BIMetaMaatschappij, Maatschappij,welke welke welke welkespecializedin in indevelopinguniqueapplicationsvoor voor voorarchitecten, architecten,ingenieurs, ingenieurs,en en enaannemers,isdedicatedOm teblijven verblijvendoor door dooralles alles alles alles alles alles alles allesAnti-geld anti-geldwitwassen witwassen(Aml) (aml)en en entegengaan tegengaan tegengaaning tegengaandefinancingvanterrorism(Cft)lawsen en enregulationsin in indeUnitedStatesalsGoed goed goed goed goed goed goedalsdegenen diesetvoort uit voort uit voort voort uitdoor door doordeFinancialActionTaakForce(Fatf).ThispolicyHet wasGemaakt gemaakt gemaakt gemaakt.Om tesafeguardOnze onze onzeBedrijf bedrijf bedrijf bedrijf bedrijf bedrijf bedrijf bedrijf bedrijf bedrijfen en enclientstegen tegen tegen tegen tegendegevaren gevarenvanGeld geld geld geld geld geld geld geldwitwassen witwassen(Ml), (ml),terroristfinancing(Tf), (tf), (tf),en en enproliferatie proliferatiefinancing(Pf)alspartvanOnze onze onzecommitmentOm tehandhavingaRob robuust robuust robuust robuustAml/cftprogramma. programma. programma.
Onze onze onzeAml/cftpolicyisintendedOm testopOnze onze onzebusinessvan van vanZijn zijngebruikt gebruikt gebruikt gebruikt gebruikt gebruikt gebruiktalsaleiding leiding leidingvoor voor vooronwettig onwettig onwettigoperaties, operaties,dergelijke dergelijke dergelijkealsMl, ml,Tf, tf,en en enPf.Hetbeschrijft beschrijft beschrijft beschrijft beschrijft beschrijft beschrijft beschrijft beschrijft beschrijftdeSt stappen stappen stappen stappen stappen stappen stappen stappen stappenWij wij wijNeem nemen nemen nemen nemen Neem Neem Neem Neem NeemOm teherkennen herkennen herkennen herkennen herkennen herkennen herkennen herkennen herkennen herkennenen en enBe bevestigen bevestigen bevestigen bevestigen bevestigen bevestigen bevestigen bevestigen bevestigenOnze onze onzeklanten van klanten van klanten klantenidentiteiten,zoeken zoeken zoeken zoeken zoeken zoeken zoeken zoeken zoeken zoekentwijfelachtig twijfelachtigtransacties, transacties,en en enVers verslag verslag verslag verslag verslag verslag verslag verslag verslaghen hen hen hen hen.Om tedepassende passende passende passende passende passende passende passende passende passendeautoriteiten. autoriteiten.Alles Alles Alles AllesvanOnze onze onzePersoneel personeel personeel personeel personeel personeel personeel personeel personeelleden, leden,onafhankelijk onafhankelijk onafhankelijk onafhankelijk onafhankelijk onafhankelijk onafhankelijk onafhankelijk onafhankelijk onafhankelijkaannemers,vertegenwoordigers, vertegenwoordigers,en en enenige enige enige en enige enige enige enige enige enigederde partijService service service service service service service service service serviceaanbieders aanbieders aanbieders aanbieders aanbieders aanbieders aanbieders aanbieders aanbieders aanbiedersHandelend handelend handelend handelend handelendverder op verder opOnze onze onzenamens namens namensZij zijnonderwerp onderwerp onderwerp onderwerp onderwerp onderwerp onderwerp onderwerp onderwerp onderwerpOm teDit dit dit dit is dit dit dit dit ditbeleid. beleid.
Wij Wij Wijbegrijpen hoe begrijpen hoe begrijpen hoecruciaal cruciaal cruciaal cruciaal cruciaal cruciaal cruciaal cruciaal cruciaal cruciaalHetisOm teKeep keep keep keep keep keep keep keep keep keepa a a a a a a a a aRob robuust robuust robuust robuust robuAml/cft aml/cftProgramma programma programma programma programma programma programma programma programma programmain in inplaats, enWij wij wijZij zijntoege toege toege toege toege toege toege toege toege toegeOm teDoen doenOnze onze onzeaandeel aandeel aandeel aandeel aandeel aandeel aandeel aandeel aandeel aandeelOm tevooraf vooraf vooraf vooraf vooraf vooraf vooraf vooraf vooraf voorafVeiligheid veiligheid veiligheid veiligheid veiligheid veiligheid veiligheid veiligheid veiligheid veiligheiden en enBeveiligingsbeveiligingbeveiligingbeveiligingbeveiligingbeveiligingbeveiligingbeveiligingin in indefinanciële financiële financiële financiële financiële financiële financiële financiële financiële financiëleindustrie. industrie.Wij Wij Wijkan kan kunnen kunnen kunnen kunnen kunnen kunnen kunnen kunnenmaken maken maken maken maken maken maken maken maken makenzeker zeker zeker zeker zeker zeker zeker zeker zeker zekerdatOnze onze onzeBedrijf bedrijf bedrijf bedrijf bedrijf bedrijf bedrijf bedrijf bedrijf bedrijfisuitvoering van het uitvoeren van het uitvoeren vanzichzelf zichzelf zichzelf zichzelf zelf zichzelf zichzelf zichzelf zelf zichzelfin in ina a a a a a a a a atransparant transparant transparant transparant transparant transparant transparant transparant transparant transparanten en enmoreel moreel moreel moreel moreelrechtop rechtop rechtop rechtop rechtopwijze waarop, de wijze,bijdragen bijdragen bijdragen bijdragen bijdragen bijdragenOm tedeAlgemeen algemeen algemeen algemeen algemeen algemeen algemeen algemeen algemeen algemeenintegriteit integriteit integriteit integriteit integriteit integriteit integriteit integriteit integriteit integriteitvandefinanciële financiële financiële financiële financiële financiële financiële financiële financiële financiëlesysteem, systeem,door door doorblijven verblijvendoor door doordeReg regels regels regels regels regels regels regels regels regelsen en enReglement voorschriften voorschriften voorschriften voorschriften voorschriften voorschriften voorschriften voorschriftenopgericht opgericht opgericht opgerichtdoor door doordeVs vs vs vs vs vs vs vs vs vsen en enFatf.
Dit Dit Dit Dit Dit Dit Dit Dit Dit DitAml/cft aml/cftbeleiddoelstelling doelstelling doelstelling doelstelling doelstelling doelstelling doelstelling doelstelling doelstelling doelstellingisOm teOverzicht overzichtBImeta BImeta BImeta BICorporation's Corporation'scommitment engagement engagement engagement engagement engagement engagement engagement engagement engagementOm tebestrijding van bestrijding bestrijding van bestrijdingGeld geld geld geld geld geld geld geldwitwassen witwassenen en enterroristische terroristische terroristische terroristische terroristischefinanciering, financiering,alsGoed goed goed goed goed goed goedalsOm teaanbieding aanbieding aanbieding aanbieding aanbieding aanbieding aanbieding aanbieding aanbieding aanbiedinga a a a a a a a a aKaderkaderkaderkaderkadervoor voor voorziende, ziende,Blijf blijven blijven blijven blijven behouden blijven blijven blijven blijveneen eenOogoogoogoogoogoogoogoogoogop,rapportage en rapportage en rapportagetwijfelachtig twijfelachtigactiviteit. activiteit.DeDoeldoeldoeldoeldoeldoeldoeldoeldoeldoelvandebeleid beleid beleid beleid beleid beleid beleid beleid beleid beleidisOm teervoor zorgen zorgen zorgen zorgen zorgen ervoor dat ervoor zorgendatdeZakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijkevoldoet aan de voldoetmet met metalles alles alles alles alles alles alles allesrelevante relevante relevante relevante relevante relevante relevante relevante relevante relevanteAml/cft aml/cftwetten wetten wetten wetten wetten wetten wetten wetten wetten wettenen en enregels, regels, regels, regels,dergelijke dergelijke dergelijkealsdeVerenigde Staten Verenigde Staten Verenigde Staten Verenigde Staten Verenigde StatenPatriot patriotAct, Act,deBank Bank Bank Bank Bank Bank Bank Bank Bank BankGeheimhouding geheimhoudingWet wet wet wet wet wet wet wet wet wet(Bsa), (bsa), (ben en endeFinancieel Financieel Financieel Financieel FinancieelActactieactieactieactieactieactieactieactieactieTaakKracht Kracht Kracht Kracht Kracht Kracht Kracht Kracht Kracht Kracht(Fatf)aanbevelingen. aanbevelingen.
Dit Dit Dit Dit Dit Dit Dit Dit Dit Ditbeleid beleid beleid beleid beleid beleid beleid beleid beleid beleidistoepasselijke toepasselijke toepasselijke toepasselijke toepasselijke toepasselijke toepasselijke toepasselijke toepasselijke toepasselijkeOm tealles alles alles alles alles alles alles allesBImeta BImeta BImeta BICorporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporationwerknemers, werknemers,officieren, officieren,bestuurders, bestuurders,en en enagenten. agenten.Hetinclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusiefalles alles alles alles alles alles alles allesZakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijkeoperaties operaties operaties operaties operaties operaties operaties operaties operaties operatiesvervoerd vervoerd vervoerd vervoerd vervoerd vervoerdUit uitdoor door doordeorganisatie, organisatie,dergelijke dergelijke dergelijkealsdeSche schepping schepping schepping schepping schepping schepping schepping schepping scheppingen en enmarketing marketing marketing marketing marketing marketing marketing marketing marketing marketingvanuniek uniek uniek uniek uniek uniek uniek uniek uniek uniekToe toepassingen toepassingen toepassingen toepassingen toepassingen toepassingen toepassingen toepassingen toepassingenvoor voor vooraannemers,ingenieurs, enarchitecten architecten architecten architecten architecten architecten architecten architecten architecten architectenalsGoed goed goed goed goed goed goedalsdeSche schepping schepping schepping schepping schepping schepping schepping schepping scheppingvana a a a a a a a a aWereld wereldwijd wereldwijd wereldwijd wereldwijd wereldwijd wereldwijd wereldwijd wereldwijd wereldwijdapp app app app app app app app app appOm tevergemakkelijken vergemakkelijken vergemakkelijken vergemakkelijken vergemakkelijkenworkflows voor workflows workflowsen en enCommunicatie communicatie communicatie communicatie communicatie communicatie communicatie communicatie communicatie communicatiein in indesector. sector.In Intoevoeging,ongeacht ongeacht ongeacht ongeacht ongeacht ongeacht ongeacht ongeacht ongeacht ongeachtvandeNatuur natuur natuur natuur natuur natuur natuur natuur natuur natuurof of ofscope scope scope scope scope scope scope scope scope scopevandetransactie, transactie, transactie,debeleid beleid beleid beleid beleid beleid beleid beleid beleid beleidistoepasselijke toepasselijke toepasselijke toepasselijke toepasselijke toepasselijke toepasselijke toepasselijke toepasselijke toepasselijkeOm tealles alles alles alles alles alles alles allesKlanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klantenen en enZakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijkeVerb verbindingen verbindingen verbindingen verbindingen verbindingen verbindingen verbindingen verbindingen verbindingendatdeBedrijf bedrijf bedrijf bedrijf bedrijf bedrijf bedrijf bedrijf bedrijf bedrijfhandhaaft.DeDoel doeldoeldoelstelling doelgericht doeldoeldoelvandebeleid beleid beleid beleid beleid beleid beleid beleid beleid beleidisOm tegarantie garantie garantie garantie garantie garantie garantie garantie garantie garantieNalevingOm tealles alles alles alles alles alles alles allesrelevante relevante relevante relevante relevante relevante relevante relevante relevante relevanteVs vs vs vs vs vs vs vs vs vsen en enFatffatf fatf fAml/cft aml/cftReg regels regels regels regels regels regels regels regels regelsen en envoorschriften. voorschriften.
BImeta BImeta BImeta BICorporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporationisbeheer beheer beheer beheer beheer beheer beheer beheer beheer beheerdoor door dooranumbervanAml/cftlawsen en enregulationsbothin eigen land in eigen landen en enin het buitenland. in het buitenland.DeBankGeheimhouding geheimhoudingAct(Bsa), (bsa),deUsaPatriotpatriotAct, Act,en en enderulessetvoort uit voort uit voort voort uitdoor door doordeFinancialMisdaden MisdadenHandhaving HandhavingNetwork(FinCEN)vandeVsDepartmentvanSchatkistZij zijnafewvoorbeelden. voorbeelden.DeinternationalAml/cftstandardssetvoort uit voort uit voort voort uitdoor door doordeFatf,welke welke welke welkeVeel vele vele vele vele vele vele vele vele velenationshebbengeratificeerd, geratificeerd,Zij zijnEvenzo ookapplicableOm tewij. wij.DecommitmentvanOnze onze onzeorganizationisOm teabide blijvendoor door dooralles alles alles alles alles alles alles allesapplicableAml/cftwetten, wetten,regels, regels, regels, regels,en en enenige enige enige en enige enige enige enige enige enigeinstructionsprovideddoor door doorregulatorylichamen. lichamen.
En dan ookAnti-geld Anti-geldWassen/combardementendeFinanciering financieringvanTerrorismebestrijding(Aml/cft)programmustincluderiskassessmentalsakeycomponent. component.Financialinstitutionsmustgedrag gedrag gedragariskassessmentOm teidentifyen en enreducepotentialMl/tfrisksin in inovereenkomstig overeenkomstig overeenstemming overeenkomstig overeenkomstig overeenkomstig overeenkomstig overeenkomstig overeenkomstigmet met metUsen en enFatflawsen en envoorschriften. voorschriften.
Wij Wij Wijmustgedrag gedrag gedragariskassessmentvoor voor voorBIMetaCorporationin in inorderOm teidentifyen en enassessdepotentialMl/tfrisksconnectedOm teOnze onze onzebusinessactiviteiten. activiteiten.BIMetaCorporationGespecialiseerd is gespecialiseerd in specialisatiesin in indevelopingcustomapplicationsvoor voor voorArchitecten,Ingenieurs,en en enAannemersen en eniscurrentlydeveloping(internationalapp) app)softwareOm tehelpcommunicationen en enworkflows workflows workflowsvoor voor voorOnze onze onzeindustrie. industrie.
Referenties:
·Anti-geldWassen witwassen(Aml) (aml)ProgramVereistenvoor voor voorFinancialInstellingen."31 31 31 31 31 31 31 31 31 31C.f.r.1020.210,publisheddoor door doordeFinancialMisdaden MisdadenHandhaving HandhavingNetwork(FinCEN)vandeUnited United United United United United United UnitedStaten Staten Staten Staten Staten Staten Staten StatenSchatkistAfdeling. Afdeling.
· · · · · · · ·2012 2012 2012 2012 2012 2012 2012 2012Fatffatf fatAanbevelingen.
Naar Naar Naardetect detect detect detect detect detect detect detecten en enBeoordeel beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelenenige enige enige en enige enige enige enigepotentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieelMl/tfRisico's risico's risicoaangesloten aangesloten aangesloten aangesloten verbonden verbonden verbonden verbondenOm teOnze onze onzeZakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijkeoperaties, operaties,devolgen volgen volgen volgen volgen volgen volgen volgentaken taken taken taken taken taken taken takenZij zijnuitge uitge uitge uitge uitge uitge uitge uitgealsdeel deel deel deel deel deel deel deelvanRisico risico risico risico risico risico risicobeoordeling. beoordeling.
DeDoel doel doel doel doel doel doel doelvanDit dit dit dit is dit dit ditRisico Risico Risico RisicoBeoordeling BeoordelingisOm teidentificeren, identificeren, identificeren,beoordelen, beoordelen, beoordelen,en en enverzachten verzachtenpotentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieelMl/tfRisico's risico's risicogeassocieerd geassocieerd geassocieerd geassocieerd met geassocieerd geassocieerd geassocieerdmet met metOnze onze onzeZakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijkeactiviteiten. activiteiten.Dit Dit Dit Dit Dit Dit Dit DitRisico Risico Risico RisicoBeoordeling BeoordelingToepassen van toepassing toepassing toepassing isOm teAl alles alles alles alles alles alles allesaspecten aspecten aspecten aspecten aspecten aspecten aspecten aspectenvanOnze onze onzezaken, zaken, zaken, zaken,inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusiefmaar maar slechts slechts slechts slechts slechts slechtsniet niet nietbeperkt beperkt beperkt beperkt beperkt beperkt beperkt beperktaan,deSche schepping schepping schepping schepping schepping schepping scheppingen en endistributie distributie distributie distributie distributie distributie distributie distributievanaangepaste aangepaste aangepaste aangepaste aangepaste aangepaste aangepaste aangepasteToe toepassingen toepassingen toepassingen toepassingen toepassingen toepassingen toepassingenvoor voor voorArchitecten,Ingenieurs,en en enaannemers,en en endeOntwikkeling ontwikkeling ontwikkeling ontwikkeling ontwikkeling ontwikkeling ontwikkeling ontwikkelingvanSoftware vergelijkbaar met software software software software softwareOm tehulp hulp hulp hulp hulp hulp hulp hulpCommunicatie communicatie communicatie communicatie communicatie communicatie communicatie communicatieen en enworkflows workflows workflvoor voor voorOnze onze onzeindustrie. industrie.
Pagina's die pagina Pagina Pagina Pagina| | |2 2 2 2 2 2 2 2
Wij Wij WijzalGebruik gebruik gebruik maken gebruik gebruik gebruik gebruik gebruik gebruika a a a a a a a a aop risico's gebaseerd op risico's gebaseerdaanpak aanpak aanpak aanpak aanpak aanpak aanpak aanpak aanpak aanpakOm teIdent identificeren identificeren identificeren identificeren identificeren identificeren identificeren identificeren identificerenen en enBeoordeel beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelenpotentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieelMl/tfRisico's risico's risico'sgeassocieerd geassocieerd geassocieerd geassocieerd met geassocieerd geassocieerd geassocieerd geassocieerd geassocieerdmet met metOnze onze onzeZakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijkeactiviteiten. activiteiten.Onze onze onzemethodologie methodologie methodologie methodologie methodologiezalbetrokkenheid bij betrokken betrokken betrokken betrokkenheid bij betrokken betrokken betrokkendevolgen volgen volgen volgen volgen volgen volgen volgen volgen volgenStappen: stappen:
a) a) a)Identificeren Identificeren Identificerenderelevante relevante relevante relevante relevante relevante relevante relevante relevante relevanteMl/tfRisico's risico's risico'sgeassocieerd geassocieerd geassocieerd geassocieerd met geassocieerd geassocieerd geassocieerd geassocieerd geassocieerdmet met metOnze onze onzeZakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijkeactiviteiten. activiteiten.
b) b) b)Beoordeling beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelendewaarschijnlijkheid waarschijnlijkheiden en enpotentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieelimpact impact impact impact impact impact impact impact impact impactvanelk elk elk elk elk elk elk elk elk elkgeïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerdeMl/tfrisico. risico.
c) c)Toewijzen toewijzena a a a a a a a a aRisico risico risico risico risico risico risico risico risicoBeoordeling rating rating rating rating rating rating rating ratingOm teelk elk elk elk elk elk elk elk elk elkgeïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerdeMl/tfRisico risico risico risico risico risico risico risico risicogebaseerd op gebaseerd gebaseerd gebaseerd gebaseerd op gebaseerd gebaseerd gebaseerdverder op verder opdewaarschijnlijkheid waarschijnlijkheiden en enpotentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieelimpact impact impact impact impact impact impact impact impact impactvanderisico. risico.
d) d) d)Evalueren evalueren evaluerendeeffectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteitvanOnze onze onzehuidige huidige huidige huidige huidige huidige huidige huidige huidige huidigeAml/cft aml/cftControle controle controle controle controle controlein in inmitigeren verzachtendegeïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerdeMl/tfrisico's. risico's. risico'
e) e)Ontwikk ontwikkelen ontwikkelen ontwikkelen ontwikkelen ontwikkelen ontwikkelen ontwikkelen ontwikkelen ontwikkelenen en enImplement implementeren implementeren implementeren implementeren implementeren implementeren implementeren implementeren implementerenextra extra extra extra extra extra extra extra extra extraAml/cft aml/cftControle controle controle controle controle controlealsnoodzakelijk noodzakelijk noodzakelijk noodzakelijkOm teverzachten verzachtengeïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerdeMl/tfrisico's. risico's. risico'
Wij Wij Wijhebbengeïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerdedevolgen volgen volgen volgen volgen volgen volgen volgen volgen volgenMl/tfRisico's risico's risico'sgeassocieerd geassocieerd geassocieerd geassocieerd met geassocieerd geassocieerd geassocieerd geassocieerd geassocieerdmet met metOnze onze onzeZakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijkeactiviteiten: activiteiten:
a) a) a)DeRisico risico risico risico risico risico risico risico risicovanOnze onze onzeDiensten diensten diensten diensten diensten diensten diensten diensten diensten dienstenZijn zijngebruikt gebruikt gebruikt gebruikt gebruikt gebruikt gebruiktOm tevergemakkelijken vergemakkelijken vergemakkelijken vergemakkelijken vergemakkelijkendewitwassen witwassenvanopbrengsten opbrengsten opbrengsten over opbrengstenvan van vanstraf straf straf straf straf straf straf straf straf strafactiviteit, activiteit,dergelijke dergelijke dergelijkealsOmkopingof of ofcorruptie. corruptie.
b) b) b)DeRisico risico risico risico risico risico risico risico risicovanOnze onze onzeDiensten diensten diensten diensten diensten diensten diensten diensten diensten dienstenZijn zijngebruikt gebruikt gebruikt gebruikt gebruikt gebruikt gebruiktOm tevergemakkelijken vergemakkelijken vergemakkelijken vergemakkelijken vergemakkelijkendefinanciering financiering financiering financiering financiering financiering financiering financiering financiering financieringvanTer terrorisme terrorisme terrorisme terrorisme terrorisme terrorisme terrorisme terrorisme terrorismeof of ofproliferatie proliferatievanW wapens wapens wapens wapens wapens wapens wapens wapens wapensvanmass mass mass mass mass mass mass mass mass massvernietiging. vernietiging.
Wij Wij WijzalBeoordeel beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelendewaarschijnlijkheid waarschijnlijkheiden en enpotentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieelimpact impact impact impact impact impact impact impact impact impactvanelk elk elk elk elk elk elk elk elk elkgeïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerdeRisico risico risico risico risico risico risico risico risicoen en entoewijzen toewijzen toewijzen toewijzen toewijzena a a a a a a a a aRisico risico risico risico risico risico risico risico risicoBeoordeling rating rating rating rating rating rating rating ratinggebaseerd op gebaseerd gebaseerd gebaseerd gebaseerd op gebaseerd gebaseerd gebaseerdverder op verder opderesultaat resultaat resultaat resultaat resultaat resultaat resultaat resultaat resultaat resultaatvandebeoordeling. beoordeling.
Wij Wij Wijzalevalueert evalueren evalueren evalueren evalueren evalueren evalueren evalueren evaluerendeeffectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteitvanOnze onze onzehuidige huidige huidige huidige huidige huidige huidige huidige huidige huidigeAml/cft aml/cftControle controle controle controle controle controlein in inmitigeren verzachtendegeïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerdeMl/tfrisico's. risico's. risico'Onze onze onzeControle controle controle controle controle controleBeoordelingsbeoordelingsbeoordelingsbeoordelingbeoordelingbeoordelingzalbetrokkenheid bij betrokken betrokken betrokken betrokkenheid bij betrokken betrokken betrokkendevolgen volgen volgen volgen volgen volgen volgen volgen volgen volgenStappen: stappen:
a) a) a)Identificeren Identificeren IdentificerendeAml/cft aml/cftControle controle controle controle controle controleMomenteel momenteel momenteel momenteel momenteel momenteel momenteel momenteel momenteel momenteelin in inplaats. plaats.
b) b) b)Evalueren Evalueren evaluerendeeffectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteitvanelk elk elk elk elk elk elk elk elk elkControle controle controle controle controle controle controle controle controle controlein in inmitigeren verzachtendegeïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerdeMl/tfrisico's. risico's. risico'
c) c)Toewijzen toewijzena a a a a a a a a aControle controle controle controle controle controle controle controle controle controleeffectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteitBeoordeling rating rating rating rating rating rating rating ratingOm teelk elk elk elk elk elk elk elk elk elkControle controle controle controle controle controle controle controle controle controlegebaseerd op gebaseerd gebaseerd gebaseerd gebaseerd op gebaseerd gebaseerd gebaseerdverder op verder opderesultaat resultaat resultaat resultaat resultaat resultaat resultaat resultaat resultaat resultaatvandeevaluatie. evaluatie.
gebaseerd op gebaseerd gebaseerd gebaseerd op gebaseerd gebaseerd gebaseerd gebaseerdverder op verder opderesultaat resultaat resultaat resultaat resultaat resultaat resultaat resultaat resultaat resultaatvandeMl/tfRisico risico risico risico risico risico risico risico risicoBeoordelingsbeoordelingsbeoordelingsbeoordelingbeoordelingbeoordelingen en enAml/cft aml/cftControle controle controle controle controle controlebeoordeling, beoordeling,Wij wij wijzalontwikkelen ontwikkelen ontwikkelen ontwikkelen ontwikkelen ontwikkelen ontwikkelen ontwikkelen ontwikkelen ontwikkelenen en enImplement implementeren implementeren implementeren implementeren implementeren implementeren implementeren implementeren implementerenextra extra extra extra extra extra extra extra extra extraAml/cft aml/cftControle controle controle controle controle controlealsnoodzakelijk noodzakelijk noodzakelijk noodzakelijkOm teverzachten verzachtengeïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerdeMl/tfrisico's. risico's. risico'DezeControle controle controle controle controle controlekan kunnenInclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusiefmaar maar slechts slechts slechts slechts slechts slechts slechts slechtsZij zijnniet niet nietbeperkt beperkt beperkt beperkt beperkt beperkt beperkt beperkt beperkt beperktaan: aan:
a) a) a)Verbeterdklant klant klant klant klant klant klant klant klant klantverschuldigde verschuldigd te zijn verschuldigd verschuldigd verschuldigd verschuldigddiligence diligence diligencemaatregelen, maatregelen,dergelijke dergelijke dergelijkealshet verkrijgen van het verkrijgen van verkrijgen van het verkrijgenextra extra extra extra extra extra extra extra extra extraInformatie over informatie informatie informatie informatie informatie informatie informatie informatievan van vanKlanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klantenof of ofhet uitvoeren van uitvoeringverbeterde verbeterde verbeterde verbeterde verbeterde verbeterde verbeterde verbeterde verbeterde verbeterdelopende lopende lopende lopende lopende lopende lopende lopende lopende lopendemonitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoringvanklant klant klant klant klant klant klant klant klant klantactiviteit. activiteit.
b) b) b)Aanvullend aanvullend aanvullend aanvullend aanvullTraining training training training training training training training training trainingvoor voor voorwerknemers werknemers werknemers werknemers werknemers werknemers werknemers werknemers werknemers werknemersOm teSt toename toename toename toename toename toename toename toename toenameBew bewustzijn bewustzijn bewustzijn bewustzijn bewustzijn bewustzijn bewustzijn bewustzijn bewustzijnvanMl/tfRisico's risico's risico'sen en endeBelangrijk belang belang belangvanAml/cft aml/cftbesturingselementen. besturingselementen.
c) c)Implementatie Uitvoeringvantransactie transactie transactie transactie transactie transactie transactie transactie transactie transactiemonitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoringen en enRapport rapportage rapportage rapportage rapportageSystemen systemen systemen systemen systemen systemen systemen systemen systemenOm tedetect detect detect detect detect detect detect detect detect detecten en enVers verslag verslag verslag verslag verslag verslag verslag verslag verslagverdacht verdacht verdacht verdacht verdachtactiviteit activiteit activiteit activiteit activiteit activiteit activiteit activiteit activiteit activiteit
Klant Klant Klant Klant Klant Klant Klant Klant Klant Klantwegens wegens wegens wegens wegens wegens wegensDiligence(Cdd) (cdd)isa a a a a a a a a acruciaal cruciaal cruciaal cruciaal cruciaal cruciaal cruciaal cruciaal cruciaal cruciaalelement element element element element element element element element elementvanenige enige enige en enige enige enige enige enige enigeeffectieve effectieve effectieve effectieve effectieve effectieve effectieve effectieve effectieve effectieveAml/cft aml/cftprogramma, programma,alsHetHel helpt helpt helpt helpt helpt helpt helpt helpt helptOm teIdent identificeren identificeren identificeren identificeren identificeren identificeren identificeren identificeren identificerenen en enverifiëren verifiëren verifiëren verdeidentiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteitvanklanten, klanten,Beoordeel beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelendeRisico risico risico risico risico risico risico risico risicovanpotentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieel potentieelGeld geld geld geld geld geld geld geldwitwassen witwassenof of ofterroristische terroristische terroristische terroristische terroristischefinanciering financiering financiering financiering financiering financiering financiering financiering financiering financieringactiviteiten, activiteiten, activiteiten,en en enmonitor monitor monitor monitor monitor monitor monitor monitor monitor monitorklant klant klant klant klant klant klant klant klant klanttransacties transacties transacties transacties transacties transacties transacties transacties transacties transactiesvoor voor voorverdacht verdacht verdacht verdacht verdachtactiviteiten. activiteiten.Cdd cdd cddmaatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelenMeestal meestal meestal meestal meestal meestal meestal meestal meestal meestalInclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusiefhet verkrijgen van het verkrijgen van verkrijgen van het verkrijgenIdentificatie identificeren identificeren identificeren identificeren identificeren identificeren identificeren identificerenInformatie over informatie informatie informatie informatie informatie informatie informatie informatieen en endocumentatie documentatie documentatie documentatie documentatie documentatie documentatie documentatie documentatie documentatievan van vanklanten, klanten,het uitvoeren van uitvoeringRisico risico risico risico risico risico risico risico risicobeoordelingen,en en entot oprichting tot oprichting tot oprichting tot oprichtinglopende lopende lopende lopende lopende lopende lopende lopendemonitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoringprocessen. processen.DeCdd cdd cddprocesprocesprocesprocesprocesprocesprocesprocesmoet moeten moeten moeten moeten moeten moeten moetenomvatten:
a) a) a)Verifiëren verifiëren verifdeklant van de klantidentiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteitgebruik maken gebruik gebruik van gebruik gebruik gebruikdeprocedures procedures procedures procedures procedures procedures procedures proceduresopgericht opgericht opgericht opgerichtin in indeCip. cip.
b) b) b)Beoordeling beoordelendeklant van de klantRisico risico risico risico risico risico risiconiveau niveau niveau niveau niveau niveau niveau niveaugebaseerd op gebaseerd gebaseerd gebaseerd gebaseerd op gebaseerdverder op verder opdeRisico risico risico risico risico risico risicobeoordeling. beoordeling.
c) c)VerkrijgenInformatie informatie informatie informatie informatie informatie informatie informatieverder op verder opdeDoel doel doel doel doel doel doel doelen en enbestemd voor bestemd bestemd bestemd voor bestemd bestemdNatuur natuur natuur natuur natuur natuur natuur natuurvandeZakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijkerelatie. relatie.
d) d) d)Monitoring Monitoringdeklant van de klanttransacties transacties transacties transacties transacties transacties transacties transactiesen en enactiviteit activiteit activiteit activiteit activiteit activiteit activiteit activiteitvoor voor voorverdacht verdacht verdacht verdachtactiviteit. activiteit.
e) e)Indien indien indien indien indiendeklant klant klant klant klant klant klant klantisa a a a a a a apolitiek politiek politiek politiekbloot bloot blootgestelde bloot blootgestelde blootpersoon persoon persoon(Pep), (pep),BImeta BImeta BImetCorporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporationmoet moeten moeten moeten moeten moeten moeten moetengedrag gedrag gedragEdd, edd,welke welke welke welkekan kunnenInclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusiefhet verkrijgen van het verkrijgen van verkrijgen vanextra extra extra extra extra extra extra extraInformatie informatie informatie informatie informatie informatie informatie informatieverder op verder opdePEP'sbronbronbronbronbronbronbronbronvanfondsen fondsen fondsen fondsen fondsen fondsen fondsen fondsenen en enrijkdom. rijkdom.
Referenties:
· · · · · · · ·Fatffatf fatAanbevelingen,Aanbevelingen10, 10, 10, 10, 10, 10, 10, 10,12, 12, 12, 12, 12, 12, 12, 12,en en en22 22 22 22 22 22
· · · · · · · ·31 31 31 31 31 31 31 31Cfr cfr cfr1010.420 1010.420
Onder Onder Onder Onder OnderdeVerenigde Staten Verenigde Staten Verenigde Staten Verenigde Staten Verenigde StatenPatriotpatriotAct, Act,BImeta BImeta BImeta BICorporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporationmoet moeten moeten moeten moeten moeten moeten moeten moeten moetenoprichting tot oprichting oprichtingen en enonderhouden onderhouden onderhouden onderhouden onderhouden onderhouden onderhouden onderhouden onderhouden onderhoudena a a a a a a a a aKlant Klant Klant Klant Klant Klant Klant Klant Klant KlantIdentificatie IdentificatieProgramma Programma Programma Programma Programma Programma Programma Programma Programma Programma(Cip)Om teverifiëren verifiëren verifiëren verdeidentiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteitvanzijn zijn zijn zijn zijnklanten, klanten,inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusiefcorporate corporate corporate corporate corporate corporate corporate corporate corporate corporateklanten. klanten.BImeta BImeta BImeta BICorporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporationbehoeften behoeften behoeftenOm teoprichting tot oprichting oprichtinga a a a a a a a a aCip cip cip cipdatinclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusiefprocedures procedures procedures procedures procedures procedures procedures procedures procedures proceduresvoor voor voorverifiëren verifiërendeidentiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteitvanelk elk elk elk elk elk elk elk elk elkklant, klant,Neem het nemen nemen van nemen nemen nemen nemeninAccount accountaccountaccountaccountaccountaccountaccountaccountaccountdetypes types types types types types types types types typesvanProducten producten producten producten producten producten producten producten producten productenen en enDiensten diensten diensten diensten diensten diensten diensten diensten diensten dienstenverstrekt verstrekt verstrekt verstrekt verstrekt verstrekt verstrekt verstrekt verstrekt verstrektdoor door doorBImeta BImeta BImeta BICorporation. Corporation.DeCip cip cip cipmoet moeten moeten moeten moeten moeten moeten moeten moeten moetenInclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusiefdevolgen volgen volgen volgen volgen volgen volgen volgen volgen volgeninformatie: informatie:
a) a) a)Deklant van de klantNaamnaamnaamnaamnaamnaamnaamnaamnaamnaam
b) b) b)Deklant van de klantdatum datum datum datum datum datum datum datum datum datumvangeboorte geboorte geboorte geboorte geboorte geboorte geboorte geboorte geboorte geboorte(voor (voor (voor) (voor)personen) personen) personen
c) c)Deklant van de klantadres adres adres adres adres adres adres adres adres adres
d) d) d)Identificatie IdentificatieAantal nummernummernummernummernummernummernummernummernummer(bijv.Sociaal sociaal sociaal sociaal sociaal sociaal sociaal sociaal sociaalBeveiliging Beveiliging Beveiliging Beveiliging BeveiligingAantal nummernummernummernummernummernummernummernummernummerof of ofpaspoort paspoort paspoort paspoort paspoort paspoort paspoort paspoort paspoort paspoortnummer) nummer) nummer)
Want voorcorporate corporate corporate corporate corporate corporate corporate corporate corporate corporatecliënten, cliënten,BImeta BImeta BImeta BICorporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporationmoet moeten moeten moeten moeten moeten moeten moeten moeten moetenverkrijgen verkrijgen verkrijgen verkrijgen verkrijgen verkrijgen verkrijgen verkrijgen verkrijgen verkrijgenIdentificatie identificeren identificeren identificeren identificeren identificeren identificeren identificeren identificerenInformatie informatie informatie informatie informatie informatie informatie informatieOver over ongeveer overdeentiteit, entiteit,dergelijke dergelijke dergelijkealsdeJuridisch juridisch juridisch juridisch juridisch juridischNaam naam naam naam naam naam naam naamvandezaken, zaken, zaken, zaken,zijn zijn zijn zijn zijnadres, adres, adres, adres,en en enzijn zijn zijn zijn zijnBel belasting belasting belasting belasting belasting belasting belastingIdent identificatie identificatie identificatie identificatie identificatie identificatie identificatienummer. nummer. nummer.Bovendien,BImeta BImeta BImetCorporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporationmoet moeten moeten moeten moeten moeten moeten moetenverifiëren verifiëren verifdeidentiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteitvandeindividuen individuen individuen individuen individuen individuen individuen individuengeautoriseerd geautoriseerd geautorOm teact act act act act act act actverder op verder opnamens namens namensvandeentiteit, entiteit,dergelijke dergelijke dergelijkealsdeBedrijf van bedrijfbestuurders, bestuurders,officieren, officieren,en en enenige enige enige en enige enige enige enigepersoon persoon persoongeautoriseerd geautoriseerd geautorOm tegedrag gedrag gedragtransacties transacties transacties transacties transacties transacties transacties transactiesverder op verder opnamens namens namensvandezaken doen. zaken.
DeCip cip cip cipmoet moeten moeten moeten moeten moeten moeten moetenOok ook ookInclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusiefa a a a a a a aop risico's gebaseerd op risico'aanpak aanpak aanpak aanpak aanpak aanpak aanpak aanpakOm teverifiëren verifiërenklant klant klant klant klant klant klant klantidentiteiten,Neem het nemen nemen van nemen nemen nemeninAccount accountaccountaccountaccountaccountaccountaccountdetypes types types types types types types typesvanProducten producten producten producten producten producten producten productenen en enDiensten diensten diensten diensten diensten diensten diensten dienstenverstrekt verstrekt verstrekt verstrekt verstrekt verstrekt verstrekt verstrektdoor door doorBImeta BImeta BImetCorporation. Corporation.DeCip cip cip cipmoet moeten moeten moeten moeten moeten moeten moetenOok ook ookhebbenprocedures procedures procedures procedures procedures procedures procedures proceduresvoor voor voorverifiëren verifiërendeidentiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteitvangunstig gunstig gunstig gunstig gunstig gunstig gunstig gunstigeigenaren, eigenaren,indien indien indienvan toepassing. van toepassing.
Referenties:
· · · · · · · ·Verenigde Staten Verenigde Staten Verenigde Staten Verenigde StatenPatriot patriotAct, Act,Section326 326 326
·31 31 31 31 31 31 31 31 31 31Cfr cfr cfr1020.220
BImeta BImeta BImetaCorporationzalidentifydebeneficialeigenaar(s)vanzijn zijn zijn zijn zijn zijnclientsalspartvandecustomerduediligence zorgvuldigheidproces. proces.DeidentificationprocesszalWeesrisk-baseden en enzalinvolvedecollectionvansufficientinformationOm teoprichting tot oprichting oprichtingdeidentityvandebeneficialeigenaar, eigenaar,met inbegrip van:
a) a) a)Name
b) b) b)Datevanbirth
c) c)Residentialaddress
d) d) d)Nationaliteit Nationaliteit Nationaliteit
e) e)Identificatie Identificatienumberof of ofdocument
f) f) f) f)Natureen en enomvang omvang omvang omvang omvang omvang omvang omvang omvang omvangvandeinterestgehouden gehouden gehouden gehouden gehouden gehouden gehouden gehoudendoor door doordebeneficialowner
BImeta BImeta BImeta BICorporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporationzalverifiëren verifiëren verifiëren verdeidentiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteitvandegunstig gunstig gunstig gunstig gunstig gunstig gunstig gunstig gunstig gunstigeigenaar(s)gebruik maken van gebruik gebruik gebruik gebruik van gebruik gebruikbetrouwbaar, betrouwbaar,onafhankelijk onafhankelijk onafhankelijk onafhankelijk onafhankelijk onafhankelijk onafhankelijk onafhankelijk onafhankelijk onafhankelijkbronnen, bronnen,dergelijke dergelijke dergelijkealsdoor de overheid uitgegevenIdent identificatie identificatie identificatie identificatie identificatie identificatie identificatie identificatie identificatiedocumenten documenten documenten documenten documenten documenten documentenof of ofcommerciële commerciële commerciële commerciële commerciële commerciële commerciële commerciële commerciële commerciëledatabases. databases.
BImeta BImeta BImeta BICorporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporationzalzich ertoe te verbindenlopende lopende lopende lopende lopende lopende lopende lopende lopende lopendemonitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoringvanzijn zijn zijn zijn zijnKlanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klantenen en enhun hun hungunstig gunstig gunstig gunstig gunstig gunstig gunstig gunstig gunstig gunstigEigenaars eigenaren eigenaren eigenaren eigenaren eigenaren eigenaren eigenaren eigenarenOm teervoor zorgen zorgen zorgen zorgen zorgen ervoor dat ervoor zorgendatdeInformatie over informatie informatie informatie informatie informatie informatie informatie informatieverder op verder opdegunstig gunstig gunstig gunstig gunstig gunstig gunstig gunstig gunstig gunstigEigenaars eigenaren eigenaren eigenaren eigenaren eigenaren eigenaren eigenaren eigenarenRest blijft over overblijfselen blijven blijven overup-to-date up-to-dateen en ennauwkeurig. nauwkeurig.
BImeta BImeta BImeta BICorporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation CorporationzalNeem nemen nemen nemen nemen Neem Neem Neem Neem Neemredelijk redelijk redelijk redelijk redelijk redelijk redelijk redelijk redelijk redelijkmaatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelenOm teBep bepalen bepalen bepalen bepalen bepalen bepalen bepalen bepalen bepalenvraag of ofa a a a a a a a a aklant klant klant klant klant klant klant klant klant klantof of ofgunstig gunstig gunstig gunstig gunstig gunstig gunstig gunstig gunstig gunstigEigen eigenaar eigenaar eigenaar eigenaar eigenaar eigenaar eigenaar eigenaar eigenaarisa a a a a a a a a apolitiek politiek politiek politiekbloot bloot blootgestelde bloot bloot blootgestelde bloot blootpersoon persoon persoon(Pep)en, en,indien indien indienDus, dus,zalToepassen solliciteren solliciteren solliciteren sollicitverbeterde verbeterde verbeterde verbeterde verbeterde verbeterde verbeterde verbeterde verbeterde verbeterdeverschuldigde verschuldigd te zijn verschuldigd verschuldigd verschuldigd verschuldigddiligence diligence diligencemaatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelenin in inovereenkomstig overeenkomstig overeenstemming overeenkomstig overeenkomstig overeenkomstig overeenkomstig overeenkomstig overeenkomstigmet met metdetoepasselijke toepasselijke toepasselijke toepasselijke toepasselijke toepasselijke toepasselijke toepasselijke toepasselijke toepasselijkewetten wetten wetten wetten wetten wetten wetten wetten wetten wettenen en envoorschriften. voorschriften.
Referenties:
· · · · · · · · · ·United United United United United United United United United UnitedStaten Staten Staten Staten Staten Staten Staten Staten Staten StatenPatriot Patriot Patriot PatAct, Act,S s s s s s s s s s326 326 326
· · · · · · · · · ·Financieel Financieel Financieel Financieel FinancieelActactieactieactieactieactieactieactieactieactieTaakKracht Kracht Kracht Kracht Kracht Kracht Kracht Kracht Kracht Kracht(Fatf)Aanbevelingen,Aanbeveling Aanbeveling10 10 10 10 10 10 10 10 10 10en en enInterpretatiefOpmerking Opmerking Opmerking Opmerking Opmerking Opmerking OpmerkingOm teAanbeveling Aanbeveling10 10 10 10 10 10 10 10 10 10
BImeta BImeta BImeta BICorporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporationbehoeften behoeften behoeftenOm teBeoordeel beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelendeRisico's risico's risico'sgeposeerd geposeerddoor door doorzijn zijn zijn zijn zijn zijnklanten, klanten,inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusiefdeRisico risico risico risico risico risico risico risico risicovanGeld geld geld geld geld geld geld geldwitwassen witwassenen en enterroristische terroristische terroristische terroristische terroristischefinanciering. financiering.Dit Dit Dit Dit Dit Dit Dit Dit Dit DitBeoordelingsbeoordelingsbeoordelingsbeoordelingbeoordelingbeoordelingmoet moeten moeten moeten moeten moeten moeten moeten moeten moetenoverwegen overwegen overwegen overwegen overwegen overwegen overwegen overwegen overwegen overwegenfactoren factoren factoren factoren factorendergelijke dergelijke dergelijkealsdeklant van de klantgeografische geografische geografische geografische geografische geografische geografische geografische geografische geografischelocatie, locatie, locatie,deNatuur natuur natuur natuur natuur natuur natuur natuur natuur natuurvandezaken, zaken, zaken, zaken,en en endeProducten producten producten producten producten producten producten producten producten productenen en enDiensten diensten diensten diensten diensten diensten diensten diensten diensten dienstenZijn zijnverstrekt. verstrekt.
DeRisico risico risico risico risico risico risico risico risicoBeoordelingsbeoordelingsbeoordelingsbeoordelingbeoordelingbeoordelingmoet moeten moeten moeten moeten moeten moeten moeten moeten moetenWeesgebruikt gebruikt gebruikt gebruikt gebruikt gebruikt gebruiktOm teBep bepalen bepalen bepalen bepalen bepalen bepalen bepalen bepalen bepalendeniveau niveau niveau niveau niveau niveau niveau niveau niveau niveauvanverschuldigde verschuldigd te zijn verschuldigd verschuldigd verschuldigd verschuldigddiligence zorgvuldigheidvereist vereist vereist vereist vereist vereist vereist vereist vereist vereistvoor voor voorelk elk elk elk elk elk elk elk elk elkklant. klant.Want voorvoorbeeld,Hoog risico met een hoog risicoKlanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klantenmoet moeten moeten moeten moeten moeten moeten moeten moeten moetenondergaan ondergaan ondergaan ondergaanverbeterde verbeterde verbeterde verbeterde verbeterde verbeterde verbeterde verbeterde verbeterde verbeterdeverschuldigde verschuldigd te zijn verschuldigd verschuldigd verschuldigd verschuldigddiligence zorgvuldigheid(Edd), (edd),terwijl terwijl terwijl terwijl terwijl terwijl terwijllaag risico met laag risicoKlanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klantenkan kunnene eisen eisen eisen eisen eisen eisen eisen eisen eisenvereenvoudigd vereenvoudigdverschuldigde verschuldigd te zijn verschuldigd verschuldigd verschuldigd verschuldigddiligence zorgvuldigheid(Sdd).
Referenties:
·FatfAanbevelingen,Aanbeveling Aanbeveling10 10 10 10 10 10 10 10 10 10
·31 31 31 31 31 31 31 31 31 31Cfr cfr cfr1010.610
BImeta BImeta BImetaCorporationmustmonitorzijn zijn zijn zijn zijnKlanten van klanten van klanten klantentransacties transacties transacties transacties transacties transacties transacties transacties transactiesverder op verder opeen eenongoingbasisOm tedetectenige enige enige en enige enige enige enige enige enigeverdacht verdacht verdacht verdacht verdachtactiviteit. activiteit.ThismonitoringshouldWeesrisk-baseden en enshouldtakeinaccountdeklant van de klantrisklevelen en endeproductsen en enservicesZijn zijnverstrekt. verstrekt.Indien indien indien indien indienBImeta BImeta BImetaCorporationdetecteert detecteertenige enige enige en enige enige enige enige enige enigeverdacht verdacht verdacht verdacht verdachtactiviteit, activiteit,HetmustBestbestandbestandbestandbestandbestandbestandbestandaverdacht verdacht verdacht verdacht verdachtactivityreport(Sar) (sar)met met metdeFinancialMisdaden MisdadenHandhaving HandhavingNetwork(FinCEN)en en entakeappropriateactionOm teverzachten verzachtenderiskvanGeld geld geld geld geld geld geld geldwitwassen witwassenof of ofterroristfinanciering. financiering.
Referenties:
·FatfAanbevelingen,Aanbeveling Aanbeveling20
·31 31 31 31 31 31 31 31 31 31Cfr cfr cfr1020.320
BImeta BImeta BImeta BICorporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation CorporationIdentificeert identificeerta a a a a a a a a atransactie transactie transactie transactie transactie transactie transactie transactie transactie transactiedatisongew ongew ongew ongew ongew ongew ongew ongew ongew ongewof of ofverdacht, verdacht,Zij zij zijmoet moeten moeten moeten moeten moeten moeten moeten moeten moetenBestbestandbestandbestandbestandbestandbestandbestanda a a a a a a a a aVerdacht verdachtTransactie Transactie Transactie Transactie TransactieRapportverslagverslagverslagverslagverslagverslagverslagverslag(Str)met met metdepassende passende passende passende passende passende passende passende passende passendeRegelgevende regelgeving regelgeving regelgeving regelgeving regelgeving regelgeving regelgeving regelgevingautoriteiten. autoriteiten.DeStr str strmoet moeten moeten moeten moeten moeten moeten moeten moeten moetenbevatten bevatten bevatten bevatten bevatten bevatten bevatten bevatten bevatten bevattenalles alles alles alles alles alles alles allesrelevante relevante relevante relevante relevante relevante relevante relevante relevante relevanteInformatie over informatie informatie informatie informatie informatie informatie informatie informatieOver over ongeveer overdetransactie, transactie, transactie,inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusiefdeklant van de klantidentiteit, identiteit,deNatuur natuur natuur natuur natuur natuur natuur natuur natuur natuurvandetransactie, transactie, transactie,en en enenige enige enige en enige enige enige enige enige enigeandere andere andere andere andere andere andere andere andere andereDetails details details details details details details details details detailsdatkan kunnenWeespertinentOm tedeonderzoek. onderzoek.
Referentie:S s s s s s s s s s5318 (g) 5318 (g)vandeBank Bank Bank Bank Bank Bank Bank Bank Bank BankGeheimhouding geheimhoudingWet wet wet wet wet wet wet wet wet wet
a) a) a)Bestaande bestaande bestaandeKlanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klantenmoet moeten moeten moeten moeten moeten moeten moeten moeten moetenWeestoegewezen toegewezen toegewezen toegewezen toegewezen toegewezen toegewezen toegewezen toegewezen toegewezena a a a a a a a a aRisico risico risico risico risico risico risico risico risicoBeoordeling rating rating rating rating rating rating rating ratinggebaseerd op gebaseerd gebaseerd gebaseerd gebaseerd op gebaseerd gebaseerd gebaseerdverder op verder opdeRisico Risico Risico Risico RisicoMatrix Matrix Matrix Matrix Matrix Matrix Matrix Matrix Matrix Matrixwelke welke welke welkeBImeta BImeta BImeta BICorporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation CorporationheeftGemaakt gemaakt gemaakt gemaakt.samen samen samen samen samenmet met metBImeta BImeta BImeta BICorporation's Corporation's Corporation'sRisico Risico Risico Risico RisicoBeoordeling Beoordelingin in inzijn zijn zijn zijn zijnRisicogebaseerd op risico's gebaseerd opAanpak. Aanpak.
b) b) b)BImeta BImeta BImeta BICorporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporationisvereist vereist vereist vereist vereist vereist vereist vereist vereist vereistOm teapplyCdd cdd cddmaatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelenOm teexistingcustomersverder op verder opdebasisvanmaterialiteit materialiteit materialiteit materialiteiten en enrisken en enOm tegedrag gedrag gedragduediligence zorgvuldigheidverder op verder opdergelijke dergelijke dergelijkeexistingrelationshipsop bijappropriatetijden, tijden,Neem het nemen nemen van nemen nemen nemen nemeninaccountvraag of ofen en enWanneer wanneer wanneer wanneer wanneer wanneer wanneer wanneer wanneer wanneerCdd cdd cddmaatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelenhebbenpreviouslygeweest zijnondernomen,en en endetoereikendheid adequaatheid adequaatheidvandataverkregen. verkregen.
c) c)DeCdd cdd cddrequirementsimpliceertdatindien indien indienBImeta BImeta BImetaCorporationheeftaverdenkingvanMl/tf/pfof of ofworden worden wordt wordt wordt wordenbewust bewust bewust bewust bewust bewust bewust bewust bewust bewustop bijenige enige enige en enige enige enige enige enige enigetimedatHetGebrek aan gebrek aan gebreksufficientinformationOver over ongeveer overeen eenexistingklant, klant,HetshouldtakeSt stappen stappen stappen stappen stappen stappen stappen stappen stappenOm teensuredatalles alles alles alles alles alles alles allesrelevantinformationisobtainedalsSnel snel snel snel snel snel snel snel snel snelalsmogelijk. mogelijk.
d) d) d)BImeta BImeta BImetaCorporationisrecht recht rechtOm terelyverder op verder opdeidentificationen en enverificationSt stappen stappen stappen stappen stappen stappen stappen stappen stappendatHetheeftal al alverrichteunlessHetheefttwijfels over twijfels over twijfels overdeveracityvandatinformatie. informatie.
e) e)Indien indien indien indien indienBImeta BImeta BImetaCorporationheeftaverdenkingvanMitf/pf mitf/pfof of ofworden wordt worden wordt wordt wordenbewust bewust bewust bewust bewust bewust bewust bewust bewust bewustop bijenige enige enige en enige enige enige enige enige enigetimedatHetGebrek aan gebrek aansufficientinformationOver over ongeveer overeen eenexistingklant, klant,HetshouldtakeSt stappen stappen stappen stappen stappen stappen stappen stappen stappenOm teensuredatalles alles alles alles alles alles alles allesrelevantinformationisobtainedalsSnel snel snel snel snel snel snel snel snel snelalsmogelijk. mogelijk.
Edd edd eddiseen eenadvancedformvanduediligence diligence diligencedatrequiresdeimplementationvanadditionalmaatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelenOm teidentificeren, identificeren, identificeren,verifyen en enmonitorHoog risico met een hoog risicoklanten, klanten,businessrelationshipsof of oftransacties. transacties.DepurposevanEdd edd eddisOm teenhancedeeffectivenessvandeAml/cftprogramma, programma,door door doorverstrekken verstrekken verstrekken verstrekken verstrekken verstrekken verstrekken verstrekken verstrekken verstrekkenextra extra extra extra extra extra extra extra extra extraInformatie over informatie informatie informatie informatie informatie informatie informatie informatieen en enIntelligentie intelligentie intelligentie intelligentie intelligentie intelligentie intelligentie intelligentie intelligentieOm teBeoordeel beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelenen en enverzachten verzachtendeRisico's risico's risico'svanGeld geld geld geld geld geld geld geldwitwassen witwassenen en enTer terrorisme terrorisme terrorisme terrorisme terrorisme terrorisme terrorisme terrorisme terrorismefinanciering. financiering.
Want voorcorporate corporate corporate corporate corporate corporate corporate corporate corporate corporateKlanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klantengeïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerde geïdentificeerdealshoog risico,BImeta BImeta BImeta BICorporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporationmoet moeten moeten moeten moeten moeten moeten moeten moeten moetenImplement implementeren implementeren implementeren implementeren implementeren implementeren implementeren implementeren implementerenVerbeterdwegens wegens wegens wegens wegens wegens wegensDiligence(Edd)maatregelen, maatregelen,welke welke welke welkeZij zijneen eengeavanceerde geavanceerde geavanceerde geavanceerde geavanceerde geavanceerde geavanceerde geavanceerde geavanceerde geavanceerdeForm formulierformulier formulierformulier formulierformulier formulierformulierformuliervanverschuldigde verschuldigd te zijn verschuldigd verschuldigd verschuldigd verschuldigddiligence zorgvuldigheiddatvereist vereist vereist vereist vereist vereist vereist vereist vereist vereistextra extra extra extra extra extra extra extra extra extramaatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelenOm teidentificeren, identificeren, identificeren,verifiëren, verifiëren, verifen en enmonitor monitor monitor monitor monitor monitor monitor monitor monitor monitorHoog risico met een hoog risicoklanten, klanten,Zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijkerelaties, relaties,of of oftransacties. transacties.DeDoel doel doel doel doel doel doel doel doel doelvanEdd edd eddisOm teVerbetering verbeteren verbeteren verbeteren verbeteren verbeteren verbeteren verbeterendeeffectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteit effectiviteitvandeAml/cft aml/cftProgramma programma programma programma programma programma programma programma programma programmadoor door doorverstrekken verstrekken verstrekken verstrekken verstrekken verstrekken verstrekken verstrekken verstrekken verstrekkenextra extra extra extra extra extra extra extra extra extraInformatie over informatie informatie informatie informatie informatie informatie informatie informatieen en enIntelligentie intelligentie intelligentie intelligentie intelligentie intelligentie intelligentie intelligentie intelligentieOm teBeoordeel beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelenen en enverzachten verzachtendeRisico's risico's risico'svanGeld geld geld geld geld geld geld geldwitwassen witwassenen en enTer terrorisme terrorisme terrorisme terrorisme terrorisme terrorisme terrorisme terrorisme terrorismefinanciering. financiering.
Edd edd eddmaatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelenvoor voor voorcorporate corporate corporate corporate corporate corporate corporate corporate corporate corporateKlanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klantenkan kunnenInclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusiefhet verkrijgen van het verkrijgen van verkrijgen vanadditionalinformationOver over ongeveer overdeentiteit van de entiteitownershipen en encontrolstructuur, structuur,includinginformationOver over ongeveer overdeultimatebeneficialownersvandebedrijf, bedrijf, bedrijf,en en enuitvoering van het uitvoeren van het uitvoeren vanongoingmonitoringvandebusinessrelationshipOm teidentifyen en enreportenige enige enige en enige enige enige enige enige enigeverdacht verdacht verdacht verdacht verdachtactiviteiten. activiteiten.Bovendien,BImeta BImeta BImetaCorporationkan kunnenneedOm teverifydesourcevandeentiteit van de entiteitfondsen,alsGoed goed goed goed goed goed goedalsdepurposeen en enexpectednaturevandebusinessrelatie. relatie.
Referenties:
·UsaPatriotpatriotAct, Act,Section326 326 326
·31 31 31 31 31 31 31 31 31 31Cfr cfr cfr1020.220
·FinancialMisdaden MisdadenHandhaving HandhavingNetwork(FinCEN)- - -Richtsnoerverder op verder opVerkrijgenen en enBehoud behoudenGunstig GunstigEigendomInformation
In InorderOm tecomplymet met metEdd edd eddeisen,BImeta BImeta BImetaCorporationmusttakedefollowingStappen: stappen:
a) a) a)Identificeren IdentificerendeRisico's risico'vanGeld geld geld geld geld geldwitwassen witwassenen en enTer terrorisme terrorisme terrorisme terrorisme terrorismefinanciering financiering financiering financiering financiering financieringgeassocieerd geassocieerd geassocieerd geassocieerd geassocieerd geassocieerdmet met metUw uwZakelijk zakelijk zakelijk zakelijk zakelijken en enklanten, klanten,Neem het nemen nemen nemen nemeninAccount account account account account accountdenatuur, natuur,grootte, grootte,complexiteit complexiteit complexiteit complexiteit complexiteit complexiteiten en enGeografie geografie geografievanUw uwoperaties. operaties.Dit Dit Dit Dit Dit Ditinclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusiefBeoordeling van beoordelingdeRisico risico risico risico risicovanUw uwInternationaal internationaal internationaal internationaal internationaal internationaalapp, app, app,alsGoed goed goed goed goed goedalsdeRisico risico risico risico risicovanUw uwKlanten klanten klanten klanten klanten klantenwie wie wie wie wie wieZij zijnarchitecten, architecten,ingenieurs ingenieurs ingenieurs ingenieurs ingenieurs ingenieursen en enaannemers.
b) b) b)Oprichtingen en endocument document document document document documentEdd edd eddBeleid inzake beleid beleid beleiden en enprocedures procedures procedures procedures procedures proceduresdatZij zijnpassende passende passende passende passende passendeOm tedeRisico's risico'geïdentificeerd. geïdentificeerd.DezeBeleid inzake beleid beleid beleiden en enprocedures procedures procedures procedures procedures proceduresmoet moeten moeten moeten moeten moetenInclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusiefverbeterde verbeterde verbeterde verbeterde verbeterde verbeterdeklant klant klant klant klant klantverschuldigde verschuldigd verschuldigd verschuldigdzorgvuldigheid, zorgvuldlopende lopende lopende lopende lopende lopendemonitoring,en en endeRapport rapportage rapportagevanverdacht verdacht verdachtactiviteiten. activiteiten.Jij jij jij jij jij jijmoet moeten moeten moeten moeten moetenOok ook ookoverwegen overwegen overwegen overwegen overwegen overwegenuitvoering uitvoering uitvoering uitvoering uitvoering uitvoeringControle controle controle controle controle controleen en enmaatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelenOm tedetect detect detect detect detect detecten en envoorkomen voorkomen voorkomen voorkomen voorkomen voorkomendemisbruik misbruik misbruik misbruikvanUw uwInternationaal internationaal internationaal internationaal internationaal internationaal internationaal internationaal internationaal internationaalapp app app app app app app app app appvoor voor voorGeld geld geld geld geld geld geld geldwitwassen witwassenof of ofTer terrorisme terrorisme terrorisme terrorisme terrorisme terrorisme terrorisme terrorisme terrorismefinanciering financiering financiering financiering financiering financiering financiering financiering financiering financieringdoeleinden. doeleinden.
c) c)Gedragverbeterde verbeterde verbeterde verbeterde verbeterde verbeterde verbeterde verbeterde verbeterde verbeterdeklant klant klant klant klant klant klant klant klant klantverschuldigde verschuldigd te zijn verschuldigd verschuldigd verschuldigd verschuldigddiligence zorgvuldigheidverder op verder opHoog risico met een hoog risicoKlanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klantenen en enZakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijkerelaties, relaties,dergelijke dergelijke dergelijkealsdegenen diebetrokken betrokken betrokken betrokken betrokken betrokken betrokken betrokken betrokken betrokkenin in inInternationaal internationaal internationaal internationaal internationaal internationaal internationaal internationaal internationaal internationaaltransacties, transacties,politiek politiek politiek politiekbloot bloot blootgestelde bloot bloot blootgestelde bloot blootPers personen personen personen personen personen personen personen personen personen(PEP's), (PEP'of of ofKlanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klantenvan van vanHoog risico met een hoog risicorechtsgebieden.Dit Dit Dit Dit Dit Dit Dit Dit Dit Ditkan kunnenInclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusiefhet verkrijgen van het verkrijgen van verkrijgen van het verkrijgenextra extra extra extra extra extra extra extra extra extraInformatie over informatie informatie informatie informatie informatie informatie informatie informatieen en endocumentatie documentatie documentatie documentatie documentatie documentatie documentatie documentatie documentatie documentatievan van vandeklant, klant,het uitvoeren van uitvoeringAcht achtergrond achtergrond achtergrond achtergrond achtergrond achtergrond achtergrond achtergrond achtergrondcontroles, controles,of of ofgebruik maken van gebruik gebruik gebruik gebruik van gebruik gebruikderde partijGegevensgegevensgegevensgegevensgegevensgegevensgegevensgegevensgegevensgegevensaanbieders aanbieders aanbieders aanbieders aanbieders aanbieders aanbieders aanbieders aanbieders aanbiedersOm teverifiëren verifiëren verifiëren verdeklant van de klantidentiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteit identiteiten en enBeoordeel beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelen beoordelenhun hun hunrisico. risico.
d) d) d)Implement Implement Implement Implement Implement Implement Implement Implement Implement Implementlopende lopende lopende lopende lopende lopende lopende lopende lopende lopendemonitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoringvanHoog risico met een hoog risicoKlanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klanten klantenen en enZakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijke zakelijkerelaties, relaties,inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusiefdemonitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoring monitoringvantransacties, transacties,bronbronbronbronbronbronbronbronbronbronvanfondsen fondsen fondsen fondsen fondsen fondsen fondsen fondsen fondsen fondsenen en enrijkdom, rijkdom,en en enenige enige enige en enige enige enige enige enige enigeWij wijzigingen wijzigingen wijzigingen wijzigingen wijzigingen wijzigingen wijzigingen wijzigingen wijzigingenin in indeklant van de klantRisico risico risico risico risico risico risico risico risicoProfielprofielprofielprofielprofielprofielprofielprofielprofielof of ofgedrag. gedrag.Dit Dit Dit Dit Dit Dit Dit Dit Dit Ditzalhulp hulp hulp hulp hulp hulp hulp hulp hulp hulpJij jij jij jijOm tedetecten en enreportverdacht verdacht verdacht verdacht verdachtActiviteiten activiteiten activiteiten activiteiten activiteiten activiteiten activiteiten activiteiten activiteitenin in inatijdig tijdigmanier waarop. manier.
e) e)Reportverdacht verdacht verdacht verdacht verdachtActiviteiten activiteiten activiteiten activiteiten activiteiten activiteiten activiteiten activiteiten activiteitenOm tederelevantautoriteiten, autoriteiten,dergelijke dergelijke dergelijkealsdeFinancialMisdaden MisdadenHandhaving HandhavingNetwork(FinCEN)in in indeUnitedStaten. Staten. Staten.Jij jij jij jij jijshouldOok ook ookmaintainrecordsvanUw uwEdd edd eddActiviteiten activiteiten activiteiten activiteiten activiteiten activiteiten activiteiten activiteiten activiteitenen en enWeesin staat kunnen zijn in staat zijnOm teprovidehen hen hen hen hen.oprequestOm tedeautoriteiten. autoriteiten.
BImeta BImeta BImetaCorporationprovidesAml/cfttrainingOm tealles alles alles alles alles alles alles allesemployeesen en enaannemers.Detrainingcoversdelegalen en enregulatorykader, kader,deBedrijf van bedrijfAml/cftprogramma, programma,en en enwerknemers van werknemers werknemers werknemers werknemersverplichtingen verplichtingen verplichtingen verplichtingen verplichtingen verplichtingen verplichtingen verplichtingen verplichtingen verplichtingenregardingcustomerduezorgvuldigheid, zorgvuldigheid,reportingverdacht verdacht verdacht verdacht verdachtactiviteit, activiteit,en en enmaintainingvertrouwelijkheid. vertrouwelijkheid.Wij Wij WijOok ook ookprovideregularupdatesverder op verder opchangesOm teAml/cftlawsen en enregulationsen en enOnze onze onzeinternalpoliciesen en enprocedures. procedures.
a) a) a)BImeta BImeta BImetaCorporationzalensuredatalles alles alles alles alles alles alles allesconcernedstaffreceivestrainingverder op verder opML/TF/pFpreventionverder op verder oparegularbasis, basis,op bijleastannuallyof of ofMeer meer meer meerfrequentlywaar waar waardaar daar daarZij zijnchangesOm tederegulatoryrequirementsof of ofwaar waar waardaar daar daarZij zijnsignificantchangesOm tedeBImeta BImeta BImetaCorporation's Corporation'sbusinessoperationsof of ofcustomerbasis. basis.BImeta BImeta BImetaCorporationmustensuredatalles alles alles alles alles alles alles allesstaffvolledig volledig volledig volledig volledig volledig volledigunderstanddeproceduresen en endeneedvoor voor voorcompliancemet met metdevoorschriften. voorschriften.
b) b) b)BImeta BImeta BImetaCorporationzaloverwegen overwegen overwegen overwegen overwegen overwegen overwegen overwegen overwegen overwegenhet verkrijgen van het verkrijgen van verkrijgen vaneen eenonderneming onderneming onderneming onderneming onderneming onderneming onderneming onderneming ondernemingvan van vanhun hun hunstaffmembers(beide) (beide)newen en enbestaande) bestaande)bevestiging van bevestigingdatZij zij zijhebbenattendeddetrainingverder op verder opAml/cftzaken, zaken, zaken,readdeBImeta BImeta BImetaCorporation's Corporation'sAml/cft aml/cfthandleidingen, handleidingen,beleid, beleid, beleid,en en enprocedures, procedures,en en enBeg begrijpen begrijpen begrijpen begrijpen begrijpen begrijpen begrijpen begrijpen begrijpendeAml/cft aml/cftverplichtingen verplichtingen verplichtingen verplichtingen verplichtingen verplichtingen verplichtingen verplichtingen verplichtingen verplichtingenonder onder onderderelevante relevante relevante relevante relevante relevante relevante relevante relevante relevantewetten. wetten.
c) c)Toezichthouders,managers, managers,en en ensenior senior senior senior senior senior senior senior senior seniormanagement management management management management management management management management management(met inbegrip van (met inbegrip van (metdeRaad Raad Raad Raad Raad Raad Raad Raad Raad RaadvanBestuurders)moet moeten moeten moeten moeten moeten moeten moeten moeten moetenOntvang ontvangen ontvangen ontvangen ontvangen ontvangen ontvangen ontvangen ontvangen ontvangena a a a a a a a a ahoger hoger hoger hoger hoger hoger hoger hoger hoger hogerniveau niveau niveau niveau niveau niveau niveau niveau niveau niveauvanTraining training training training training training training training training trainingDe afdekdekdekdekdekdekdekdekalles alles alles alles alles alles alles allesaspecten aspecten aspecten aspecten aspecten aspecten aspectenvanAml/cft aml/cftprocedures, procedures,inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusiefdeovertredingen overtredingen overtredingen overten en enstraffen straffenontstaan ontstaan ontstaan ontstaan ontstaan ontstaan ontstaan ontstaan ontstaan ontstaanvan van vanNiet-nalevingmet met metrelevante relevante relevante relevante relevante relevante relevante relevante relevante relevantewetten. wetten.
d) d) d)DeCo co co co co co co co co comoet moeten moeten moeten moeten moeten moeten moeten moeten moetenOntvang ontvangen ontvangen ontvangen ontvangen ontvangen ontvangen ontvangen ontvangen ontvangendiepgaande diepteTraining training training training training training training training training trainingverder op verder opalles alles alles alles alles alles alles allesaspecten aspecten aspecten aspecten aspecten aspecten aspectenvanAml/cft aml/cftwetten wetten wetten wetten wetten wetten wetten wetten wetten wettenen en envoorschriften. voorschriften.Zij Zij Zijmoet moeten moeten moeten moeten moeten moeten moeten moeten moetenOok ook ookOntvang ontvangen ontvangen ontvangen ontvangen ontvangen ontvangen ontvangen ontvangen ontvangenlopende lopende lopende lopende lopende lopende lopende lopende lopende lopendeTraining training training training training training training training training trainingverder op verder opNieuw nieuw nieuw nieuw nieuw nieuw nieuw nieuw nieuw nieuwtrends trends trends trends trends trends trends trends trends trendsvanstraf straf straf straf straf straf straf straf straf strafactiviteit activiteit activiteit activiteit activiteit activiteit activiteit activiteit activiteit activiteitvastberadenheid,onderzoek, onderzoek,en en enRapport rapportage rapportage rapportage rapportagevanverdacht verdacht verdacht verdacht verdachtActiviteiten activiteiten activiteiten activiteiten activiteiten activiteiten activiteiten activiteiten activiteiten activiteiten. . .
Want voorInternationaal internationaal internationaal internationaal internationaal internationaal internationaal internationaal internationaal internationaaltransacties, transacties,BImeta BImeta BImeta BICorporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporation Corporationzalonderhouden onderhouden onderhouden onderhouden onderhouden onderhouden onderhouden onderhouden onderhouden onderhoudenextra extra extra extra extra extra extra extra extra extrarecords, records,inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusief inclusiefInformatie over informatie informatie informatie informatie informatie informatie informatie informatieverder op verder opdede maker van de initiatiefnemer van de initiatiefnemeren en enbegunstigde begunstigdevandetransactie, transactie, transactie,denameen en enaddressvandefinancialinstelling(en)involvedin in indetransactie, transactie, transactie,en en enenige enige enige en enige enige enige enige enige enigeotherinformationvereist vereist vereist vereist vereist vereist vereist vereist vereist vereistdoor door doorapplicablelawsen en envoorschriften. voorschriften.
DezerecordszalWeesonderhouden onderhouden onderhouden onderhouden onderhouden onderhouden onderhoudenvoor voor vooraperiodvanop bijleastfiveyearsvan van vandedatevandetransactie. transactie.
BImeta BImeta BImetaCorporationzalcomplymet met metenige enige enige en enige enige enige enige enige enigespecialmaatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelenimposeddoor door doordeFinancialMisdaden MisdadenHandhaving HandhavingNetwork(FinCEN)in in inrelationOm terechtsgebieden, rechtsgebieden,financialinstellingen, instellingen,of of ofinternationaltransacties transacties transacties transacties transacties transacties transacties transacties transactiesvanprimaryGeld geld geld geld geld geld geld geldwitwassen witwassenbezorgdheid, bezorgdheid,includingbutniet niet nietlimitedOm tedevolgende:
·Verbod verbiedenof of ofopleggen leggen leggenAlgemene voorwaarden voorwaarden voorwaarden voorwaarden voorwaarden voorwaardenverder op verder opdeopeningof of ofmaintainingvancorrespondent correspondentaccountsof of ofpayable-through payable-throughaccountsdoor door doordecoveredfinancialinstitutionin in indeUnitedStatesvoor voor vooraforeignbank; bank; bank; bank
·Verbod verbiedenof of ofopleggen leggen leggenAlgemene voorwaarden voorwaarden voorwaarden voorwaarden voorwaarden voorwaardenverder op verder opdeusevanacorrespondent correspondentaccountof of ofpayable-through payable-throughaccountdoor door doordecoveredfinancialinstitutionin in indeUnitedStatesvoor voor vooraforeignbank; bank; bank; banken en en
·Vereistdecoveredfinancialinstitutionin in indeUnitedStatesOm tetakespecialmaatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelenOm teaddressdeprimaryGeld geld geld geld geld geld geld geldwitwassen witwassenbezorgdheid. bezorgdheid.
Referenties:
·31 31 31 31 31 31 31 31 31 31Cfr cfr cfr§1010.410- - -Specialmaatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelen maatregelenvoor voor voorrechtsgebieden, rechtsgebieden,financialinstellingen, instellingen,of of ofinternationaltransacties transacties transacties transacties transacties transacties transacties transacties transactiesvanprimaryGeld geld geld geld geld geld geld geldwitwassen witwassenconcern
·FinancialMisdaden MisdadenHandhaving HandhavingNetwork(FinCEN)- - -Begeleiding Begeleidingverder op verder opVerkrijgenen en enBehoud behoudenGunstig GunstigEigendomInformation
Onze onze onzeBedrijf bedrijf bedrijf bedrijf bedrijf bedrijf bedrijf bedrijf bedrijf bedrijfonderhoud onderhoudtrecordsvanalles alles alles alles alles alles alles allescustomerduezorgvuldigheid, zorgvuldigheid,transacties, transacties,en en enverdacht verdacht verdacht verdacht verdachtactivityreportsvoor voor voorop bijleastfivejaren. jaren.Wij Wij WijunderstanddeBelangrijk belang belang belangvanaccurateen en encompleteRegistratieregistratieregistratie bijhoudenvoor voor voorregulatorycomplianceen en endeinvestigationen en enVervolgingvanGeld geld geld geld geld geld geld geldwitwassen witwassenen en enterroristfinanciering. financiering.
DeRegistratieregistratieregistratie bijhoudenrequirementsvoor voor voorAml/cftcomplianceZij zijnOok ook ookgeschetst geschetstin in inderecommendationsvandeFinancialActionTaak TaakForce(Fatf), (fatf),deglobalStandaard-settervoor voor voorAml/cft. aml/cft.DeFatfAanbevelingenrequirefinancialinstitutionsOm temaintainrecordsvancustomeridentificationinformatie, informatie,transactionalrecords, records,en en enotherrelevantdocumenten documenten documenten documenten documenten documenten documentenvoor voor voorop bijleastfivejaren. jaren.DeFatfAanbevelingenOok ook ookbenadrukken benadrukken benadrukkendeBelangrijk belang belang belangvanbehoud behoud behoud behoud behoud behoudnauwkeurige nauwkeurige nauwkeurige nauwkeurige nauwkeurige nauwkeurigeen en encompleet compleet compleet compleet compleet compleetrecords records records records records recordsOm tevergemakkelijken vergemakkelijken vergemakkelijkendeOnderzoek onderzoek onderzoek onderzoek onderzoek onderzoeken en enVervolging van vervolgingvanGeld geld geld geld geld geldwitwassen witwassenen en enterroristische terroristische terroristischefinanciering. financiering.