BIMetaSocietà,chespecializzatoinsviluppounicoapplicazioniperarchitetti,ingegneri,eappaltatori,èdedicatoarispettaredatuttianti-moneyriciclaggio(Aml)econtrastareilfinanziamentoditerrorismo(Cft)leggieregolamentiinilStati UnitiStati Uniticomebenecomequelliset setfuoridailFinanziarioAzioneAttività all'attivitàForza(Fatf).Questopoliticaeracreatoasalvaguardiail nostroaziendaeclienticontro controilpericolidisoldiriciclaggio(Ml),terroristafinanziamento(Tf),eproliferazionefinanziamento(Pf)comepartediil nostroimpegnoasostegnoarobustoAml/cftprogramma.
Il nostroAml/cftpoliticaèprevistoastop stop stopil nostroaffarida daessereusatocomeacondottoperillegaleoperazioni,talicomeMl,Tf,ePf.È cosìdescriveil filepassagginoiprendereariconoscereeconfermareil nostroclienti'identità,trovarediscutibiletransazioni,erelazioneloroail fileappropriato appropriatoautorità.Tuttidiil nostropersonalemembri,indipendenteappaltatori,rappresentanti,equalsiasiterze partiserviziofornitoriagiresuil nostrocontosonosoggetto soggettoaquestopolitica.
Noicapire comecrucialeessoèamantenerearobustoAml/cftprogrammainluogo, enoisonodedicatoafareil nostrocondividereaanticipo anticiposicurezzaesicurezzainil filefinanziarioindustria.Noipuòfaresicurocheil nostroaziendaèconduzionestessoinatrasparenteemoralmenteverticale verticalemodo,contribuireailgenerale generaleintegritàdiilfinanziariosistema,darispettaredailregoleeregolamentistabilitodailStati UnitieFatf.
QuestoAml/cftpoliticaobiettivoèacontornoBImetaCorporation'simpegnoacombatteresoldiriciclaggio riciclaggioeterroristafinanziamento,comebenecomeaoffertaaquadropervedere,mantenereunocchio occhiosu,e segnalazionediscutibileattività.TheobiettivodiilpoliticaèagarantirecheilaffariconformecontuttipertinenteAml/cftleggieregole,talicomeilStati UnitiPatriotAtto,ilBanca datiSegrezialegge(Bsa),eilFinanziarioAzioneAttività all'attivitàForza(Fatf)raccomandazioni.
QuestopoliticaèapplicabileatuttiBImetaSocietàdipendenti,ufficiali,direttori,eagenti.È cosìincludetuttiaffarioperazionitrasportatofuori fuori fuoridailorganizzazione,talicomeilcreazioneemarketingdiunicoapplicazioniperappaltatori,ingegneri, earchitetticomebenecomeilcreazionediain tutto il mondoappafacilitareflussi di lavoroecomunicazioneinilsettore.Inaggiunta,indipendentementediilnaturaoportata di applicazionediiltransazione,ilpoliticaèapplicabileatutticlientieaffariconnessionicheilaziendamantiene.TheobiettivodiilpoliticaèagaranziaaderenzaatuttipertinenteStati UnitieFatfAml/cftregoleeregolamenti.
BImetaSocietàègovernatodaanumerodiAml/cftleggieregolamentientrambia livello nazionaleeall'estero.TheBanca datiSegrezialegge(Bsa),il fileStati UnitiPatriotAtto,eil fileregoleset setfuoridail fileFinanziarioCriminiEsecuzioneRete(FinCEN)diil fileStati Uniti d'AmericaDipartimentodiTesorosonoapochiesempi.TheinternazionaleAml/cftnormeset setfuoridail fileFatf,chemoltinazioniavereratificato,sonoallo stesso modoapplicabileanoi.Theimpegnodiil nostroorganizzazioneèarispettaredatuttiapplicabileAml/cftleggi,regole,equalsiasiistruzionifornitodaregolamentazionecorpi.
QualsiasiAnti-MoneyRiciclaggio/Combattereil fileFinanziamentodiTerrorismo(Aml/cft)programmadeveincludererischiovalutazionecomeachiavecomponente.Finanziarioistituzionidevecondottaarischiovalutazioneaidentificareeridurrepotenziale potenzialeMl/tfrischiinconformitàconStati UnitieFatfleggieregolamenti.
NoidevecondottaarischiovalutazioneperBIMetaSocietàinordineaidentificareevalutazioneil filepotenziale potenzialeMl/tfrischicollegatoail nostroaffariattività.BIMetaSocietàspecializzainsviluppopersonalizzatoapplicazioniperArchitetti,Ingegneri,eAppaltatorieèattualmente attualmente attualmente attualmente attualmentesviluppo(internazionale)app)softwareaaiutarecomunicazioneeflussi di lavoroperil nostroindustria.
Riferimenti:
·"Anti-Moneyriciclaggio(Aml)ProgrammaRequisitiperFinanziarioIstituzioni,"31C.f.r.1020.210,pubblicatodail fileFinanziarioCriminiEsecuzioneRete(FinCEN)diil fileStati UnitiStati UnitiTesoroDipartimento.
·2012FatfRaccomandazioni.
A proposito di Arilevareevalutazionequalsiasipotenziale potenzialeMl/tfrischicollegatoail nostroaffarioperazioni,il fileseguenti seguenti seguentiattivitàsonoeseguitocomepartedirischiovalutazione.
exe file file file (L'scopodiquestoRischioValutazioneèaidentificare,valutare,emitigarepotenziale potenzialeMl/tfrischiassociatoconil nostroaffariattività.QuestoRischioValutazioneapplicaatuttiaspettidiil nostroaffari,inclusomanonlimitatoa,il filecreazioneedistribuzionedipersonalizzatoapplicazioniperArchitetti,Ingegneri,eappaltatori,eil filesviluppodisoftwareaaiutarecomunicazioneeflussi di lavoroperil nostroindustria.
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Noisaràusoabasato sul rischioapproccioaidentificareevalutazionepotenziale potenzialeMl/tfrischiassociatoconil nostroaffariattività.Il nostrometodologiasaràcoinvolgereil fileseguenti seguenti seguentipassaggi:
a)Identificareil filepertinenteMl/tfrischiassociatoconil nostroaffariattività.
b)Valutazioneil fileprobabilitàepotenziale potenzialeimpattodiciascunoidentificatoMl/tfrischio.
c)AssegnazionearischiovalutazioneaciascunoidentificatoMl/tfrischiobasato basato susuil fileprobabilitàepotenziale potenzialeimpattodiil filerischio.
d)Valutareil fileefficaciadiil nostrocorrente correnteAml/cftcontrolliinmitigareil fileidentificatoMl/tfrischi.
e)SviluppareeimplementareaggiuntivoAml/cftcontrollicomenecessario necessarioamitigareidentificatoMl/tfrischi.
Noiavereidentificatoil fileseguenti seguenti seguentiMl/tfrischiassociatoconil nostroaffariattività:
a)Therischiodiil nostroserviziessereusatoafacilitareil filericiclaggiodiproventida dacriminaleattività,talicomecorruzioneocorruzione.
b)Therischiodiil nostroserviziessereusatoafacilitareil filefinanziamentoditerrorismooproliferazionediarmidimassadistruzione.
Noisaràvalutazioneil fileprobabilitàepotenziale potenzialeimpattodiciascunoidentificatorischioeassegnarearischiovalutazionebasato basato susuil filerisultatodiil filevalutazione.
Noisaràvalutareil fileefficaciadiil nostrocorrente correnteAml/cftcontrolliinmitigareil fileidentificatoMl/tfrischi.Il nostrocontrollivalutazionesaràcoinvolgereil fileseguenti seguenti seguentipassaggi:
a)Identificareil fileAml/cftcontrolliattualmente attualmente attualmente attualmente attualmenteinposto.
b)Valutareil fileefficaciadiciascunocontrolloinmitigareil fileidentificatoMl/tfrischi.
c)Assegnazioneacontrolloefficaciavalutazioneaciascunocontrollobasato basato susuil filerisultatodiil filevalutazione.
Basatosuil filerisultatodiil fileMl/tfrischiovalutazioneeAml/cftcontrollivalutazione,noisaràsviluppareeimplementareaggiuntivoAml/cftcontrollicomenecessario necessarioamitigareidentificatoMl/tfrischi.Questicontrollipuòincluderemasonononlimitatoa:
a)Miglioratoclientedovutodiligenzamisure,talicomeottenereaggiuntivoinformazionida daclientioconduzionemiglioratoin corsomonitoraggiodiclienteattività.
b)Ulteriori informazioniformazioneperdipendentiaaumentoconsapevolezzadiMl/tfrischieil fileimportanzadiAml/cftcontrolli.
c)Implementazioneditransazionemonitoraggioesegnalazionesistemiarilevareerelazionesospettoattività
ClienteDueDiligenza(Cdd)èacrucialeelementodiqualsiasiefficaceAml/cftprogramma,comeessoaiutaaidentificareeverificareil fileidentitàdiclienti,valutazioneil filerischiodipotenziale potenzialesoldiriciclaggio riciclaggiooterroristafinanziamentoattività,emonitorclientetransazionipersospettoattività.Cddmisuretipicamenteincludereottenereidentificazioneinformazioniedocumentazioneda daclienti,conduzionerischiovalutazioni,eistituirein corsomonitoraggioprocessi.exe file file: file file fileCddprocessodovrebbe dovrebbeincludere:
a)Verifica la verificail fileclienteidentitàutilizzandoil fileprocedurestabilitoinil fileCip.
b)Valutazioneil fileclienterischiolivellobasato basato susuil filerischiovalutazione.
c)Ottenere Ottenereinformazionisuil filescopoeprevistonaturadiil fileaffarirelazione.
d)Monitoraggioil fileclientetransazionieattivitàpersospettoattività.
e)Seil fileclienteèapoliticamenteespostopersona(Pep),BImetaSocietàdovrebbe dovrebbecondottaEdd,chepuòincludereottenereaggiuntivoinformazionisuil filePEP'sfontedifondiericchezza.
Riferimenti:
·FatfRaccomandazioni,Raccomandazioni10, 10, 10,12,e22
·31Cfr1010.420
SottoilStati UnitiPatriotAtto,BImetaSocietàdevestabilireemantenereaClienteIdentificazioneProgramma(Cip)averificareilidentitàdiil suoclienti,inclusoaziendaleclienti.BImetaSocietàesigenzeastabilireaCipcheincludeprocedureperverificailidentitàdiciascunocliente,prendendo prendendo in prendereinaccountiltipidiprodottieservizifornitodaBImetaSocietà.L'aeroporto di L'aeroporto di L'Cipdeveincludereilseguenti seguenti seguentiinformazioni:
a)L'aeroporto di L'aeroporto di L'clientenome
b)L'aeroporto di L'aeroporto di L'clientedatadinascitaper (forn)individui)
c)L'aeroporto di L'aeroporto di L'clienteindirizzo
d)Identificazionenumeroad esempio,SocialeSicurezzanumeroopassaportonumero)
Peraziendaleclienti,BImetaSocietàdeveottenere ottenereidentificazioneinformazionicircail fileentità,talicomeil filelegalenomediil fileaffari,il suoindirizzo,eil suoimpostaidentificazionenumero.Inoltre,BImetaSocietàdeveverificareil fileidentitàdiil fileindividuiautorizzatoaattosucontodiil fileentità,talicomeil fileazienda'sdirettori,ufficiali,equalsiasipersonaautorizzatoacondottatransazionisucontodiil fileaffari.
L'indirizzo: L'utente delCipdeveancheincludereabasato sul rischioapproccioaverificaclienteidentità,prendendo prendendo in prendereinaccountil filetipidiprodottieservizifornitodaBImetaSocietà.L'indirizzo: L'utente delCipdeveancheavereprocedureperverificail fileidentitàdibeneficoproprietari,seapplicabile.
Riferimenti:
·Stati UnitiPatriotAtto,Sezione326
·31Cfr1020.220
BImetaSocietàdeveidentificareilbeneficoproprietario/i)diil suoclienticomepartediilclientedovutodiligenzaprocesso.Theidentificazioneprocessodeveesserebasato sul rischioedevecoinvolgereilcollezionedisufficienteinformazioniastabilireilidentitàdiilbeneficoproprietario,incluso:
a)Nome
b)Datadinascita
c)Residenzialeindirizzo
d)Nazionalità
e)Identificazionenumeroodocumento
f)Naturaemisuradiilinteressetenutodailbeneficoproprietario
BImetaSocietàdeveverificareilidentitàdiilbeneficoproprietario/i)utilizzandoaffidabile,indipendentefonti,talicomerilasciato dal governo rilasciatoidentificazionedocumentiocommercialedatabase.
BImetaSocietàdeveintraprenderein corsomonitoraggiodiil suoclientielorobeneficoproprietariagarantirecheilinformazionisuilbeneficoproprietaririmaneaggiornato aggiornatoepreciso.
BImetaSocietàdeveprendereragionevolemisureadeterminareseaclienteobeneficoproprietarioèapoliticamenteespostopersona(Pep)e,secosì,deveapplicaremiglioratodovutodiligenzamisureinconformitàconilapplicabileleggieregolamenti.
Riferimenti:
·Stati UnitiStati UnitiPatriotriotaAtto,Sezione326
·FinanziarioAzioneAttività all'attivitàForza(Fatf)Raccomandazioni,Raccomandazione10eInterpretivoNotaaRaccomandazione10
BImetaSocietàesigenzeavalutazioneilrischiposatodail suoclienti,inclusoilrischiodisoldiriciclaggio riciclaggioeterroristafinanziamento.Questovalutazionedovrebbe dovrebbeconsiderarefattoritalicomeilclientegeograficoposizione,ilnaturadiilaffari,eilprodottieserviziesserefornito.
L'hotel è stato exe"rischiovalutazionedovrebbe dovrebbeessereusatoadeterminareillivellodidovutodiligenzarichiestoperciascunocliente.Peresempio,ad alto rischioclientidovrebbe dovrebbesottoporsimiglioratodovutodiligenza(Edd),mentre mentrea basso rischioclientipuòrichiederesemplificatodovutodiligenza(Sdd).
Riferimenti:
·FatfRaccomandazioni,Raccomandazione10
·31Cfr1010.610
BImetaSocietàdevemonitoril suoclienti'transazionisuunin corsobase basearilevarequalsiasisospettoattività.Questomonitoraggiodovrebbe dovrebbeesserebasato sul rischioedovrebbe dovrebbeprendereinaccountil fileclienterischiolivelloeil fileprodottieserviziesserefornito.SeBImetaSocietàrilevaqualsiasisospettoattività,essodevefileasospettoattivitàrelazione(Sar)conil fileFinanziarioCriminiEsecuzioneRete(FinCEN)eprendereappropriato appropriatoazioneamitigareil filerischiodisoldiriciclaggio riciclaggiooterroristafinanziamento.
Riferimenti:
·FatfRaccomandazioni,Raccomandazione20
·31Cfr1020.320
BImetaSocietàidentificaatransazionecheèinsolitoosospetto,lorodovrebbe dovrebbefileaSospettoTransazioneRelazione(Str)conil fileappropriato appropriatoregolamentazioneautorità.L'estensione del file file (L'estensioneStrdovrebbe dovrebbeconteneretuttipertinenteinformazionicircail filetransazione,inclusoil fileclienteidentità,il filenaturadiil filetransazione,equalsiasialtrodettaglichepuòesserepertinenteail fileindagine.
Riferimento:Sezione5318(g)diil fileBanca datiSegrezialegge
a)Esistenteclientideveessereassegnatoarischiovalutazionebasato basato susuil fileRischioMatricecheBImetaSocietàhacreatoinsieme insiemeconBImetaCorporation'sRischioValutazioneinil suobasato sul rischioAvvicinamento.
b)BImetaSocietàèrichiestoaapplicareCddmisureaesistenteclientisuil filebase basedimaterialitàerischioeacondottadovutodiligenzasutaliesistenterelazioniaappropriato appropriatotempi,prendendo prendendo in prendereinaccountseequandoCddmisureaverein precedenzastatointrapreso,eil fileadeguatezzadidatiottenuto.
c)TheCddrequisiticomporta comportamenticheseBImetaSocietàhaasospettodiMl/tf/pfodiventa diventaconsapevoleaqualsiasitempocheessomancasufficienteinformazionicircaunesistentecliente,essodovrebbe dovrebbeprenderepassaggiagarantirechetuttipertinenteinformazionièottenutocomerapidamente rapidamentecomepossibile.
d)BImetaSocietàèdirittoaaffidamentosuil fileidentificazioneeverificapassaggicheessohagià giàintrapresoa meno che non siaessohadubbi circail fileveridicitàdicheinformazioni.
e)SeBImetaSocietàhaasospettodiMitf/pfodiventa diventaconsapevoleaqualsiasitempocheessomancasufficienteinformazionicircaunesistentecliente,essodovrebbe dovrebbeprenderepassaggiagarantirechetuttipertinenteinformazionièottenutocomerapidamente rapidamentecomepossibile.
Eddèunavanzatomodulodidovutodiligenzacherichiedeil fileimplementazionediaggiuntivomisureaidentificare,verificareemonitorad alto rischioclienti,affarirelazioniotransazioni.ThescopodiEddèamigliorare migliorareil fileefficaciadiil fileAml/cftprogramma,dafornituraaggiuntivoinformazionieintelligenzaavalutazioneemitigareil filerischidisoldiriciclaggio riciclaggioeterrorismofinanziamento.
Peraziendaleclientiidentificatocomead alto rischio,BImetaSocietàdeveimplementareMiglioratoDueDiligenza(Edd)misure,chesonounavanzatomodulodidovutodiligenzacherichiedeaggiuntivomisureaidentificare,verificare,emonitorad alto rischioclienti,affarirelazioni,otransazioni.ThescopodiEddèamigliorare migliorareil fileefficaciadiil fileAml/cftprogrammadafornituraaggiuntivoinformazionieintelligenzaavalutazioneemitigareil filerischidisoldiriciclaggio riciclaggioeterrorismofinanziamento.
Eddmisureperaziendaleclientipuòincludereottenereaggiuntivoinformazionicircail fileentitàproprietàecontrollostruttura,inclusoinformazionicircail fileultimobeneficoproprietaridiil fileazienda,econduzionein corsomonitoraggiodiil fileaffarirelazioneaidentificareerelazionequalsiasisospettoattività.Inoltre,BImetaSocietàpuòbisogno di bisognoaverificareil filefontediil fileentitàfondi,comebenecomeil filescopoeprevisto previstonaturadiil fileaffarirelazione.
Riferimenti:
·Stati UnitiPatriotAtto,Sezione326
·31Cfr1020.220
·FinanziarioCriminiEsecuzioneRete(FinCEN)-GuidasuOttenere OttenereeMantenereBeneficialeProprietà proprietàInformazioni
InordinearispettareconEddrequisiti,BImetaSocietàdeveprendereil fileseguenti seguenti seguentipassaggi:
a)Identificareil filerischidisoldiriciclaggio riciclaggioeterrorismofinanziamentoassociatoconil tuoaffarieclienti,prendendo prendendo in prendereinaccountil filenatura,dimensioni,complessitàegeografiadiil tuooperazioni.Questoincludevalutazioneil filerischiodiil tuointernazionaleapp,comebenecomeil filerischiodiil tuoclientichesonoarchitetti,ingegnerieappaltatori.
b)StabilireedocumentoEddpoliticheeprocedurechesonoappropriato appropriatoail filerischiidentificato.Questipoliticheeproceduredovrebbe dovrebbeincluderemiglioratoclientedovutodiligenza,in corsomonitoraggio,eil filesegnalazionedisospettoattività.Tudovrebbe dovrebbeancheconsiderareattuazionecontrolliemisurearilevareeprevenireil fileuso impropriodiil tuointernazionaleapppersoldiriciclaggiooterrorismofinanziamentofinalità.
c)Condottamiglioratoclientedovutodiligenzasuad alto rischioclientieaffarirelazioni,talicomequellicoinvoltoininternazionaletransazioni,politicamenteespostopersone(Pep),oclientida daad alto rischiogiurisdizioni.Questopuòincludereottenereaggiuntivoinformazioniedocumentazioneda dail filecliente,conduzionesfondocontrolli,outilizzandoterze partidatifornitoriaverificareil fileclienteidentitàevalutazionelororischio.
d)Implementazionein corsomonitoraggiodiad alto rischioclientieaffarirelazioni,inclusoil filemonitoraggioditransazioni,fontedifondiericchezza,equalsiasimodificheinil fileclienterischioprofiloocomportamento.Questosaràaiutarevoiarilevareerelazionesospettoattivitàinatempestivomodo.
e)Relazionesospettoattivitàail filepertinenteautorità,talicomeil fileFinanziarioCriminiEsecuzioneRete(FinCEN)inil fileStati UnitiStati.Tudovrebbe dovrebbeanchemantenererecorddiil tuoEddattivitàeesserein grado di gradoafornirelorosurichiestaail fileautorità.
BImetaSocietàfornisceAml/cftformazioneatuttidipendentieappaltatori.Theformazionecopertureil filelegaleeregolamentazionequadro,il fileazienda'sAml/cftprogramma,edipendenti'obblighiriguardo a quanto riguardaclientedovutodiligenza,segnalazionesospettoattività,emantenimentoriservatezza.NoianchefornireregolareaggiornamentisumodificheaAml/cftleggieregolamentieil nostrointernopoliticheeprocedure.
a)BImetaSocietàdevegarantirechetuttiinteressatopersonalericeveformazionesuML/TF/pFprevenzionesuaregolarebase,aalmenoannualmenteopiùfrequentementedovelìsonomodificheail fileregolamentazionerequisitiodovelìsonosignificativomodificheail fileBImetaCorporation'saffarioperazionioclientebase.BImetaSocietàdevegarantirechetuttipersonalecompletamente completamentecapireil fileprocedureeil filebisogno di bisognoperconformitàconil fileregolamenti.
b)BImetaSocietàdeveconsiderareottenereunimpresada daloropersonalemembri(entrambinuovoeesistente)confermacheloroaverefrequentatoil fileformazionesuAml/cftquestioni,leggereil fileBImetaCorporation'sAml/cftmanuali,politiche,eprocedure,ecapireil fileAml/cftobblighisottoil filepertinenteleggi.
c)Supervisori,manager,eseniorgestione(inclusoil fileConsiglio di AmministrazionediAmministratori)dovrebbe dovrebbericevereapiùlivellodiformazionerivestimentotuttiaspettidiAml/cftprocedure,inclusoil fileoffeseesanzioniderivanteda danon conformitàconpertinenteleggi.
d)TheCodovrebbe dovrebbericevereapprofonditaformazionesututtiaspettidiAml/cftleggieregolamenti.Essidovrebbe dovrebbeanchericeverein corsoformazionesunuovotendenzedicriminaleattivitàdeterminazione,indagine,esegnalazionedisospettoattività.
Perinternazionaletransazioni,BImetaSocietàdevemantenereaggiuntivorecord,inclusoinformazionisuil fileoriginatoreebeneficiariodiiltransazione,ilnomeeindirizzodiilfinanziarioistituzione(i)coinvoltoiniltransazione,equalsiasialtroinformazionirichiestodaapplicabileleggieregolamenti.
Questirecorddeveesseremantenutoperaperiodo periododiaalmenocinqueannida daildatadiiltransazione.
BImetaSocietàdeverispettareconqualsiasispecialemisureimpostodailFinanziarioCriminiEsecuzioneRete(FinCEN)inrelazioneagiurisdizioni,finanziarioistituzioni,ointernazionaletransazionidiprimariosoldiriciclaggio riciclaggiopreoccupazione,inclusomanonlimitatoailseguenti:
·Divietooimponentecondizionisuilaperturaomantenimentodicorrispondentecontiopagabile-throughcontidailcopertofinanziarioistituzioneinilStati UnitiStati Unitiperastranierobanca;
·Divietooimponentecondizionisuilusodiacorrispondenteaccountopagabile-throughaccountdailcopertofinanziarioistituzioneinilStati UnitiStati Unitiperastranierobanca;e
·Richimento richiestoilcopertofinanziarioistituzioneinilStati UnitiStati Unitiaprenderespecialemisureaindirizzoilprimariosoldiriciclaggio riciclaggiopreoccupazione.
Riferimenti:
·31Cfr§1010.410-Specialemisurepergiurisdizioni,finanziarioistituzioni,ointernazionaletransazionidiprimariosoldiriciclaggio riciclaggiopreoccupazione
·FinanziarioCriminiEsecuzioneRete(FinCEN)-GuidasuOttenere OttenereeMantenereBeneficialeProprietà proprietàInformazioni
Il nostroaziendamantienerecordditutticlientedovutodiligenza,transazioni,esospettoattivitàrelazioniperaalmenocinqueanni.Noicapireilimportanzadiaccuratoecompletoregistrazione-keepingperregolamentazioneconformitàeilindagineeprocedimento penaledisoldiriciclaggio riciclaggioeterroristafinanziamento.
Theregistrazione-keepingrequisitiperAml/cftconformitàsonoanchedelineatoinilraccomandazionidiilFinanziarioAzioneAttività all'attivitàForza(Fatf),ilglobalestandard-setterperAml/cft.TheFatfRaccomandazionirichiederefinanziarioistituzioniamantenererecorddiclienteidentificazioneinformazioni,transazionalerecord,ealtropertinentedocumentiperaalmenocinqueanni.TheFatfRaccomandazioniancheenfatizzareilimportanzadimantenimentoaccuratoecompletorecordafacilitareilindagineeprocedimento penaledisoldiriciclaggio riciclaggioeterroristafinanziamento.