Introducción

BIMeta BIMetaCorporación,queespecializadaendesarrolloúnicoaplicacionespara elarquitectos,ingenieros,ycontratistas,esdedicadaapermanecerportodosanti-dineroblanqueo(Lma)ycontrapartidaelfinanciacióndeterrorismo(Cft)leyesyReglamentosenelEstados UnidosEstados UnidoscomoBienvenidacomoesosconjuntoA partir deporelFinancieroAcciónTareaFuerza(Gafi).Estopolítica de política.creadaasalvaguardianuestro nuestro nuestro nuestroempresayclientescontraelpeligrosdedineroblanqueo(Ml),terroristafinanciación(Tf),yproliferaciónfinanciación(Pf)comopartedenuestro nuestro nuestro nuestrocompromisoasosteniendoarobustoAml/cftprograma.

NuestroAml/cftpolítica de políticaesprevistoaparadanuestro nuestro nuestro nuestronegociosdesiendousadocomoaconductopara elilegaloperaciones,tal comocomoMl,Tf,yPf.Esdescribeelpasosnosotrostomarareconoceryconfirmarnuestro nuestro nuestro nuestroclientesidentidades,encontrarcuestionabletransacciones,yinformeellosaelapropiadoautoridades.Todos losdenuestro nuestro nuestro nuestroPersonalmiembros,independientecontratistas,representantes,ycualquieratercerosservicioproveedoresActuaciónennuestro nuestro nuestro nuestronombresontemaaestopolítica.

Nosotrosentender cómo entender cómocrucialesesamantenerarobustoAml/cftprograma programa programaenlugar, ynosotrossondedicadaahacernuestro nuestro nuestro nuestroaccionesaadelantadoseguridadyseguridadenelfinanzas financierasindustria.Nosotrospuedehacerseguroquenuestro nuestro nuestro nuestroempresaesconducciónsí mismoenatransparenteymoralmenteerguida erguidamanera,contribuyendoaelgeneral generalintegridaddeelfinanzas financierassistema,porpermanecerporelreglasyReglamentosestablecidoporelEeuuyGafi.

Finalidad

EstoAml/cftde políticaobjetivo objetivoesaesquemaBImetaCorporacióncompromisoalucha contra la lucha contradineroblanqueoyterroristafinanciación,comoBienvenidacomoaofertaamarcopara elver,manteniendounojo ojoen,y presentación de informescuestionableactividad.Losobjetivodeelpolítica de políticaesagarantizarqueelnegociosCumpleañoscontodosrelevanteAml/cftleyesyreglas,tal comocomoelEstados UnidosPatriotLey de:elBancoSecrecyLeyenda(Bsa),yelFinancieroAcciónTareaFuerza(Gafi)recomendaciones.

Ámbito de aplicación

Estopolítica de políticaesaplicableatodosBImetaCorporaciónempleados,oficiales,directores,yagentes.Esincluye:todosnegociosoperacionestransportadoOut out out out out out out outporelorganización,tal comocomoelcreaciónymarketingdeúnicoaplicacionespara elcontratistas,ingenieros, yarquitectoscomoBienvenidacomoelcreacióndeaen todo el mundoapp app appafacilitarflujos de trabajoycomunicación comunicaciónenelsector.Enadición,sin importardeelnaturalezaoámbito de aplicacióndeeltransacción,elpolítica de políticaesaplicableatodosclientesynegociosconexionesqueelempresase mantiene.Losobjetivodeelpolítica de políticaesagarantíaadherenciaatodosrelevanteEeuuyGafiAml/cftreglasyreglamentos.

LegalyReguladorMarco

BImetaCorporaciónesgobernadoporanúmero númerodeAml/cftleyesyReglamentosambosa nivel nacionalyen el extranjero.LosBancoSecrecyLeyenda(Bsa),elEstados UnidosPatriotLey de:yelreglasconjuntoA partir deporelFinancieroCrímenesEjecuciónRed(FinCEN)deelEe.uu.DepartamentodeTesoreríasonapocos pocos pocosejemplos.LosinternacionalAml/cftnormasconjuntoA partir deporelGafi,quemuchos muchos muchosnacioneshan tenidoratificado,sonde la misma maneraaplicableanosotros.Loscompromisodenuestro nuestro nuestro nuestroorganizaciónesapermanecer en la estanciaportodosaplicableAml/cftleyes,reglas,ycualquierainstruccionessiempreporregulacióncuerpos.

RiesgoEvaluación

CualquieraAnti-dineroLavado/luchaelFinanciacióndeTerrorismo(Lma/cft)programa programa programadebeincluyen:riesgo de riesgoevaluacióncomoaclave clave clavecomponente.Financieroinstitucionesdebeconducciónariesgo de riesgoevaluaciónaidentificaryreducirpotencialMl/tfriesgosende conformidadconEeuuyGafileyesyreglamentos.

Nosotrosdebeconducciónariesgo de riesgoevaluaciónpara elBIMeta BIMetaCorporaciónenordenaraidentificaryevaluarelpotencialMl/tfriesgosconectadoanuestro nuestro nuestro nuestronegociosactividades.BIMeta BIMetaCorporaciónespecializaendesarrollopersonalizado personalizado personalizado personalizadoaplicacionespara elArquitectos,Ingenieros,yContratistasyesactualmente actualmente en cursodesarrollo(internacional)app)softwareaayudacomunicación comunicaciónyflujos de trabajopara elnuestro nuestro nuestro nuestroindustria.

Referencias: Conclusiones del sitio web

· · ·"Anti-dineroLavado(Lma)ProgramaRequisitospara elFinancieroInstituciones",31 31 31C.f.r.1020.210,publicadoporelFinancieroCrímenesEjecuciónRed(FinCEN)deelEstados UnidosEstados UnidosTesoreríaDepartamento.

· · ·2012 2012 2012GafiRecomendaciones.

Ir al contenidodetectar detectaryevaluarcualquierapotencialMl/tfriesgosconectadoanuestro nuestro nuestro nuestronegociosoperaciones,elsiguiente:tareassonrealizadocomopartederiesgo de riesgoevaluación.

1. 1. 1.FinalidadyÁmbito de aplicación

LospropósitodeestoRiesgoEvaluaciónesaidentificar,evaluar,ymitigarpotencialMl/tfriesgosasociadaconnuestro nuestro nuestro nuestronegociosactividades.EstoRiesgoEvaluaciónaplicaatodosaspectosdenuestro nuestro nuestro nuestronegocios,incluidopero peronolimitadoa,elcreaciónydistribucióndepersonalizado personalizado personalizado personalizadoaplicacionespara elArquitectos,Ingenieros,ycontratistas,yeldesarrollodesoftwareaayudacomunicación comunicaciónyflujos de trabajopara elnuestro nuestro nuestro nuestroindustria.

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2. 2. 2.RiesgoEvaluaciónMetodología

Nosotrosvoluntadusoabasado en riesgosenfoqueaidentificaryevaluarpotencialMl/tfriesgosasociadaconnuestro nuestro nuestro nuestronegociosactividades.Nuestrometodologíavoluntadinvolucrarelsiguiente:pasos:

a)IdentificarelrelevanteMl/tfriesgosasociadaconnuestro nuestro nuestro nuestronegociosactividades.

b)Evaluaciónelprobabilidadypotencialimpacto impactodecada unoidentificados identificadosMl/tfriesgo.

c)Asignaciónariesgo de riesgocalificaciónacada unoidentificados identificadosMl/tfriesgo de riesgobasado en baseenelprobabilidadypotencialimpacto impactodeelriesgo.

d)Evaluareleficaciadenuestro nuestro nuestro nuestrocorriente actualAml/cftcontrolesenmitigaciónelidentificados identificadosMl/tfriesgos.

e)Desarrollaryimplementaradicional adicionalAml/cftcontrolescomonecesarioamitigaridentificados identificadosMl/tfriesgos.

3. 3. 3.Ml/tfRiesgoEvaluación

Nosotroshan tenidoidentificados identificadoselsiguiente:Ml/tfriesgosasociadaconnuestro nuestro nuestro nuestronegociosactividades:

a)Losriesgo de riesgodenuestro nuestro nuestro nuestroserviciossiendousadoafacilitarelblanqueodeel productodecriminal criminal criminal criminal criminalactividad,tal comocomosobornoocorrupción.

b)Losriesgo de riesgodenuestro nuestro nuestro nuestroserviciossiendousadoafacilitarelfinanciacióndeterrorismooproliferacióndearmasdemasadestrucción.

Nosotrosvoluntadevaluarelprobabilidadypotencialimpacto impactodecada unoidentificados identificadosriesgo de riesgoyasignarariesgo de riesgocalificaciónbasado en baseenelresultadodeelevaluación.

4. 4. 4.Aml/cftControlesEvaluación

Nosotrosvoluntadevaluareleficaciadenuestro nuestro nuestro nuestrocorriente actualAml/cftcontrolesenmitigaciónelidentificados identificadosMl/tfriesgos.Nuestrocontrolesevaluaciónvoluntadinvolucrarelsiguiente:pasos:

a)IdentificarelAml/cftcontrolesactualmente actualmente en cursoenlugar.

b)Evaluareleficaciadecada unocontrolenmitigaciónelidentificados identificadosMl/tfriesgos.

c)Asignaciónacontroleficaciacalificaciónacada unocontrolbasado en baseenelresultadodeelevaluación.

5. 5. 5.AdicionalmenteAml/cftControles

Basado en baseenelresultadodeelMl/tfriesgo de riesgoevaluaciónyAml/cftcontrolesevaluación,nosotrosvoluntaddesarrollaryimplementaradicional adicionalAml/cftcontrolescomonecesarioamitigaridentificados identificadosMl/tfriesgos.Estoscontrolespuedeincluyen:pero perosonnolimitadoa:

a)Mejoradoclienteadeudadodiligenciamedidas,tal comocomola obtenciónadicional adicionalinformacióndeclientesoconducciónmejoradaen cursomonitoreodeclienteactividad.

b)Adicionalmenteformaciónpara elempleadosaaumentoconcienciacióndeMl/tfriesgosyelimportanciadeAml/cftcontroles.

c)Ejecucióndetransacciónmonitoreoyinformessistemasadetectar detectaryinformesospechosoactividad

ClienteSaldo de pagoDiligencia(Cdd)

ClienteSaldo de pagoDiligencia(Cdd)esacrucialelementodecualquieraeficazAml/cftprograma,comoesayudaaidentificaryverificarelidentidaddeclientes,evaluarelriesgo de riesgodepotencialdineroblanqueooterroristafinanciaciónactividades,ymonitor monitor monitorclientetransaccionespara elsospechosoactividades.Cddmedidastípicamente típicamente típicamenteincluyen:la obtenciónIdentificacióninformaciónydocumentacióndeclientes,conducciónriesgo de riesgoevaluaciones,yestablecimientoen cursomonitoreoprocesos.LosCddproceso de procesodebeincluyen:

a)Verificacióneldel clienteidentidadusoelprocedimientosestablecidoenelCip.

b)Evaluacióneldel clienteriesgo de riesgonivel de nivel nivelbasado en baseenelriesgo de riesgoevaluación.

c)Obtencióninformaciónenelpropósitoyprevistonaturalezadeelnegociosrelación.

d)Vigilanciaeldel clientetransaccionesyactividadpara elsospechosoactividad.

e)Sielclienteesapolíticamenteexp exp expuestopersona(Pep),BImetaCorporacióndebeconducciónEdd,quepuedeincluyen:la obtenciónadicional adicionalinformaciónenelPepfuente fuente fuentedefondosyriqueza.

Referencias: Entradas (Atom

· · ·GafiRecomendaciones,Recomendaciones10, 10, 10, 10,12, 12, 12,y22 22 22

· · ·31 31 31Cfr1010.420

1. 1. 1.ClienteIdentificaciónPrograma(Pic)

BajoelEstados UnidosPatriotLey de:BImetaCorporacióndebeestablecerymanteneraClienteIdentificaciónPrograma(Pic)averificarelidentidaddesuclientes,incluidocorporativoclientes.BImetaCorporaciónnecesidadesaestableceraCipqueincluye:procedimientospara elverificaciónelidentidaddecada unocliente,tomarentrar encuenta de cuentaeltiposdeproductosyserviciossiempreporBImetaCorporación.LosCipdebeincluyen:elsiguiente:información:

a)Losdel clientenombre

b)Losdel clientefechadenacimiento(porque)individuos)

c)Losdel clientedirección de dirección

d)Identificaciónnúmero número(p. ej.,Social Social Social SocialSeguridadnúmero númeroopasaportenúmero)

Paracorporativoclientes,BImetaCorporacióndebeobtenerIdentificacióninformaciónsobreelentidad,tal comocomoeljurídiconombredeelnegocios,sudirección,ysuimpuestosidentificaciónnúmero.Además,BImetaCorporacióndebeverificarelidentidaddeelindividuosautorizadaaactoennombredeelentidad,tal comocomoelde empresadirectores,oficiales,ycualquierapersonaautorizadaaconduccióntransaccionesennombredeelde negocios.

LosCipdebetambiénincluyen:abasado en riesgosenfoqueaverificaciónclienteidentidades,tomarentrar encuenta de cuentaeltiposdeproductosyserviciossiempreporBImetaCorporación.LosCipdebetambiénhan tenidoprocedimientospara elverificaciónelidentidaddebeneficiosopropietarios,siaplicable.

Referencias: Entradas (Atom

· · ·Estados UnidosPatriotLey de:Sección326

· · ·31 31 31Cfr1020.220

2. 2. 2.IdentificacióndeBeneficiosoPropietario

BImetaCorporación-identificarelbeneficiosopropietario(es)desuclientescomopartedeelclienteadeudadodiligenciaproceso.Losidentificaciónproceso de proceso-serbasado en riesgosy-involucrarelcoleccióndesuficienteinformaciónaestablecerelidentidaddeelbeneficiosopropietario,incluyendo:

a)Nombre Nombre Nombre

b)Fechadenacimiento

c)Residencialdirección de dirección

d)Nacionalidad

e)Identificaciónnúmero númeroodocumento

f)Naturalezayextensióndeelinteresescelebrada en celebradoporelbeneficiosopropietario

2.1 2.1 2.1VerificacióndeBeneficiosoPropietario

BImetaCorporación-verificarelidentidaddeelbeneficiosopropietario(es)usofiable,independientefuentes,tal comocomopublicado por el gobiernoidentificacióndocumentosocomercial comercial comercialbases de datos.

2.2En cursoVigilanciadeBeneficiosoPropietario

BImetaCorporación-emprenderen cursomonitoreodesuclientesysusbeneficiosopropietariosagarantizarqueelinformaciónenelbeneficiosopropietariosrestosactualizadoyexacto.

2.3PolíticamenteExpuestoPersonas

BImetaCorporación-tomarrazonablemedidasadeterminarsiaclienteobeneficiosopropietarioesapolíticamenteexp exp expuestopersona(Pep)y,sipor lo tanto,-aplicarmejoradaadeudadodiligenciamedidasende conformidadconelaplicableleyesyreglamentos.

Referencias: Conclusiones del sitio web

· · ·Estados UnidosEstados UnidosPatriotaLey de:Sección326

· · ·FinancieroAcciónTareaFuerza(Gafi)Recomendaciones,Recomendación10yInterpretivaNotaaRecomendación10

3. 3. 3.ClienteRiesgoEvaluación

BImetaCorporaciónnecesidadesaevaluarelriesgosposicionadoporsuclientes,incluidoelriesgo de riesgodedineroblanqueoyterroristafinanciación.Estoevaluacióndebeconsiderar consider consider consider consider consider consider consider consider considerfactorestal comocomoeldel clientegeográficoubicación,elnaturalezadeelnegocios,yelproductosyserviciossiendosiempre.

Losriesgo de riesgoevaluacióndebeserusadoadeterminarelnivel de nivel niveldeadeudadodiligenciarequeridopara elcada unocliente.Paraejemplo,alto riesgoclientesdebesufrirmejoradaadeudadodiligencia(Edd),mientras quebajo riesgoclientespuederequeridosimplificadoadeudadodiligencia(Sdd).

Referencias: Conclusiones del sitio web

· · ·GafiRecomendaciones,Recomendación10

· · ·31 31 31Cfr1010.610

4. 4. 4.En cursoVigilancia

BImetaCorporacióndebemonitor monitor monitorsuclientestransaccionesenunen cursobaseadetectar detectarcualquierasospechosoactividad.Estomonitoreodebeserbasado en riesgosydebetomarentrar encuenta de cuentaeldel clienteriesgo de riesgonivel de nivel nivelyelproductosyserviciossiendosiempre.SiBImetaCorporacióndetectacualquierasospechosoactividad,esdebearchivoasospechosoactividadinforme(Sar)conelFinancieroCrímenesEjecuciónRed(FinCEN)ytomarapropiadoacciónamitigarelriesgo de riesgodedineroblanqueooterroristafinanciación.

Referencias: Conclusiones del sitio web

· · ·GafiRecomendaciones,Recomendación20 20 20

· · ·31 31 31Cfr1020.320

5. 5. 5.SospechosoTransacciónInforme

BImetaCorporaciónidentificacionesatransacciónqueesinusualosospechoso,ellosdebearchivoaSospechosoTransacciónInforme(Str)conelapropiadoregulaciónautoridades.LosStrdebecontenertodosrelevanteinformaciónsobreeltransacción,incluidoeldel clienteidentidad,elnaturalezadeeltransacción,ycualquieraotrosdetallesquepuedeserpertinenteaelinvestigación.

Referencia:Sección5318(g)deelBancoSecrecyLeyenda

6. 6. 6.Saldo de pagoDiligenciadeExistenteClientes

a)Existenteclientesdebeserasignadoariesgo de riesgocalificaciónbasado en baseenelRiesgoMatrizqueBImetaCorporaciónha tenidocreadajuntosconBImetaCorporaciónRiesgoEvaluaciónensuBasado en riesgosEnfoque.

b)BImetaCorporaciónesrequeridoaaplicarCddmedidasaexistenteclientesenelbasedematerialidadyriesgo de riesgoyaconducciónadeudadodiligenciaental comoexistenterelacionesal contenidoapropiadotiempos,tomarentrar encuenta de cuentasiycuando cuandoCddmedidashan tenidopreviamentese ha visto obligadoemprendida,yeladecuacióndedatosobtenida.

c)LosCddrequisitos necesariosentrañaquesiBImetaCorporaciónha tenidoasospechadeMl/tf/pfose convierte enconscienteal contenidocualquieratiempoqueescarenciassuficienteinformaciónsobreunexistentecliente,esdebetomarpasosagarantizarquetodosrelevanteinformaciónesobtenidoscomorápidamente rápidamente rápidamentecomoposible.

d)BImetaCorporaciónesderechoaconfiarenelidentificaciónyverificaciónpasosqueesha tenidoyaemprendidasa menos queesha tenidodudas sobreelveracidaddequeinformación.

e)SiBImetaCorporaciónha tenidoasospechadeMitf/pfose convierte enconscienteal contenidocualquieratiempoqueescarenciassuficienteinformaciónsobreunexistentecliente,esdebetomarpasosagarantizarquetodosrelevanteinformaciónesobtenidoscomorápidamente rápidamente rápidamentecomoposible.

MejoradoSaldo de pagoDiligencia:

Eddesunavanzadoforma de formulariodeadeudadodiligenciaquerequeridoelaplicacióndeadicional adicionalmedidasaidentificar,verificarymonitor monitor monitoralto riesgoclientes,negociosrelacionesotransacciones.LospropósitodeEddesamejorar la mejoraeleficaciadeelAml/cftprograma,porproporcionandoadicional adicionalinformaciónyinteligenciaaevaluarymitigarelriesgosdedineroblanqueoyterrorismofinanciación.

MejoradoSaldo de pagoDiligenciadeCorporativoCliente

Paracorporativoclientesidentificados identificadoscomoalto riesgo,BImetaCorporacióndebeimplementarMejoradoSaldo de pagoDiligencia(Edd)medidas,quesonunavanzadoforma de formulariodeadeudadodiligenciaquerequeridoadicional adicionalmedidasaidentificar,verificar,ymonitor monitor monitoralto riesgoclientes,negociosrelaciones,otransacciones.LospropósitodeEddesamejorar la mejoraeleficaciadeelAml/cftprograma programa programaporproporcionandoadicional adicionalinformaciónyinteligenciaaevaluarymitigarelriesgosdedineroblanqueoyterrorismofinanciación.

Eddmedidaspara elcorporativoclientespuedeincluyen:la obtenciónadicional adicionalinformaciónsobreelde la entidadpropiedadycontrolestructura,incluidoinformaciónsobreello últimobeneficiosopropietariosdeelempresa,yconducciónen cursomonitoreodeelnegociosrelaciónaidentificaryinformecualquierasospechosoactividades.Además,BImetaCorporaciónpuedenecesidadaverificarelfuente fuente fuentedeelde la entidadfondos,comoBienvenidacomoelpropósitoyesperadonaturalezadeelnegociosrelación.

Referencias: Conclusiones del sitio web

· · ·Estados UnidosPatriotLey de:Sección326

· · ·31 31 31Cfr1020.220

· · ·FinancieroCrímenesEjecuciónRed(FinCEN)- -Orientación menúenObtenciónyRetenciónBeneficiosoPropiedadInformación

EnordenaracumplirconEddrequisitos,BImetaCorporacióndebetomarelsiguiente:pasos:

a)Identificarelriesgosdedineroblanqueoyterrorismofinanciaciónasociadacontunegociosyclientes,tomarentrar encuenta de cuentaelnaturaleza,tamaño,complejidadygeografíadetuoperaciones.Estoincluye:evaluaciónelriesgo de riesgodetuinternacionalaplicación,comoBienvenidacomoelriesgo de riesgodetuclientesquiénsonarquitectos,ingenierosycontratistas.

b)EstablecerydocumentoEddpolíticasyprocedimientosquesonapropiadoaelriesgosidentificado.Estospolíticasyprocedimientosdebeincluyen:mejoradaclienteadeudadodiligencia,en cursovigilancia,yelinformesdesospechosoactividades.Tú eres túdebetambiénconsiderar consider consider consider consider consider consider consideraplicacióncontrolesymedidasadetectar detectaryprevenireluso indebidodetuinternacionalapp app apppara eldineroblanqueooterrorismofinanciaciónpropósitos.

c)Conductamejoradaclienteadeudadodiligenciaenalto riesgoclientesynegociosrelaciones,tal comocomoesosinvolucradoseninternacionaltransacciones,políticamenteexp exp expuestopersonas(Pep),oclientesdealto riesgojurisdicciones.Estopuedeincluyen:la obtenciónadicional adicionalinformaciónydocumentacióndeelcliente,conducciónfondo de fondo de fondocomprobaciones,ousotercerosdatosproveedoresaverificareldel clienteidentidadyevaluarsusriesgo.

d)Implementaren cursomonitoreodealto riesgoclientesynegociosrelaciones,incluidoelmonitoreodetransacciones,fuente fuente fuentedefondosyriqueza,ycualquieracambioseneldel clienteriesgo de riesgoperfil perfilocomportamiento.EstovoluntadayudaTú eres túadetectar detectaryinformesospechosoactividadesenaoportunode la manera.

e)Informesospechosoactividadesaelrelevanteautoridades,tal comocomoelFinancieroCrímenesEjecuciónRed(FinCEN)enelEstados UnidosEstados Unidos.Tú eres túdebetambiénmantenerregistrosdetuEddactividadesysercapaz deaproporcionarelloslasolicitudaelautoridades.

EmpleadoCapacitación

BImetaCorporaciónproveeAml/cftformaciónatodosempleadosycontratistas.Losformacióncubiertaseljurídicoyregulaciónmarco,elde empresaAml/cftprograma,yempleadosobligacionescon respecto a laclienteadeudadodiligencia,informessospechosoactividad,ymantenimientoconfidencialidad.Nosotrostambiénproporcionarregular regular regularactualizacionesencambiosaAml/cftleyesyReglamentosynuestro nuestro nuestro nuestrointernopolíticasyprocedimientos.

a)BImetaCorporación-garantizarquetodospreocupadoPersonalrecibosformaciónenML/TF/pFprevenciónenaregular regular regularbase,al contenidomenosanualmenteomásfrecuentemente frecuentementedonde donde donde dondeallísoncambiosaelregulaciónrequisitos necesariosodonde donde donde dondeallísonsignificativocambiosaelBImetaCorporaciónnegociosoperacionesoclientebase.BImetaCorporacióndebegarantizarquetodosPersonalplenamente plenamente plenamente plenamente plenamenteentenderelprocedimientosyelnecesidadpara elcumplimientoconelreglamentos.

b)BImetaCorporación-considerla obtenciónunCompromisodesusPersonalmiembros(ambos)nuevoyexistente)confirmaciónqueelloshan tenidoasistidoselformaciónenAml/cftasuntos,leerelBImetaCorporaciónAml/cftmanuales,políticas,yprocedimientos,yentenderelAml/cftobligacionesbajo costeelrelevanteleyes.

c)Supervisores,gerentes,yseniorgestión(incluyendo:elJunta DirectivadeDirectores)deberecibir la recepciónamás altonivel de nivel niveldeformaciónrevestimientotodosaspectosdeAml/cftprocedimientos,incluidoelofensivosysancionessurgiendodeincumplimientoconrelevanteleyes.

d)LosCo co codeberecibir la recepciónen profundidadformaciónentodosaspectosdeAml/cftleyesyreglamentos.Ellosdebetambiénrecibir la recepciónen cursoformaciónennuevotendenciasdecriminal criminal criminal criminal criminalactividaddeterminación,investigación,yinformesdesospechosoactividades.

Internacionaltransacciones

Parainternacionaltransacciones,BImetaCorporación-manteneradicional adicionalregistros,incluidoinformacióneneloriginadorybeneficiariodeeltransacción,elnombreydirección de direccióndeelfinanzas financierasinstitución(es)involucradoseneltransacción,ycualquieraotrosinformaciónrequeridoporaplicableleyesyreglamentos.

1. 1. 1.Grabar grabaciónRetención

Estosregistros-sermantenidopara elaPeríododeal contenidomenoscinco cinco cincoañosdeelfechadeeltransacción.

2. 2. 2.CumplimientoconEspecialMedidas

BImetaCorporación-cumplirconcualquieraespecial especial especialmedidasimpuesto sobre impuestosporelFinancieroCrímenesEjecuciónRed(FinCEN)enrelaciónajurisdicciones,finanzas financierasinstituciones,ointernacionaltransaccionesdeprimaria primariadineroblanqueopreocupación,incluidopero peronolimitadoaelsiguiente:

· · ·Prohibiciónoimponiendocondicionesenelaperturaomantenimientodecorresponsalcuentasopagaderascuentasporelcubiertofinanzas financierasinstituciónenelEstados UnidosEstados Unidospara elaextranjerobanco;

· · ·Prohibiciónoimponiendocondicionesenelusodeacorresponsalcuenta de cuentaopagaderascuenta de cuentaporelcubiertofinanzas financierasinstituciónenelEstados UnidosEstados Unidospara elaextranjerobanco;y

· · ·Requiereelcubiertofinanzas financierasinstituciónenelEstados UnidosEstados Unidosatomarespecial especial especialmedidasadirección de direcciónelprimaria primariadineroblanqueopreocupación.