссоциированныесНашиБизнесдеятельности.ЭтоРискОценкаПрименяетсяквсеАспектыизНашиБизнес,В том численонетОграниченныйк,У нихСозданиеиРаспределениеизПользовательскийПриложенияДляАрхитекторы,Инженеры,иПодрядчики,иУ нихРазвитиеизПрограммное обеспечениекПомочьКоммуникацияиРабочие процессыДляНашипромышленности.
Стр.|2
МыВоллИспользованиеаНа основе рискаПодходкИдентифицироватьиОценитьПотенциалMl/tfРискиАссоциированныесНашиБизнесдеятельности.НашиМетодологияВоллВовлечьУ нихСледуетШаги:
а)ОпределитьУ нихСоответствующиеMl/tfРискиАссоциированныесНашиБизнесдеятельности.
b)ОценитьУ нихВероятностьиПотенциалВоздействиеизКаждыйИдентифицированыMl/tfриск.
c)НазначениеаРискРейтингкКаждыйИдентифицированыMl/tfРискНа основенаУ нихВероятностьиПотенциалВоздействиеизУ нихриск.
d)ОценитьУ нихЭффективностьизНашиНынешнееAml/cftКонтрольвСмягчениеУ нихИдентифицированыMl/tfриски.
е)РазвитиеиОсуществлятьДополнительныеAml/cftКонтрольКакНеобходимокСмягчитьИдентифицированыMl/tfриски.
МыиметьИдентифицированыУ нихСледуетMl/tfРискиАссоциированныесНашиБизнесДеятельность:
а)У нихРискизНашиУслугиБытьИспользуетсякОблегчитьУ нихОтмываниеизПоступленияотПреступныйДеятельность,ТакиеКакВкупничествоиликоррупции.
b)У нихРискизНашиУслугиБытьИспользуетсякОблегчитьУ нихФинансированиеизТерроризмилиРаспространениеизОружиеизМассаУничтожение.
МыВоллОценитьУ нихВероятностьиПотенциалВоздействиеизКаждыйИдентифицированыРискиНазначитьаРискРейтингНа основенаУ нихИтогиизУ нихоценка.
МыВоллОценитьУ нихЭффективностьизНашиНынешнееAml/cftКонтрольвСмягчениеУ нихИдентифицированыMl/tfриски.НашиКонтрольОценкаВоллВовлечьУ нихСледуетШаги:
а)ОпределитьУ нихAml/cftКонтрольВ настоящее времявМесто.
b)ОценитьУ нихЭффективностьизКаждыйКонтрольвСмягчениеУ нихИдентифицированыMl/tfриски.
c)НазначениеаКонтрольЭффективностьРейтингкКаждыйКонтрольНа основенаУ нихИтогиизУ нихоценка.
На основенаУ нихИтогиизУ нихMl/tfРискОценкаиAml/cftКонтрольОценка,мыВоллРазвиватьиОсуществлятьДополнительныеAml/cftКонтрольКакНеобходимокСмягчитьИдентифицированыMl/tfриски.ЭтиКонтрольМожетВключаяноЕстьнетОграниченныйк:
а)РасширенныйКлиентДолженностьусердиеМеры,ТакиеКакПолучениеДополнительныеИнформацияотКлиентыилиПроведениеРасширенныйПродолжаетсяМониторингизКлиентДеятельность.
b)ДополнительноОбучениеДляСотрудникикУвеличениеОсознанностьизMl/tfРискииУ нихВажностьизAml/cftконтроль.
c)ОсуществлениеизТранзакцияМониторингиОтчетностьСистемыкОбнарушитьиДокладПодозрительныеДеятельность
КлиентДолженностьУстойчивость(Cdd)- этоаРешающее значениеЭлементизЛюбойЭффективныйAml/cftПрограмма,КакэтоПомогаеткИдентифицироватьиПроверьтеУ нихИдентичностьизКлиенты,ОценитьУ нихРискизПотенциалДеньгиОтмываниеилиТеррористыФинансированиеДеятельность,иМониторКлиентТранзакцииДляПодозрительныедеятельности.CddМерыТипичноВключаяПолучениеИдентификацияИнформацияидокументацияотКлиенты,ПроведениеРискОценки,иУчреждениеПродолжаетсяМониторингпроцессов.У нихCddПроцессСледуетВключая:
а)ПроверкаУ нихклиентИдентичностьИспользованиеУ нихПроцедурыУчрежденвУ нихКип.
b)ОценкаУ нихклиентРискУровеньНа основенаУ нихРискоценка.
c)ПолучениеИнформациянаУ нихЦельиПредполагаетсяПриродаизУ нихБизнесОтношения.
d)МониторингУ нихклиентТранзакциииДеятельностьДляПодозрительныеДеятельность.
е)ЕслиУ нихКлиент- этоаПолитическиОблаженныеЧеловек(Оптосоз),Бета-битаКорпорацияСледуетПоведениеЭд,которыеМожетВключаяПолучениеДополнительныеИнформациянаУ нихОптосозИсточникизСредстваиБогатство.
Примечания:
·FatfРекомендации,Рекомендации10,12,и22
·31Cfr1010.420
ПодУ нихСшаПатриотЗакон,Бета-битаКорпорацияНеобходимоУстановитьиПоддерживатьаКлиентИдентификацияПрограмма(Cip)кПроверьтеУ нихИдентичностьизЕгоКлиенты,В том числеКорпоративнаяклиентов.Бета-битаКорпорацияПотребностикУстановитьаCipчтоВключаетПроцедурыДляПроверкаУ нихИдентичностьизКаждыйКлиент,ПринимаявСчетУ нихТипыизПродуктыиУслугиПри условииПоБета-битаКорпорация.У нихCipНеобходимоВключаяУ нихСледуетИнформация:
а)У нихклиентИмя
b)У нихклиентДатаизРождение(дляФизические лица)
c)У нихклиентАдрес
d)ИдентификацияНомер(например,СоциальныеБезопасностьНомерилиПаспортНомер)
ДляКорпоративнаяклиенты,Бета-битаКорпорацияНеобходимоПолучитьИдентификацияИнформацияОУ нихСубъект,ТакиеКакУ нихПравовыеИмяизУ нихБизнес,ЕгоАдрес,иЕгоНалогИдентификацияНомер.Кроме того,Бета-битаКорпорацияНеобходимоПроверьтеУ нихИдентичностьизУ нихФизические лицаАвторизованокДействоватьнаот имениизУ нихСубъект,ТакиеКакУ нихКомпанияДиректоры,Офицеры,иЛюбойЧеловекАвторизованокПоведениеТранзакциинаот имениизУ нихБизнес.
У нихCipНеобходимоТакжеВключаяаНа основе рискаПодходкПроверкаКлиентЛичности,ПринимаявСчетУ нихТипыизПродуктыиУслугиПри условииПоБета-битаКорпорация.У нихCipНеобходимоТакжеиметьПроцедурыДляПроверкаУ нихИдентичностьизВыгодноВладельцы,Еслиприменимо.
Примечания:
·СшаПатриотЗакон,Раздел326
·31Cfr1020.220
Бета-битаКорпорацияБудетИдентифицироватьУ нихВыгодноВладелец (владелец)изЕгоКлиентыКакЧастьизУ нихКлиентДолженностьусердиеПроцесс.У нихИдентификацияПроцессБудетбытьНа основе рискаиБудетВовлечьУ нихКоллекцияизДостаточноИнформациякУстановитьУ нихИдентичностьизУ нихВыгодноВладелец,В том числе:
а)Имя
b)ДатаизРождение
c)ЖилойАдрес
d)Гражданство
е)ИдентификацияНомерилидокумент
f)ПриродаиСтепеньизУ нихПроцентысостоявшемсяПоУ нихВыгодноВладелец
Бета-битаКорпорацияБудетПроверьтеУ нихИдентичностьизУ нихВыгодноВладелец (владелец)ИспользованиеНадежный,НезависимыйИсточники,ТакиеКакПравительство-изданоИдентификацияДокументыилиКоммерческиебазы данных.
Бета-битаКорпорацияБудетОбязатьсяПродолжаетсяМониторингизЕгоКлиентыиИхВыгодноВладельцыкОбеспечитьчтоУ нихИнформациянаУ нихВыгодноВладельцыОстаютсяОбновленоиТочный.
Бета-битаКорпорацияБудетВозьмиРазумноМерыкОпределитьЕслиаКлиентилиВыгодноВладелец- этоаПолитическиОблаженныеЧеловек(Оптосоз)иЕслиИтак,БудетПрименятьРасширенныйДолженностьусердиеМерывСоответствиесУ нихПрименимоЗаконыиПоложения.
Примечания:
·ОбъединенныеГосударстваПатриотЗакон,Раздел326
·ФинансовыеМерыЗадачаСила(Fatf)Рекомендации,Рекомендация10иУстный переводПримечаниекРекомендация10
Бета-битаКорпорацияПотребностикОценитьУ нихРискиПозировалоПоЕгоКлиенты,В том числеУ нихРискизДеньгиОтмываниеиТеррористыфинансирование.ЭтоОценкаСледуетРассмотримФакторыТакиеКакУ нихклиентГеографическийМестоположение,У нихПриродаизУ нихБизнес,иУ нихПродуктыиУслугиБытьпри условии.
У нихРискОценкаСледуетбытьИспользуетсякОпределитьУ нихУровеньизДолженностьусердиеТребуетсяДляКаждыйклиент.ДляНапример,Высокий рискКлиентыСледуетПройтиРасширенныйДолженностьусердие(Edd),В то время какНизкий рискКлиентыМожетТребуютУпрощенныйДолженностьусердие(Sdd).
Примечания:
·FatfРекомендации,Рекомендация10
·31Cfr1010.610
Бета-битаКорпорацияНеобходимоМониторЕгоКлиентыТранзакциинаАПродолжаетсяОсновакОбнарушитьЛюбойПодозрительныеДеятельность.ЭтоМониторингСледуетбытьНа основе рискаиСледуетВозьмивСчетУ нихклиентРискУровеньиУ нихПродуктыиУслугиБытьпри условии.ЕслиБета-битаКорпорацияобнаруживаетЛюбойПодозрительныеДеятельность,этоНеобходимоФайлаПодозрительныеДеятельностьДоклад(Sar)сУ нихФинансовыеПреступленияПрименениеСеть(FinCEN)иВозьмиСоответственноДействиякСмягчитьУ нихРискизДеньгиОтмываниеилиТеррористыфинансирование.
Примечания:
·FatfРекомендации,Рекомендация20
·31Cfr1020.320
Бета-битаКорпорацияИдентифицируетаТранзакциячто- этоНеобычноилиПодозрительные,ОниСледуетФайлаПодозрительныеТранзакцияДоклад(Str)сУ нихСоответственноРегуляторныевластей.У нихStrСледуетСодержатьвсеСоответствующиеИнформацияОУ нихТранзакция,В том числеУ нихклиентИдентичность,У нихПриродаизУ нихТранзакция,иЛюбойпрочееПодробнеечтоМожетбытьСоответствующиекУ нихРасследование.
Ссылка:Раздел5318 g)изУ нихБанкСекретностьЗакон
а)СуществующиеКлиентыНеобходимобытьНазначаетсяаРискРейтингНа основенаУ нихРискМатрицакоторыеБета-битаКорпорацияимеетСозданоВместесБета-битаКорпорацияРискОценкавЕгоНа основе рискаПодход.
b)Бета-битаКорпорация- этоТребуетсякПрименятьCddМерыкСуществующиеКлиентынаУ нихОсноваизМатериальностьиРискикПоведениеДолженностьусердиенаТакиеСуществующиеОтношениявСоответственноВремя,ПринимаявСчетЕслииКогдаCddМерыиметьРанееБылПредпринято,иУ нихАдекватностьизДанныеполучено.
c)У нихCddТребованияПовлечет за собойчтоЕслиБета-битаКорпорацияимеетаПодозрениеизMl/tf/pfилиСтаетВ курсевЛюбойВремячтоэтоНехватетДостаточноИнформацияОАСуществующиеКлиент,этоСледуетВозьмиШагикОбеспечитьчтовсеСоответствующиеИнформация- этоПолученоКакБыстроКакВозможно.
d)Бета-битаКорпорация- этоПравокПоложитьсянаУ нихИдентификацияиПроверкаШагичтоэтоимеетУжеПредпринятоЕсли толькоэтоимеетСомнения относительноУ нихПравдивостьизчтоИнформация.
е)ЕслиБета-битаКорпорацияимеетаПодозрениеизMitf/pfилиСтаетВ курсевЛюбойВремячтоэтоНехватетДостаточноИнформацияОАСуществующиеКлиент,этоСледуетВозьмиШагикОбеспечитьчтовсеСоответствующиеИнформация- этоПолученоКакБыстроКакВозможно.
Эд- этоАПродвинутыеФормаизДолженностьусердиечтоТребуетУ нихОсуществлениеизДополнительныеМерыкидентифицировать,ПроверьтеиМониторВысокий рискКлиенты,БизнесОтношенияилитранзакции.У нихЦельизЭд- этокУвеличитьУ нихЭффективностьизУ нихAml/cftПрограмма,ПоОбеспечениеДополнительныеИнформацияиРазведкакОценитьиСмягчитьУ нихРискиизДеньгиОтмываниеиТерроризмфинансирование.
ДляКорпоративнаяКлиентыИдентифицированыКакВысокий риск,Бета-битаКорпорацияНеобходимоОсуществлятьРасширенныйДолженностьУстойчивость(Edd)Меры,которыеЕстьАПродвинутыеФормаизДолженностьусердиечтоТребуетДополнительныеМерыкидентифицировать,Проверьте,иМониторВысокий рискКлиенты,БизнесОтношения,илитранзакции.У нихЦельизЭд- этокУвеличитьУ нихЭффективностьизУ нихAml/cftПрограммаПоОбеспечениеДополнительныеИнформацияиРазведкакОценитьиСмягчитьУ нихРискиизДеньгиОтмываниеиТерроризмфинансирование.
ЭдМерыДляКорпоративнаяКлиентыМожетВключаяПолучениеДополнительныеИнформацияОУ нихсубъектаСобственностьиКонтрольСтруктура,В том числеИнформацияОУ нихКонечныйВыгодноВладельцыизУ нихКомпания,иПроведениеПродолжаетсяМониторингизУ нихБизнесОтношениякИдентифицироватьиДокладЛюбойПодозрительныедеятельности.Кроме того,Бета-битаКорпорацияМожетПотребностькПроверьтеУ нихИсточникизУ нихсубъектаСредства,КакНу.КакУ нихЦельиОжидаетсяПриродаизУ нихБизнесОтношения.
Примечания:
·СшаПатриотЗакон,Раздел326
·31Cfr1020.220
·ФинансовыеПреступленияПрименениеСеть(FinCEN)-РуководствонаПолучениеиСохранениеВыгодноСобственностьИнформация
ВЗаказкСоответствоватьсЭдТребования,Бета-битаКорпорацияНеобходимоВозьмиУ нихСледуетШаги:
а)ОпределитьУ нихРискиизДеньгиОтмываниеиТерроризмФинансированиеАссоциированныесВашБизнесиКлиенты,ПринимаявСчетУ нихПрирода,Размер,СложностьиГеографияизВашопераций.ЭтоВключаетоценкаУ нихРискизВашМеждународныйприложение,КакНу.КакУ нихРискизВашКлиентыКтоЕстьАрхитекторы,Инженерыиподрядчиков.
b)УчреждениеидокументЭдПолитикаиПроцедурычтоЕстьСоответственнокУ нихРискиидентифицирован.ЭтиПолитикаиПроцедурыСледуетВключаяРасширенныйКлиентДолженностьосмотрительность,ПродолжаетсяМониторинг,иУ нихОтчетностьизПодозрительныедеятельности.ВыСледуетТакжеРассмотримОсуществлениеКонтрольиМерыкОбнарушитьиПредотвратитьУ нихНеправомерное использованиеизВашМеждународныйприложениеДляДеньгиОтмываниеилиТерроризмФинансированиецелей.
c)ПоведениеРасширенныйКлиентДолженностьусердиенаВысокий рискКлиентыиБизнесОтношения,ТакиеКакЭтиВовлеченныевМеждународныйТранзакции,ПолитическиОблаженныеЛица(Оптосоз),илиКлиентыотВысокий рискюрисдикций.ЭтоМожетВключаяПолучениеДополнительныеИнформацияидокументацияотУ нихКлиент,ПроведениеСправочная информацияПроверки,илиИспользованиетретья сторонаДанныеПоставщикикПроверьтеУ нихклиентИдентичностьиОценитьИхриск.
d)ОсуществлятьПродолжаетсяМониторингизВысокий рискКлиентыиБизнесОтношения,В том числеУ нихМониторингизТранзакции,ИсточникизСредстваиБогатство,иЛюбойИзменениявУ нихклиентРискПрофильилиПоведение.ЭтоВоллПомочьВыкОбнарушитьиДокладПодозрительныеДеятельностьваСвоевременноманера.
е)ДокладПодозрительныеДеятельностькУ нихСоответствующиеВласти,ТакиеКакУ нихФинансовыеПреступленияПрименениеСеть(FinCEN)вУ нихОбъединенныеГосударства.ВыСледуетТакжеПоддерживатьЗаписиизВашЭдДеятельностьибытьСпособныйкОбеспечитьИхНаЗапроскУ нихвластей.
Бета-битаКорпорацияОбеспечиваетAml/cftОбучениеквсеСотрудникииподрядчиков.У нихОбучениеПокрытияУ нихПравовыеиРегуляторныеРамки,У нихКомпанияAml/cftПрограмма,иРаботникиОбязательстваОтносноКлиентДолженностьосмотрительность,ОтчетностьПодозрительныеДеятельность,иСохранениеконфиденциальность.МыТакжеОбеспечитьРегулярныеОбновлениянаИзменениякAml/cftЗаконыиПравилаиНашиВнутренниеПолитикаипроцедур.
а)Бета-битаКорпорацияБудетОбеспечитьчтовсеСоответствующиеПерсоналПолучаетОбучениенаML/TF/pFПрофилактиканааРегулярныеОснова,вПо крайней мереЕжегодноилиБольшеЧастогдетамЕстьИзменениякУ нихРегуляторныеТребованияилигдетамЕстьЗначительныеИзменениякУ нихБета-битаКорпорацияБизнесОперацииилиКлиентБаза.Бета-битаКорпорацияНеобходимоОбеспечитьчтовсеПерсоналПолностьюПониматьУ нихПроцедурыиУ нихПотребностьДляКомплаенссУ нихПоложения.
b)Бета-битаКорпорацияБудетРассмотримПолучениеАОбязательствоотИхПерсоналЧлены(обоих)НовыйиСуществующие)подтверждениечтоОнииметьПрисутствовалоУ нихОбучениенаAml/cftВопросы,читать:У нихБета-битаКорпорацияAml/cftРуководства,Политика,иПроцедуры,иПониматьУ нихAml/cftОбязательстваПодУ нихСоответствующиезаконов.
c)Надзорники,Менеджеры,иСтаршийУправление(включаяУ нихСоветизДиректоры)СледуетПолучитьаВышеУровеньизОбучениеОхватвсеАспектыизAml/cftПроцедуры,В том числеУ нихПреступленияиШтрафыВозникшиеотНесоблюдениесСоответствующиезаконов.
d)У нихCoСледуетПолучитьУглубленноОбучениенавсеАспектыизAml/cftЗаконыиПоложения.ОниСледуетТакжеПолучитьПродолжаетсяОбучениенаНовыйТенденцииизПреступныйДеятельностьРешительность,Расследование,иОтчетностьизПодозрительныеДеятельностьДа.
ДляМеждународныйТранзакции,Бета-битаКорпорацияБудетПоддерживатьДополнительныеЗаписи,В том числеИнформациянаУ нихИнициаториБенефициаризУ нихТранзакция,У нихИмяиАдресизУ нихФинансовыеУчреждения (учреждения)ВовлеченныевУ нихТранзакция,иЛюбойпрочееИнформацияТребуетсяПоПрименимоЗаконыиПоложения.
ЭтиЗаписиБудетбытьСохраняетсяДляаПериодизвПо крайней мереПятьГодыотУ нихДатаизУ нихтранзакция.
Бета-битаКорпорацияБудетСоответствоватьсЛюбойСпециальныйМерыНавязаноПоУ нихФинансовыеПреступленияПрименениеСеть(FinCEN)вОтношениякюрисдикции,ФинансовыеУчреждения,илиМеждународныйТранзакцииизПервичныеДеньгиОтмываниеОбеспокоенность,В том численонетОграниченныйкУ нихСледует:
·ЗапрещениеилиНавязывающиеУсловиянаУ нихОткрытиеилиСохранениеизКорреспондентСчетаили-через оплатуСчетаПоУ нихОхватываетсяФинансовыеУчреждениевУ нихОбъединенныеГосударстваДляаИностранныебанк;
·ЗапрещениеилиНавязывающиеУсловиянаУ нихИспользованиеизаКорреспондентСчетили-через оплатуСчетПоУ нихОхватываетсяФинансовыеУчреждениевУ нихОбъединенныеГосударстваДляаИностранныебанк;и
·ТребуетсяУ нихОхватываетсяФинансовыеУчреждениевУ нихОбъединенныеГосударствакВозьмиСпециальныйМерыкАдресУ нихПервичныеДеньгиОтмываниеозабоченность.
Примечания:
·31Cfr§1010.410-СпециальныйМерыДляюрисдикции,ФинансовыеУчреждения,илиМеждународныйТранзакцииизПервичныеДеньгиОтмываниеОбеспокоенность
·ФинансовыеПреступленияПрименениеСеть(FinCEN)-РуководствонаПолучениеиСохранениеВыгодноСобственностьИнформация
НашиКомпанияСохраняетЗаписиизвсеКлиентДолженностьосмотрительность,Транзакции,иПодозрительныеДеятельностьДокладыДлявПо крайней мереПятьлет.МыПониматьУ нихВажностьизТочныйиПолныйВедение учетаДляРегуляторныеКомплаенсиУ нихРасследованиеиПреследованиеизДеньгиОтмываниеиТеррористыфинансирование.
У нихВедение учетаТребованияДляAml/cftКомплаенсЕстьТакжеНаброшенныевУ нихРекомендацииизУ нихФинансовыеМерыЗадачаСила(Fatf),У нихГлобальныйСтандарт-сеттерДляAml/cft.У нихFatfРекомендацииТребуютФинансовыеУчреждениякПоддерживатьЗаписиизКлиентИдентификацияИнформация,ТранзакцияЗаписи,ипрочееСоответствующиеДокументыДлявПо крайней мереПятьлет.У нихFatfРекомендацииТакжеПодчеркнутьУ нихВажностьизСохранениеТочныйиПолныйЗаписикОблегчитьУ нихРасследованиеиПреследованиеизДеньгиОтмываниеиТеррористыфинансирование.