BIMetavállalat,amelyszakosodottinfejlesztésegyedialkalmazásoka szövegrészépítészek,mérnökök,ésvállalkozók,a készítmény alkalmazásaelkötelezettamaradandóáltalmindenpénzellenesmosás(Aml)ésellensúlyozásafinanszírozásvagyterrorizmus(Cft)törvényekésrendeletekinaEgyesültÁllamokmintjólmintezekkészletkifeléáltalaPénzügyiAkcióFeladatErő(Fatf).Ez a gyógyszerpolitikavoltlétrehozásavédintézkedésa micégésügyfelekellenaveszélyekvagypénzmosás(Ml),terroristafinanszírozás(Tf),ésproliferációfinanszírozás(Pf)mintrészvagya mikötelezettségvállalásafenntartásarobusztusAml/cftprogram.
A miAml/cftpolitikaa készítmény alkalmazásaszándékozottaleállása miÜzleti-tólfennállása eseténhasználtmintavezetéka szövegrészjogellenesműveletek,ilyenmintMl,Tf,ésPf.A betegtájékoztatóleírjaalépésekmiszedjeafelismerésésmegerősítsea miügyfelek'identitás,Találja megmegkérdőjelezhetőügyletek,ésJelentésazokaamegfelelőhatóságok.Összesvagya miszemélyzettagok,függetlenvállalkozók,képviselők,ésbármelyharmadik félszolgáltatásszolgáltatókszínészkedésaa minevénÖnnéltémaaEz a gyógyszerpolitika.
MiMegérteni, hogyandöntő fontosságúa gyógyszera készítmény alkalmazásaaTartsa megarobusztusAml/cftprograminhely, ésmiÖnnélelkötelezettakészítésa mimegosztásaelőrebiztonságésbiztonságinapénzügyiIpar.Milehetgyártásbiztosaza micéga készítmény alkalmazásavezetésmagainaátláthatóéserkölcsilegfüggőlegesmód,hozzájárulásaaáltalánosintegritásvagyapénzügyirendszer,általmaradandóáltalaszabályokésrendeleteklétrehozvaáltalaUsésFatf.
Ez a gyógyszerAml/cftpolitikacélkitűzésa készítmény alkalmazásaavázlatBImetaVállalatkötelezettségvállalásaküzdelempénzmosásésterroristafinanszírozás,mintjólmintaajánlatakereta szövegrészlátva,megtartásaaszemtovább,és jelentéstételmegkérdőjelezhetőtevékenység.Acélvagyapolitikaa készítmény alkalmazásaabiztosítjaazaÜzletimegfelela gyógyszerrel együttmindenrelevánsAml/cfttörvényekésszabályok,ilyenmintaUsaPatriottörvény,aBankTitokTörvény(Bsa),ésaPénzügyiAkcióFeladatErő(Fatf)ajánlások.
Ez a gyógyszerpolitikaa készítmény alkalmazásaalkalmazandóamindenBImetaVállalatalkalmazottak,tisztek,igazgatók,ésügynökök.A betegtájékoztatótartalmazza:mindenÜzletiműveletekszállítottkiáltalaszervezet,ilyenmintaalkotásésmarketingvagyegyedialkalmazásoka szövegrészvállalkozók,mérnökök, ésépítészekmintjólmintaalkotásvagyavilágszertealkalmazásamegkönnyítimunkafolyamatokéskommunikációinaszektor.Alkalmazásokkiegészítés,függetlenül attól, hogyvagyatermészetvagyhatályvagyatranzakció,apolitikaa készítmény alkalmazásaalkalmazandóamindenügyfelekésÜzleticsatlakozásokazacégfenntartja.Acélvagyapolitikaa készítmény alkalmazásaagaranciaragaszkodásamindenrelevánsUsésFatfAml/cftszabályokésrendeletek.
BImetaVállalata készítmény alkalmazásaszabályozottáltalaszámvagyAml/cfttörvényekésrendeletekmindkettőbelföldönéskülföldön.ABankTitokTörvény(Bsa),aUsaPatriottörvény,ésaszabályokkészletkifeléáltalaPénzügyiBűncselekményekVégrehajtásHálózat(Finn)vagyaEgyesült ÁllamokTanszékvagyKincstárÖnnélakevéspéldák.AnemzetköziAml/cftszabványokkészletkifeléáltalaFatf,amelysoknemzeteka)ratifikálták,ÖnnélhasonlóképpenalkalmazandóaMi.Akötelezettségvállalásvagya miSzervezeta készítmény alkalmazásaamaradjonáltalmindenalkalmazandóAml/cfttörvények,szabályok,ésbármelyutasításokbiztosítottáltalszabályozásitestek.
BármelyAnti-PénzMosás/harcaFinanszírozásvagyTerrorizmus(Aml/cft)programkötelezőTartalmazzakockázatértékelésmintakulcskomponens.PénzügyiintézményekkötelezőmagatartásakockázatértékelésaazonosításéscsökkentéspotenciálMl/tfkockázatokinösszhangbana gyógyszerrel együttUsésFatftörvényekésrendeletek.
Mikötelezőmagatartásakockázatértékelésa szövegrészBIMetaVállalatinRendelésaazonosításésértékelésapotenciálMl/tfkockázatokcsatlakoztatottaa miÜzletitevékenységek.BIMetaVállalatspecializálódottinfejlesztésegyedialkalmazásoka szövegrészépítészek,mérnökök,ésVállalkozókésa készítmény alkalmazásaJelenlegfejlesztés(nemzetközialkalmazás)szoftveraSegítségkommunikációésmunkafolyamatoka szövegrésza miIpar.
Hivatkozások:
·"PénzellenesMosás(Aml)ProgramKövetelményeka szövegrészPénzügyiintézmények,"31C.f.r.1020.210,közzétettáltalaPénzügyiBűncselekményekVégrehajtásHálózat(Finn)vagyaEgyesültÁllamokKincstárTanszék.
·2012FatfAjánlások.
AészlelésésértékelésbármelypotenciálMl/tfkockázatokcsatlakoztatottaa miÜzletiműveletek,aa következőfeladatokÖnnélvégrehajtottmintrészvagykockázatértékelés.
AcélvagyEz a gyógyszerKockázatÉrtékelésa készítmény alkalmazásaaazonosítás,értékelni,ésenyhítéspotenciálMl/tfkockázatoktársulta gyógyszerrel együtta miÜzletitevékenységek.Ez a gyógyszerKockázatÉrtékelésalkalmazandóamindenszempontokvagya miüzleti tevékenység,beleértvedenemkorlátozotthogy,aalkotáséselosztásvagyegyedialkalmazásoka szövegrészépítészek,mérnökök,ésvállalkozók,ésafejlesztésvagyszoftveraSegítségkommunikációésmunkafolyamatoka szövegrésza miIpar.
Oldal|2
MiWillhasználatakockázatalapúmegközelítésaazonosításésértékeléspotenciálMl/tfkockázatoktársulta gyógyszerrel együtta miÜzletitevékenységek.A mimódszertanWillbevonásaa következőlépések:
a)AzonosításarelevánsMl/tfkockázatoktársulta gyógyszerrel együtta miÜzletitevékenységek.
b)ÉrtékelésavalószínűségéspotenciálhatásvagymindegyikazonosítottMl/tfkockázat.
c)HozzárendelésakockázatminősítésamindegyikazonosítottMl/tfkockázatalaponaavalószínűségéspotenciálhatásvagyakockázat.
d)Értékelésahatékonyságvagya miaktuálisAml/cftellenőrzésekinenyhítésaazonosítottMl/tfkockázatok.
e)FejlesztésésvégrehajtáskiegészítőAml/cftellenőrzésekmintszükségesaenyhítésazonosítottMl/tfkockázatok.
Mia)azonosítottaa következőMl/tfkockázatoktársulta gyógyszerrel együtta miÜzletitevékenységek:
a)Akockázatvagya miSzolgáltatásokfennállása eseténhasználtamegkönnyítiamosásvagybevételek-tólbűnözőtevékenység,ilyenmintmegvesztegetésvagykorrupció.
b)Akockázatvagya miSzolgáltatásokfennállása eseténhasználtamegkönnyítiafinanszírozásvagyterrorizmusvagyproliferációvagyfegyverekvagytömegpusztítás.
MiWillértékelésavalószínűségéspotenciálhatásvagymindegyikazonosítottkockázatéshozzárendelésakockázatminősítésalaponaaeredményvagyaértékelés.
MiWillértékelésahatékonyságvagya miaktuálisAml/cftellenőrzésekinenyhítésaazonosítottMl/tfkockázatok.A miellenőrzésekértékelésWillbevonásaa következőlépések:
a)AzonosításaAml/cftellenőrzésekJelenleginhely.
b)ÉrtékelésahatékonyságvagymindegyikellenőrzésinenyhítésaazonosítottMl/tfkockázatok.
c)Hozzárendelésaellenőrzéshatékonyságminősítésamindegyikellenőrzésalaponaaeredményvagyaértékelés.
AlaponaaeredményvagyaMl/tfkockázatértékelésésAml/cftellenőrzésekértékelés,miWillfejlesztésésvégrehajtáskiegészítőAml/cftellenőrzésekmintszükségesaenyhítésazonosítottMl/tfkockázatok.Ezek a tünetekellenőrzéseklehetTartalmazzadeÖnnélnemkorlátozotta következő szövegrész:
a)Továbbfejlesztettügyfélesedékesgondosságintézkedések,ilyenmintmegszerzéskiegészítőtájékoztatás-tólügyfelekvagyvezetéstovábbfejlesztettFolyamatbanmonitoringvagyügyféltevékenység.
b)Kiegészítőképzésa szövegrészalkalmazottakanövekedéstudatosságvagyMl/tfkockázatokésafontosságvagyAml/cftellenőrzések.
c)VégrehajtásvagytranzakciómonitoringésjelentéstételrendszerekaészlelésésJelentésgyanústevékenység
ÜgyfélEsetlegDiligencia(Cdd)a készítmény alkalmazásaadöntő fontosságúelemvagybármelyhatékonyAml/cftprogram,minta gyógyszersegítaazonosításésellenőrizzeaszemélyazonosságvagyügyfelek,értékelésakockázatvagypotenciálpénzmosásvagyterroristafinanszírozástevékenységek,ésmonitorügyféltranzakcióka szövegrészgyanústevékenységek.CddintézkedésekjellemzőenTartalmazzamegszerzésazonosítástájékoztatásésdokumentáció-tólügyfelek,vezetéskockázatértékelések,éslétrehozásárólFolyamatbanmonitoringfolyamatok.ACddfolyamatkella következőket foglalják magukban:
a)EllenőrzésaÜgyfélszemélyazonossághasználataaeljárásoklétrehozvainaCip.
b)ÉrtékelésaÜgyfélkockázatszintalaponaakockázatértékelés.
c)SzerzéstájékoztatásaacélésszándékozotttermészetvagyaÜzletikapcsolat.
d)MonitoringaÜgyféltranzakciókéstevékenységa szövegrészgyanústevékenység.
e)Haaügyféla készítmény alkalmazásaapolitikailagexpozíciószemély(Pep),BImetaVállalatkellmagatartásEdd,amelylehetTartalmazzamegszerzéskiegészítőtájékoztatásaaPepforrásvagyalapokésgazdagság.
Hivatkozások:
·Fatfajánlások,Ajánlások10,12,és22
·31Cfr1010.420
UnderaUsaPatriottörvény,BImetaVállalatkötelezőlétrehozásésfenntartásaÜgyfélAzonosításProgram(Cip)aellenőrizzeaszemélyazonosságvagya készítmény alkalmazásaügyfelek,beleértvevállalatiügyfelek.BImetaVállalatigényekalétrehozásaCipaztartalmazza:eljárásoka szövegrészellenőrzésaszemélyazonosságvagymindegyikügyfél,szedésaszámlaatípusokvagytermékekésSzolgáltatásokbiztosítottáltalBImetaTársaság.ACipkötelezőTartalmazzaaa következőtájékoztatás:
a)AÜgyfélnév
b)AÜgyféldátumvagyszületés(aegyének)
c)AÜgyfélCím
d)Azonosításszám(pl.SzociálisBiztonságszámvagyútlevélszám)
A következő információkért:vállalatiügyfelek,BImetaVállalatkötelezőbeszerzésazonosítástájékoztatáserről:aszervezet,ilyenmintajoginévvagyaüzleti tevékenység,a készítmény alkalmazásacím,ésa készítmény alkalmazásaadóazonosításszám.Ezen túlmenően,BImetaVállalatkötelezőellenőrizzeaszemélyazonosságvagyaegyénekengedélyezettajogi aktusanevénvagyaszervezet,ilyenmintacégigazgatók,tisztek,ésbármelyszemélyengedélyezettamagatartástranzakciókanevénvagyaÜzlet.
ACipkötelezőszinténTartalmazzaakockázatalapúmegközelítésaellenőrzésügyfélidentitás,szedésaszámlaatípusokvagytermékekésSzolgáltatásokbiztosítottáltalBImetaTársaság.ACipkötelezőszinténa)eljárásoka szövegrészellenőrzésaszemélyazonosságvagyelőnyöstulajdonosok,haalkalmazandó.
Hivatkozások:
·UsaPatriottörvény,Szekció326
·31Cfr1020.220
BImetaVállalataazonosításaelőnyöstulajdonos(ok)vagya készítmény alkalmazásaügyfelekmintrészvagyaügyfélesedékesgondosságfolyamat.AazonosításfolyamataLényegeskockázatalapúésabevonásagyűjteményvagyelegendőtájékoztatásalétrehozásaszemélyazonosságvagyaelőnyöstulajdonos,beleértve a következőket:
a)Név
b)Dátumvagyszületés
c)LakásCím
d)Állampolgárság
e)Azonosításszámvagydokumentum
f)Természetésmértékvagyaérdeklődéstartvaáltalaelőnyöstulajdonos
BImetaVállalataellenőrizzeaszemélyazonosságvagyaelőnyöstulajdonos(ok)használatamegbízható,függetlenforrások,ilyenmintkormány által kiadottazonosításdokumentumokvagykereskedelmiadatbázisok.
BImetaVállalatavállaljaFolyamatbanmonitoringvagya készítmény alkalmazásaügyfelekésaz alábbiak:előnyöstulajdonosokabiztosítjaazatájékoztatásaaelőnyöstulajdonosokmaradnaprakészéspontos.
BImetaVállalataszedjeésszerűintézkedésekahatározza meghogyaügyfélvagyelőnyöstulajdonosa készítmény alkalmazásaapolitikailagexpozíciószemély(Pep)és,haígy,aalkalmazni kelltovábbfejlesztettesedékesgondosságintézkedésekinösszhangbana gyógyszerrel együttaalkalmazandótörvényekésrendeletek.
Hivatkozások:
·EgyesültÁllamokHazafiastörvény,Szekció326
·PénzügyiAkcióFeladatErő(Fatf)ajánlások,Ajánlás10ésTolmácsolásMegjegyzésaAjánlás10
BImetaVállalatigényekaértékelésakockázatokpózoltáltala készítmény alkalmazásaügyfelek,beleértveakockázatvagypénzmosásésterroristafinanszírozás.Ez a gyógyszerértékeléskellfontolja megtényezőkilyenmintaÜgyfélföldrajzihelyszín,atermészetvagyaüzleti tevékenység,ésatermékekésSzolgáltatásokfennállása eseténbiztosított.
AkockázatértékeléskellLényegeshasználtahatározza megaszintvagyesedékesgondosságszükségesa szövegrészmindegyikügyfél.A következő információkért:példa,magas kockázatúügyfelekkellátesnitovábbfejlesztettesedékesgondosság(Edd),amígalacsony kockázatúügyfeleklehetszükség vanegyszerűsítettesedékesgondosság(Sdd).
Hivatkozások:
·Fatfajánlások,Ajánlás10
·31Cfr1010.610
BImetaVállalatkötelezőmonitora készítmény alkalmazásaügyfelek'tranzakciókaaFolyamatbanalapaészlelésbármelygyanústevékenység.Ez a gyógyszermonitoringkellLényegeskockázatalapúéskellszedjeaszámlaaÜgyfélkockázatszintésatermékekésSzolgáltatásokfennállása eseténbiztosított.HaBImetaVállalatészlelibármelygyanústevékenység,a gyógyszerkötelezőfájlagyanústevékenységJelentés(Sar)a gyógyszerrel együttaPénzügyiBűncselekményekVégrehajtásHálózat(Finn)ésszedjemegfelelőcselekvésaenyhítésakockázatvagypénzmosásvagyterroristafinanszírozás.
Hivatkozások:
·Fatfajánlások,Ajánlás20
·31Cfr1020.320
BImetaVállalatazonosítjaatranzakcióaza készítmény alkalmazásaszokatlanvagygyanús,akellfájlaGyanúsTranzakcióJelentés(Str)a gyógyszerrel együttamegfelelőszabályozásihatóságok.AStrkelltartalmazmindenrelevánstájékoztatáserről:atranzakció,beleértveaÜgyfélidentitás,atermészetvagyatranzakció,ésbármelyegyébrészletekazlehetLényegesrelevánsaavizsgálat.
Hivatkozás:Szekciócikk g) pontvagyaBankTitokTörvény
a)MeglévőügyfelekkötelezőLényegeshozzárendeltakockázatminősítésalaponaaKockázatMátrixamelyBImetaVállalatvanlétrehozásegyütta gyógyszerrel együttBImetaVállalatKockázatÉrtékelésina készítmény alkalmazásaKockázatalapúMegközelítés.
b)BImetaVállalata készítmény alkalmazásaszükségesaalkalmazni kellCddintézkedésekameglévőügyfelekaaalapvagylényegességéskockázatésamagatartásesedékesgondosságailyenmeglévőKapcsolatokamegfelelőidők,szedésaszámlahogyésmikorCddintézkedéseka)korábbanvoltvállalják,ésamegfelelőségvagyadatokkapott.
c)ACddkövetelményekmagában foglaljaazhaBImetaVállalatvanagyanúvagyMl/tf/pfvagyváliktisztábanabármelyidőaza gyógyszerHiányzikelegendőtájékoztatáserről:ameglévőügyfél,a gyógyszerkellszedjelépésekabiztosítjaazmindenrelevánstájékoztatása készítmény alkalmazásakapottmintgyorsanmintlehetséges.
d)BImetaVállalata készítmény alkalmazásajogosultatámaszkodjonaaazonosításésellenőrzéslépésekaza gyógyszervanmárvállaltkivéve, haa gyógyszervanKétségek aaigazságvagyazInformáció.
e)HaBImetaVállalatvanagyanúvagyMitf/pfvagyváliktisztábanabármelyidőaza gyógyszerHiányzikelegendőtájékoztatáserről:ameglévőügyfél,a gyógyszerkellszedjelépésekabiztosítjaazmindenrelevánstájékoztatása készítmény alkalmazásakapottmintgyorsanmintlehetséges.
Edda készítmény alkalmazásaahaladóformájavagyesedékesgondosságazmegköveteliavégrehajtásvagykiegészítőintézkedésekaazonosítás,ellenőrizzeésmonitormagas kockázatúügyfelek,ÜzletiKapcsolatokvagytranzakciók.AcélvagyEdda készítmény alkalmazásaafokozásahatékonyságvagyaAml/cftprogram,általbiztosításkiegészítőtájékoztatásésintelligenciaaértékelésésenyhítésakockázatokvagypénzmosásésterrorizmusfinanszírozás.
A következő információkért:vállalatiügyfelekazonosítottmintmagas kockázatú,BImetaVállalatkötelezővégrehajtásTovábbfejlesztettEsetlegDiligencia(Edd)intézkedések,amelyÖnnélahaladóformájavagyesedékesgondosságazmegkövetelikiegészítőintézkedésekaazonosítás,ellenőrzi,ésmonitormagas kockázatúügyfelek,Üzletikapcsolatok,vagytranzakciók.AcélvagyEdda készítmény alkalmazásaafokozásahatékonyságvagyaAml/cftprogramáltalbiztosításkiegészítőtájékoztatásésintelligenciaaértékelésésenyhítésakockázatokvagypénzmosásésterrorizmusfinanszírozás.
Eddintézkedéseka szövegrészvállalatiügyfeleklehetTartalmazzamegszerzéskiegészítőtájékoztatáserről:aentitástulajdonjogésellenőrzésszerkezet,beleértvetájékoztatáserről:avégsőelőnyöstulajdonosokvagyacég,ésvezetésFolyamatbanmonitoringvagyaÜzletikapcsolataazonosításésJelentésbármelygyanústevékenységek.Ezen túlmenően,BImetaVállalatlehetszükségletaellenőrizzeaforrásvagyaentitásalapok,mintjólmintacélésvárhatótermészetvagyaÜzletikapcsolat.
Hivatkozások:
·UsaPatriottörvény,Szekció326
·31Cfr1020.220
·PénzügyiBűncselekményekVégrehajtásHálózat(Finn)-ÚtmutatásaSzerzésésMegőrzésHasznosTulajdonjogInformáció
AlkalmazásokRendelésamegfelelnia gyógyszerrel együttEddkövetelmények,BImetaVállalatkötelezőszedjeaa következőlépések:
a)Azonosításakockázatokvagypénzmosásésterrorizmusfinanszírozástársulta gyógyszerrel együttaz ÖnÜzletiésügyfelek,szedésaszámlaatermészet,méret,összetettségésföldrajzvagyaz Önműveletek.Ez a gyógyszertartalmazza:értékelésakockázatvagyaz Önnemzetközialkalmazás,mintjólmintakockázatvagyaz ÖnügyfelekkiÖnnélépítészek,mérnökökésvállalkozók.
b)LétrehozásésdokumentumEddpolitikákéseljárásokazÖnnélmegfelelőaakockázatokazonosított.Ezek a tünetekpolitikákéseljárásokkellTartalmazzatovábbfejlesztettügyfélesedékesgondosság,Folyamatbanmonitoring,ésajelentéstételvagygyanústevékenységek.Önkellszinténfontolja megvégrehajtásellenőrzésekésintézkedésekaészlelésésmegelőzésavisszaélésvagyaz Önnemzetközialkalmazása szövegrészpénzmosásvagyterrorizmusfinanszírozáscélok.
c)Magatartástovábbfejlesztettügyfélesedékesgondosságamagas kockázatúügyfelekésÜzletikapcsolatok,ilyenmintezekérintettinnemzetköziügyletek,politikailagexpozíciószemélyek(PEP-k),vagyügyfelek-tólmagas kockázatújoghatóságok.Ez a gyógyszerlehetTartalmazzamegszerzéskiegészítőtájékoztatásésdokumentáció-tólaügyfél,vezetésháttérellenőrzések,vagyhasználataharmadik féladatokszolgáltatókaellenőrizzeaÜgyfélszemélyazonosságésértékelésaz alábbiak:kockázat.
d)VégrehajtásFolyamatbanmonitoringvagymagas kockázatúügyfelekésÜzletikapcsolatok,beleértveamonitoringvagyügyletek,forrásvagyalapokésgazdagság,ésbármelyváltozásokinaÜgyfélkockázatprofilvagyviselkedés.Ez a gyógyszerWillSegítségÖnaészlelésésJelentésgyanústevékenységekinaidőszerűmód.
e)Jelentésgyanústevékenységekaarelevánshatóságok,ilyenmintaPénzügyiBűncselekményekVégrehajtásHálózat(Finn)inaEgyesültállamok.Önkellszinténfenntartásrekordokvagyaz ÖnEddtevékenységekésLényegesképesabiztosítjaazokakérésaahatóságok.
BImetaVállalatbiztosítjaAml/cftképzésamindenalkalmazottakésvállalkozók.Aképzésfedezetekajogiésszabályozásikeret,acégAml/cftprogram,ésmunkavállalók "kötelezettségeka következőkkel kapcsolatban:ügyfélesedékesgondosság,jelentéstételgyanústevékenység,ésfenntartástitoktartás.MiszinténbiztosítjarendszeresfrissítésekaváltozásokaAml/cfttörvényekésrendeletekésa mibelsőpolitikákéseljárások.
a)BImetaVállalatabiztosítjaazmindenérintettszemélyzetmegkapjaképzésaML/TF/pFmegelőzésaarendszeresalap,alegalábbéventevagyTovábbi információgyakranaholottÖnnélváltozásokaaszabályozásikövetelményekvagyaholottÖnnéljelentősváltozásokaaBImetaVállalatÜzletiműveletekvagyügyfélbázis.BImetaVállalatkötelezőbiztosítjaazmindenszemélyzetteljes mértékbenMegérteniaeljárásokésaszükségleta szövegrészmegfelelésa gyógyszerrel együttarendeletek.
b)BImetaVállalatafontolja megmegszerzésavállalkozás-tólaz alábbiak:személyzettagok(mindkettőújéslétező)megerősítésazaa)részt vettaképzésaAml/cftügyek,olvashatóaBImetaVállalatAml/cftkézikönyvek,politikák,éseljárások,ésMegérteniaAml/cftkötelezettségekalattarelevánstörvények.
c)felügyelők,vezetők,ésidősebbmenedzsment(beleértveaIgazgatóságvagyIgazgatók)kellfogadjaamagasabbszintvagyképzésfedezésmindenszempontokvagyAml/cfteljárások,beleértveabűncselekményekésszankciókfelmerülő-tólmeg nem felelésa gyógyszerrel együttrelevánstörvények.
d)ACokellfogadjamélyrehatóképzésamindenszempontokvagyAml/cfttörvényekésrendeletek.Ezek a tünetekkellszinténfogadjaFolyamatbanképzésaújtrendekvagybűnözőtevékenységelszántság,vizsgálat,ésjelentéstételvagygyanústevékenységek.
A következő információkért:nemzetköziügyletek,BImetaVállalatafenntartáskiegészítőrekordok,beleértvetájékoztatásaakezdeményezőéskedvezményezettvagyatranzakció,anévésCímvagyapénzügyiintézmény(ek)érintettinatranzakció,ésbármelyegyébtájékoztatásszükségesáltalalkalmazandótörvényekésrendeletek.
Ezek a tünetekrekordokaLényegesfenntartvaa szövegrészaidőszakvagyalegalábbötévek-tóladátumvagyatranzakció.
BImetaVállalatamegfelelnia gyógyszerrel együttbármelykülönlegesintézkedésekkiszabottáltalaPénzügyiBűncselekményekVégrehajtásHálózat(Finn)inkapcsolatajoghatóságok,pénzügyiintézmények,vagynemzetközitranzakciókvagyelsődlegespénzmosásaggodalom,beleértvedenemkorlátozottaaa következő:
·TiltásvagyimpozánsfeltételekaamegnyitóvagyfenntartásvagylevelezőszámlákvagyátfizethetőszámlákáltalafedezettpénzügyiintézményinaEgyesültÁllamoka szövegrészakülföldibank;
·TiltásvagyimpozánsfeltételekaahasználatvagyalevelezőszámlavagyátfizethetőszámlaáltalafedezettpénzügyiintézményinaEgyesültÁllamoka szövegrészakülföldibank;és
·SzükségesafedezettpénzügyiintézményinaEgyesültÁllamokaszedjekülönlegesintézkedésekaCímaelsődlegespénzmosásaggodalom.
Hivatkozások:
·31Cfr§1010.410-Különlegesintézkedéseka szövegrészjoghatóságok,pénzügyiintézmények,vagynemzetközitranzakciókvagyelsődlegespénzmosásaggodalom
·PénzügyiBűncselekményekVégrehajtásHálózat(Finn)-ÚtmutatásaSzerzésésMegőrzésHasznosTulajdonjogInformáció
A micégfenntartjarekordokvagymindenügyfélesedékesgondosság,ügyletek,ésgyanústevékenységJelentéseka szövegrészalegalábbötévek.MiMegérteniafontosságvagypontosésteljesnyilvántartás vezetésea szövegrészszabályozásimegfelelésésavizsgálatésbüntetőeljárásvagypénzmosásésterroristafinanszírozás.
Anyilvántartás vezetésekövetelményeka szövegrészAml/cftmegfelelésÖnnélszinténfelvázoltinaajánlásokvagyaPénzügyiAkcióFeladatErő(Fatf),aglobálisszabványbeállítóa szövegrészAml/cft.AFatfAjánlásokszükség vanpénzügyiintézményekafenntartásrekordokvagyügyfélazonosítástájékoztatás,tranzakciósrekordok,ésegyébrelevánsdokumentumoka szövegrészalegalábbötévek.AFatfAjánlásokszinténhangsúlyozzaafontosságvagyfenntartáspontosésteljesrekordokamegkönnyítiavizsgálatésbüntetőeljárásvagypénzmosásésterroristafinanszírozás.